Куда вложить средства: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Содержание

10 главных инвестиционных трендов следующего десятилетия: куда вложить деньги

Альтернативная энергетика

Изменение климата давно волнует мировую общественность, однако правительства начали принимать конкретные меры только в последние несколько лет. Уже сейчас разработаны программы, направленные на переход от традиционных источников энергии к так называемым зеленым. Среди отраслей альтернативной энергетики можно выделить следующие основные направления: биоэнергетика, солнечные панели, ветрогенераторы.

По данным отчета аналитического центра REN21 (Renewable Energy Policy Network for the 21st Century), по состоянию на конец 2019 года мощности уже имеющихся источников возобновляемой энергии было достаточно для обеспечения 27,3% мирового производства электроэнергии. Пятый год подряд (с 2015 по 2019 год) вводимые в строй производства по получению возобновляемой энергии превышают по мощности запускаемые станции, работающие на ископаемом топливе или ядерной энергии. Как утверждают авторы отчета, в большинстве стран получение электричества от ветра и солнечных батарей теперь более рентабельно, чем его добыча на новых угольных электростанциях. Очевидно, что тренд на увеличение доли альтернативной энергии сохранится и в ближайшие годы, особенно в развитых странах. Глобальные меры по снижению выбросов оксида углерода в атмосферу также окажут влияние на ускорение перехода к зеленой энергетике.

На какие компании обратить внимание инвесторам: Orsted A/S, VestasWindSystemsA/S, Fluence Energy Inc, First Solar, SolarEdge Technologies.

Реклама на Forbes

Электрокары

Политика по снижению выбросов углеводородов в окружающую среду сопряжена с заменой автомобилей с двигателями внутреннего сгорания на электрокары. Это небыстрый процесс, но уже сейчас наметилось несколько фаворитов в этой гонке. Главным локомотивом электрификации автомобильной индустрии выступает компания Tesla. Аналитики не сомневаются в успехе компании Илона Маска и верят, что уже в недалеком будущем акции компании достигнут уровня $1800, что увеличит капитализацию компании на 70%. Сам рынок электромобилей в ближайшие два–три года может вырасти более чем в три раза — с 3% до 10% от общего количества автомобилей. Многие крупные автопроизводители собираются полностью перейти на машины с электрическим мотором в ближайшие 10–15 лет. Заметные изменения на рынке автомобилей произойдут уже к 2025 году.

От степени принятия риска зависит выбор инвесторов. К менее рискованным компаниям относятся традиционные производители, активно инвестирующие в разработки и переход к EV (Toyota, GM, Ford). Более рискованные инвесторы могут отдать предпочтение таким компаниям, как Xpeng, Nio, Rivian, Arrival и Enovix.

Интернет


вещей

Желание людей постоянно совершенствовать существующие процессы и упрощать жизнь на фоне охвата всемирной паутиной даже удаленных уголков мира, что ранее казалось невозможным, способствует развитию IoT. Некоторые компании уже давно работали в этом направлении и теперь могут пожинать плоды собственного успеха. По данным Counterpoint Technology Market Research, в первой половине 2021 года отгрузки сотовых модулей, рассчитанных на устройства интернета вещей, выросли на 50% по сравнению с 2020 годом. Общее количество подключений к интернету вещей в период с 2019 по 2025 год удвоится, достигнув 24 млрд. Сам рынок IoT в период с 2020 года по 2025-й утроится, достигнув $200 млрд.

Getty Images

В этой связи можно ожидать роста курса акций компаний вроде Xiaomi, Tuya, ARM, Qualcomm, MediaTek, Broadcom, NXP Semiconductors и других производителей чипов для устройств интернета вещей.

Кибербезопасность

Последние несколько лет отмечены повышенной активностью киберпреступников, которые нападали не только на частные компании, но и на государственные корпорации и даже правительственные организации. Это в очередной раз подчеркивает важность этого направления в современном мире. Только за последние полгода от враждебных действий киберпреступников пострадали такие известные компании, как Acer, Gigabyte, Electronic Arts, T-Mobile, Robinhood, причем тайваньские IT-компании Acer и Gigabyte за год уже дважды пострадали от действий хакеров. В этой связи очевидно, что крупные компании будут увеличивать затраты на кибербезопасность, что приведет к росту доходов компаний, специализирующихся на оказании подобных услуг, а также разработчиков программных и аппаратных комплексов защиты данных.

Также отдельно можно выделить компании, предоставляющие комплексные системы защиты данных и инфраструктуры корпораций: Crowdstrike, FireEye, Palo Alto Networks, Tenable Holdings.

Космическая отрасль

На наших глазах происходят очень важные события, частные компании совершают запуски космических кораблей — раньше это можно было осуществить только на государственном уровне. Данное направление с большой долей вероятности получит дальнейшее развитие. В 2021 году сразу две частные компании осуществили свои первые успешные суборбитальные полеты: Virgin Galactic и Blue Origin. Успехи еще одной частной компании, SpaceX, пока и вовсе недосягаемы для конкурентов. Детище Илона Маска успешно доставляет астронавтов на МКС, а сеть спутникового интернета Starlink продолжает расширять покрытие за счет вывода на орбиту новых спутников. Наверняка в ближайшие два–три года туристические полеты в космос станут реальностью, билеты на такие рейсы можно купить уже сейчас. 

Ракета Falcon 9 (Фото Paul Hennessy·SOPA Images·LightRocket via Getty Images)

Среди компаний, который могут продемонстрировать рост на фоне усиления интереса к этому направлению, можно выделить Maxar Technologies, AeroVironment, Howmet Aerospace, Teledyne, Teradyne, Garmin, Trimble, Raven Industries, Astra Space, Virgin Galactic Holdings.

Онлайн-образование

Пандемия изменила нашу жизнь, и говорить о том, что она когда-то станет прежней, нет ни малейшего повода. Во время пандемии очень многое перешло в онлайн-формат, в том числе и образование. Возможность учиться чему-то новому не выходя из дома отлично вписалась в ритм жизни современного человека. На рынке появилось несколько новых компаний, а среди тех, кто присутствовал ранее, определились лидеры.

По оценкам аналитиков Global Market Insights, в 2020 году рынок онлайн-образования составлял $250 млрд, а к 2027 году он вырастет в четыре раза, превысив $1 трлн. Благодаря технологиям искусственного интеллекта (ИИ), машинного обучения, виртуальной и дополненной реальности качество обучения в дистанционном формате постоянно растет.

В настоящее время можно выделить следующие компании, играющие заметную роль на рынке онлайн-образования: Coursera, Stride, TAL Education, Learning Pool, New Oriental Education & Technology Group, Udemy.

Финтех

Еще одно направление, импульс для развития которого дала пандемия. Ежедневные операции, для совершения которых ранее необходимо было физическое посещение финансовых организаций, теперь можно осуществлять на любом девайсе, подключенном к сети — от ПК до обычного мобильного телефона. Российский рынок в этом плане можно считать одним из самых развитых: удобные банковские мобильные приложения появились у нас больше пяти лет назад, в Европе и США банки только сейчас начинают создавать подобные инструменты, развивая это направление.

Будет расти доля бесконтактных платежей: по данным Statista, в 2018 году их использовали около 440 млн человек, а в 2020 году — 760 млн. Поэтому в ближайшие несколько лет можно ожидать появления большого количества финтех-стартапов, облегчающих жизнь обычным пользователям. Крупные банки и финансовые организации тоже станут уделять больше внимания этому аспекту, создавая собственные продукты или покупая стартапы и внедряя уже разработанные решения. С ростом курса криптовалют появляется все больше новых платежных инструментов, облегчающих взаимодействие с цифровыми валютами. Финансовые организации все активнее будут использовать новые инструменты вроде искусственного интеллекта: по прогнозам аналитиков, к 2030 году ИИ позволит сократить операционные расходы банков на 22%.

В этом направлении представлены компании Global Payments, Upstart, Affirm, Square, PagSeguro Digital, LendingClub, Mogo, SoFi Technologies, Ally Financial.

Медтех

Еще одним направлением, которого коснулись технические усовершенствования, стала медицина. Пандемия также внесла в это свой вклад: переполненные больницы, нежелание людей лишний раз посещать врача привели к активному развитию телемедицины. Развитие этого направления сопряжено с ведением электронного документооборота (электронные карты). Соответственно, в последующие несколько лет можно увидеть приток инвестиций и в этот сектор. 

Реклама на Forbes

По данным исследования McKinsey, в апреле 2020 года сервисами телемедицины в США пользовались в 78 раз больше, чем в феврале 2020-го. Согласно последним опросам, 76% опрошенных в США заинтересованы в использовании телемедицины в будущем. Инвестиции в виртуальную помощь и цифровое здравоохранение в более широком смысле резко выросли: в 2020 году их уровень увеличился в три раза по сравнению с 2017 годом. Финансирование ИИ в здравоохранении достигло рекордного уровня в $2,1 млрд в III квартале 2020 года.

В здравоохранении существует несколько типов приложений искусственного интеллекта, в том числе робототехника, персонализированные приложения, лаборатории, мониторинг, анализ данных, виртуальная медицинская помощь, носимые устройства. Что касается медицинских роботов, то их число также растет с каждым годом, а лидирующим направлением в сегменте остаются хирургические роботы. Мировой рынок медицинских роботов достигнет почти $21 млрд к 2027 году.

В этом направлении представлены такие компании, как

Healthcare Triangle, Teladoc Health, Veeva Systems, Apollo Medical Holdings.

Управление отходами

Потребление составляет большую долю мирового ВВП. С каждым годом оно растет и приводит к огромному количеству выбросов в окружающую среду. Чтобы снизить негативное влияние до минимума, необходимо уделить внимание переработке отходов, что является частью набирающего силу движения ESG. Как полагает вице-президент «Тинькофф» Нери Толлардо, в ближайшем будущем мировые фонды перестанут инвестировать в компании, которые игнорируют принципы устойчивого развития. В начале 2000-х годов в США насчитывалось всего 20 компаний с ESG-рейтингом. К 2020 году их количество выросло почти до 800.

Среди компаний, лидирующих в рейтинге ESG, можно отметить Schneider Electric, Ørsted A/S, Waste Management, Neste, Stantec, Republic Services.

Реклама на Forbes

Искусственный


интеллект

Необходимость обработки огромных массивов данных в короткие сроки и использование их для определенных целей привела к появлению ИИ. Учитывая тот факт, что объем информации с каждым днем  увеличивается, использование ИИ будет распространяться на все большее и большее число сфер жизни человека. Многие IT-компании уже тратят миллиарды долларов на ИИ-технологии — к примеру, социальная сеть Facebook в 2022 году увеличивает расходы с $29 млрд до $34 млрд. Рост обусловлен желанием соцсети активно развивать средства искусственного интеллекта и машинного обучения, с помощью которых она планирует повысить эффективность ранжирования и рекомендательной системы, в том числе в лентах и видео, но не только — Facebook задействует новые системы и для повышения эффективности и релевантности рекламы.  Аналитики Forbes выделяют следующие тренды в области технологий искусственного интеллекта на ближайшие годы:

  • рабочее окружение — в будущем мы все чаще будем использовать интеллектуальные и когнитивные функции ИИ-инструментов для повышения наших собственных способностей и навыков;
  • языковое моделирование — это процесс, который позволяет машинам понимать нас и общаться с нами на языке, который мы понимаем;
  • ИИ в области кибербезопасности — анализируя сетевой трафик и научившись распознавать закономерности, указывающие на преступные намерения, умные алгоритмы играют все более важную роль в защите от преступлений XXI века;
  • ИИ и метавселенная. Метавселенная — это название унифицированной постоянной цифровой среды, в которой пользователи могут работать и развлекаться вместе;
  • ИИ и low-code и no-code платформы: решения low-code и no-code предлагают простые интерфейсы, которые теоретически можно использовать для создания все более сложных систем ИИ без знания программирования;
  • автономные транспортные средства: автопроизводители уже несколько лет работают над созданием по-настоящему автономных автомобилей, способных передвигаться без водителя.

В этом направлении, кроме техгигантов вроде Apple, Microsoft, Facebook, Google и Nvidia,можно также выделить более мелких, но достаточно перспективных игроков: C3.ai, Tusimple, Splunk, Wix.com, Alteryx, Unity Software.

При участии Ольги Веретенниковой, Borsell Research

Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения авторов

Азы инвестирования: куда вложить деньги и как это сделать правильно? — Архив

МОСКВА, 26 июня 2013 г. /KONDAKOV

Asset Management/ Всем известен тот факт, что выбор инвестиционных инструментов в современном мире достаточно широк.  И порой новичку бывает непросто самому разобраться в том, какие из них лучше. Поэтому я хочу познакомить Вас с наиболее популярными инструментами, из которых Вы можете выбрать наиболее подходящие именно для Вас.

Итак, давайте подробнее рассмотрим банковские депозиты, драгоценные металлы, собственный бизнес, недвижимость, стартапы, рынок ценных бумаг и валютный рынок.

Банковские депозиты

Одним из наиболее распространенных и, я бы сказал, нестареющих видов вложений в нашей стране являются банковские депозиты. Это самая простая и доступная форма хранения сбережений. В принципе, такое инвестирование достаточно надежное и безопасное. Практически во всем мире банковские депозиты подлежат обязательному страхованию, что обеспечивает инвесторам гарантированный возврат их денег. Однако наряду с плюсами у банковских депозитов есть и минусы – прежде всего, сравнительно низкая доходность.

Драгоценные металлы 

Также наши соотечественники любят по старинке помещать свой капитал в драгоценные металлы, в основном покупают золотые изделия или монеты. Современные варианты этого вида инвестирования — открыть металлический счет в банке или вложить в какой-нибудь фонд драгоценных металлов. На таких инструментах можно неплохо заработать в долгосрочной перспективе, поскольку золото всегда высоко ценится и его стоимость стабильно растет.

Собственный бизнес 

Собственный бизнес предполагает неограниченные доходы, возможность развития предприятия и, как следствие, финансовую свободу. При этом владелец сам выбирает сферу бизнеса, а значит, может заниматься всю жизнь именно тем делом, которое ему действительно нравится. Еще можно инвестировать в бизнес других людей, помогая им развиваться и одновременно получая пассивный доход.

Стартапы

Выгодными инструментами для вложений являются также стартапы — молодые и перспективные компании или проекты, которым требуются деньги на развитие. Этот вид инвестирования может принести огромные доходы. К примеру, в США стартапы, особенно в области информационных технологий, нередко делают своих владельцев и инвесторов миллионерами.

Недвижимость

 Инвестиции в недвижимость привлекательны тем, что цены на дома и квартиры, как правило, стабильно растут. При этом владелец недвижимости может получать прибыль как от продажи, так и от сдачи ее в аренду. Кстати, последний способ инвестирования в нашей стране возник достаточно давно. Еще в XVIII веке в Российской империи существовали так называемые доходные дома — многоквартирные здания, которые специально строились для сдачи жилья в аренду. До 1917 года в Москве порядка 40% строений составляли именно такие доходные дома.

Фондовый рынок

 Фондовый рынок может принести солидные прибыли, поскольку ценные бумаги имеют хорошую ликвидность. Помимо этого, инвесторы имеют возможность получать еще и дивиденды или купонные выплаты в течение всего срока владения бумагами.

Валютный рынок

Инвестирование в рынок Форекс осуществляется, как правило, по услуге доверительного управления. Это один из самых популярных и высокодоходных видов вложений. Так, всего за один год инвестирования здесь можно увеличить свой депозит вдвое.

И напоследок отмечу, что в успешном инвестировании есть одно главное правило: вкладывать средства нужно сразу в несколько инструментов. Распределяя свой капитал, можно получать постоянный доход при минимальных рисках.

Состав инвестиционного портфеля следует формировать в зависимости от того, какие цели преследуются, то есть какую максимальную прибыль и за какой промежуток времени инвестор хочет получить и скольким при этом готов рискнуть. Исходя из этого и нужно выбирать те или иные инструменты и определять, какую долю каждый из них будет занимать в портфеле. К примеру, если Вы хотите больше зарабатывать, то следует больше вкладывать в финансовый рынок, а если стремитесь минимизировать риски — то в банковские депозиты или металлы. В любом случае лучше доверить составление портфеля профессионалу.

И самое главное, помните: инвестирование — это мир бесконечных возможностей, открыв который, Вы сможете значительно улучшите свое материальное положение. Успехов Вам во всех начинаниях!

 

Источник:

KONDAKOV Asset Management  

 

Контакты:

Константин Кондаков

Тел.: +7(495) 989-85-70

www.kondakov.org

Куда вложить деньги, чтобы их приумножить?

Инвестиции в недвижимость — по-прежнему самый надежный способ сохранить средства — считает Рамиль Насыртдинов, руководитель офиса продаж ЖК «Южный бульвар». Наш постоянный эксперт из компании «Унистрой» рассказал, как правильно выбрать объект инвестиций, который много лет будет пользоваться спросом.

Инвестиции в квадратные метры — надежный способ сохранения и приумножения дохода. Депозиты, валюта и драгоценные металлы сейчас теряют свою привлекательность в силу постоянного снижения уровня инфляции и колебания курсов. Проще говоря, доходность по этим видам вкладов оказывается ниже уровня инфляции и сбережения «тают». Поэтому в длительной перспективе, а также на фоне отзыва лицензий крупных банков Тольятти, недвижимость была и остается наиболее выгодным инструментом для получения прибыли.
При вложении в недвижимость доход формирует разница между курсами покупки и продажи квадратных метров, которая образуется с момента начала строительства и до сдачи объекта в эксплуатацию. Тем более что у инвестора есть возможность потянуть с продажей квадратных метров несколько лет.

При выборе объекта для инвестиций необходимо ориентироваться в новостройках и выбрать надежного застройщика с хорошей многолетней репутацией, успешно зарекомендовавшего себя на рынке и предоставляющего гарантию качества на строительные материалы и применяемые технологии, каким и является «Унистрой». Кроме этого, нужно инвестировать в перспективные объекты, которые будут пользоваться спросом не один, и не два года. Если мы говорим о жилых объектах, то это должны быть современные жилые комплексы с развитой инфраструктурой и большим набором преимуществ для комфортного проживания. В тренде девелопмента — комплексный подход к организации пространства, начиная с продуманных эргономичных планировок для жизни и применения современных систем коммуникации, заканчивая концептуальным оформлением детских и спортивных площадок, а также авторским дизайном вестибюлей и оригинальной архитектурой. «Унистрой» в этом смысле стремится не просто идти в ногу со временем. Мы, опережая его, задаем вектор развития строительной отрасли в целом, применяя новейшие технологии и весь накопленный компанией 20-летний опыт строительства жилой недвижимости. Поэтому объекты Унистроя всегда привлекательны как для инвестиций, так и для жизни.

Более подробно узнать о вариантах приобретения недвижимости от ООО «УНИСТРОЙРЕГИОН» Вы можете узнать в офисе продаж застройщика, расположенном по адресу: г. Тольятти, ул. Дзержинского, 52 и по телефону (8482) 700 272.
Проектные декларации размещены на сайте http://tlt-dom.com/

Источник: http://www.volga-info.ru/news/kuda-vlozhit-dengi-chtoby-ikh-priumnozhit/ 

Публикации в СМИ — Сбербанк Управление Активами

20% комиссия брокера ПАО Сбербанк за сделки по покупке/продаже паев биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «Сбер Управление Активами» «Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» — бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https:/www.sber-am.ru, по телефону: 900, (800) 555-55-50. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» (ранее – Еврооблигации) – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбер – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ЗПИФ недвижимости «Сбер – Арендный бизнес 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.10.2020 года за №4171. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Ответственные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – консервативный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – осторожный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – взвешенный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – прогрессивный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – динамичный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4428. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Сберегательный» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 20.09.2021 за № 4607. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Халяльные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.11.2021 за № 4678.

Куда вложить деньги, когда всё нестабильно?

Сегодня мы предлагаем вам выкладки младшего консультанта-аналитика финансовой компании «Сенти» Айсулуу Жакыпбековой. Благодаря ей, надеемся, вы оцените преимущества различных способов приумножить свои деньги и ответите для себя на вопрос, вынесенный в заголовок. А еще решитесь все-таки вложить средства в выгодный для вас финансовый инструмент и почувствуете себя начинающим инвестором.

Кстати, для вас на финансовом портале Акчабар приготовлены 6 советов от 3-го по размеру богатства человека на Земле – Уоррена Баффетта, который-то точно знает, как и куда вкладывать деньги, чтобы жить стабильно и без забот что в стабильное время, что в кризис.  

Для всех стран характерна цикличность экономики, то есть за спадом неминуемо идет подъем и наоборот. В условиях нестабильности и неопределенности в мире, которые мы переживаем сейчас, самой актуальной и насущной задачей становится сохранение своих сбережений. А быть может, даже их приумножение.

Нестабильность экономики проявляется в валютных колебаниях, в росте уровня инфляции (то есть цен) и т.д.  В этот период высок риск потери покупательной способности денег, то есть 1 000 сомов сегодня могут стоить к завтрашнему дню 990 сомов. Следовательно, сбережения, хранящиеся «под матрасом», к примеру, через месяц-два могут обесцениться и потерять свою значимость.

Как же сохранить свои сбережения? И куда вложить деньги?

Сегодня финансовый рынок Кыргызстана предлагает несколько возможностей для современного инвестора. Рассмотрим некоторые из них – преимущества и риски каждого.

Самый спокойный способ

Самый распространенный, «классический» способ сохранить свои деньги – это открыть банковский депозит (вклад).

На данный момент ставка доходности по депозитным вкладам в коммерческих банках страны варьируется в зависимости от срока в пределах 9–15% годовых.

Сравнить депозиты для физических лиц в Кыргызстане вы можете на нашем сайте.

Плюс: способ сохранить деньги от обесценения

На вложенную сумму начисляются еще и проценты, которые с лихвой перекрывают уровень текущей инфляции в стране, а деньги работают и даже зарабатывают, принося дополнительный доход

Плюс: основным преимуществом банковских депозитов является высокая ликвидность, то есть вы можете вернуть (снять со счета в банке) вложенные вами средства за короткий промежуток времени

Минус: НО если вы снимаете деньги до оговоренного срока, теряете начисленные до этого времени проценты (то есть весь свой доход)

Плюс: надежный инструмент инвестирования, небольшой риск потерять деньги

Государство в лице Агентства по защите депозитов КР гарантирует в случае неприятных ситуаций с вашим банком, например, его банкротства, возврат вам вложенных денег в размере до 100 тысяч сомов.

Самый надежный способ

Самыми надежными, во все времена, считаютсяинвестиции в золото.  

Плюс: рассуждают все так: стоимость золота не может упасть до нуля, следовательно, инвестор не потеряет все свои сбережения.

Плюс: считается также, что золото благодаря постоянному росту его стоимости может стать прекрасным убежищем от инфляции

Минус: однако это не совсем верно. По данным Национального банка КР, цены на золото с начала текущего года стали снижаться

Минус: инвестируя в золото, следует помнить, что это инструмент для долгосрочного инвестирования, отдачу от вложенных вами средств вы можете получить не сразу, а лет через 10-15

Минус: драгоценные металлы (не только золото, но и серебро и др.) имеют самую низкую ликвидность, так как неизвестно, за какой срок можно реализовать данные виды инвестиций (хотя, например, НБКР не только продает золотые мерные слитки, но и покупает их у населения обратно)

Самый активный способ

Плюс: недвижимость(квартиры, дома, земли) всегда пользуется повышенным спросом и растет в цене

Минус: недвижимость тоже имеет низкую ликвидность, то есть моментально ее продать для скорейшего получения средств вряд ли получится (особенно сейчас, когда на рынке недвижимости в Кыргызстане снизилась активность продаж из-за превышения предложения над спросом, а также снижения покупательной способности населения)

Минус: инвестиции в недвижимость требуют больших первоначальных вложений – финансовых,  временных (и моральных!)

Плюс: зато если у вас достаточно денег для приобретения недвижимости, нынешний период экономической нестабильности для этого – самое время. Цены намного ниже, нежели в период подъема (или можно «сбить»)

Набирающий популярность способ

Высокой надежностью обычно характеризуют такой финансовый инструмент вложения денег, как государственные ценные бумаги и корпоративные ценные бумаги (т.е. облигации компаний КР). И хотя его еще часто называют «консервативным», для нашей страны он, по сути, еще только набирает обороты.

Плюс: надежный инструмент инвестирования

Государство или компания, выпустившие ЦБ, обязуются выплатить процентный доход, как и саму вложенную сумму по истечении срока.

Плюс:фиксированный доход

Ставка доходности по государственным ЦБ не превышает 14% годовых, а по облигациям отечественных компаний-эмитентов – 18-20% годовых.

Минус/плюс: это тоже больше способ сохранить деньги от обесценения, чем заработать – как и депозит в банке

Хотя, с другой стороны, смотря какое количество ЦБ вы приобретете – одну-две облигации или, к примеру, 10 штук. Для некоторых кыргызстанцев они становятся статьей получения дополнительного дохода без особых трудов и хлопот.  

Плюс: высокая ликвидность

Облигации можно продать на вторичном рынке в любое время, не теряя при этом доходности.

Мы рассказали вам вкратце о возможностях каждого способа и его рисках, а принимать решение о том, куда лучше вложить свои средства, каждому лучше самостоятельно. Ведь для одного инвестора приоритетным будет являться высокая доходность, а для другого – надежность или бесхлопотность.

Советуем лишь развивать в себе правильные финансовые привычки, внимательность, «не класть все яйца в одну корзину» и избегать ненужных рисков!

Куда вложить деньги во время кризиса? Эксперт доцент СПбГУ И. Дарушин

Куда вложить сбережения в кризис и не проиграть?

В кризис всегда увеличиваются риски — в том числе и вероятность потерять сбережения. Поэтому, как считает доцент кафедры теории кредита и финансового менеджмента СПбГУ Иван Дарушин, если у вас есть деньги, то лучше вложить их в низкорисковые инструменты — например, в депозиты или государственные облигации. Акции и валюта сейчас являются гораздо более рискованными инструментами из-за неопределённости на рынке.

«Универсальной рекомендации по инвестициям в период кризиса не существует и не может существовать. Однако есть один принципиально важный момент, о котором следует помнить всегда: свои вложения необходимо диверсифицировать. Другими словами, нужно распределить сбережения на разные виды инвестиций. Например, половину вложить в низкорисковые инструменты, четверть — в валюту (причём сейчас лучше в доллар, чем в евро), четверть — в рисковые активы (акции, паи), которые сейчас демонстрируют низкие цены», — рассказал Иван Дарушин.

Другим способом сберечь накопления, который рекомендуют эксперты, является вложение в золото. Оно традиционно считается защитным активом, поэтому в период нестабильности инвесторы предпочитают вкладывать сбережения именно в него. Однако и здесь есть свои тонкости.

Инвестиции — это только для тех, у кого много свободных денег?

Вовсе нет. Вкладывать средства можно и с минимальной суммой — например, открыть вклад в банке. Доход от таких вложений будет небольшим, однако и степень риска соответствующая.

«Минимального капитала для вложений нет. Почти в любом банке можно открыть депозит на минимальную сумму. Другое дело, что доход будет почти незаметен и не принесёт значимого удовлетворения», — объяснил Иван Дарушин.

Эксперты предупреждают: без опыта и существенных накоплений не стоит сразу бросаться во все тяжкие и вкладываться на финансовом рынке.

«Неразумно с небольшой суммой идти на финансовый рынок, особенно если речь идёт о рисковых инструментах типа акций. Давно известно, что на финансовом рынке зарабатывают только владельцы (управляющие) большими объёмами активов, которые могут создавать резервы и нести временные потери без сильного ухудшения качества своих портфелей. Более того, выигрыши крупных игроков в основном обеспечены потерями маленьких игроков, выходящих на рынок, чтобы «попробовать поиграть», — считает доцент СПбГУ.

Если вы всё же решились на вложения, важно помнить, что в инвестициях главное — регулярность. Это может увеличить доход.

Читать далее: ИА topДиалог

Куда вложить деньги в 2020 году — советы эксперта

Как и куда вкладывать деньги в 2020 году — в валюту, недвижимость или акции? Эксперты по финансовой грамотности советуют скопить 3-4 месячных дохода, разобраться с кредитами и только потом инвестировать. Если свободных денег несколько миллионов, то имеет смысл вложить их в недвижимость. Но упасть в цене может и она. Риск — неотъемлемый спутник инвестирования. Застрахованы только банковские вклады, все остальные вложения — потенциальные убытки.

Виола Янголь

15:23, 10 марта 2020

Как рассказывает доцент кафедры корпоративного управления Новосибирского государственного университета экономики и управления Дмитрий Фомин, на фоне снижающейся ставки депозита привлекательнее другие инструменты. Например, фондовые рынки.

«Этот инструмент тоже требует определённой финансовой грамотности, чего у населения нет. Подавляющее большинство населения требует к тому же ещё развитого фондового рынка, его в России тоже нет. В России фондовый рынок крайне не развит. У нас очень мало компаний, куда можно вложить свои средства»,  — поясняет Дмитрий Фомин.

В некоторых странах этим инструментом пользуется почти половина населения, в России пока значительно меньше. Память об «МММ» ещё свежа. И, тем не менее, число инвесторов растёт. В стране их уже полтора миллиона, и больше 30 000 только в нашем регионе. Это те, кто открыл индивидуальный инвестиционный счёт для работы на фондовом рынке.

Финансовые организации активно предлагают отслеживать котировки прямо в телефоне. Открыть счёт можно буквально в одно касание. Однако, по оценкам экспертов, стабильного роста валюты не ожидается, и это, скорее, ситуационный заработок. Банки предлагают приобретать акции и облигации через специализированные приложения. Сделать это можно из любой точки планеты — нужны только средства, телефон и интернет.

Можно купить акции не только нефтяных «акул» рынка, но и динамичных новосибирских кофеен. Но специалисты по финансовой грамотности напоминают: акции на последние деньги не покупают, и нигде не закреплён гарантированный доход. Этот вид инвестиций нужен, когда уже сформирована подушка безопасности, есть понимание, как работают инструменты, и потеря денег не критична.

Все интересующие вас вопросы и проблемы, которые остались нерешёнными, вы можете озвучить на наш автоответчик, его номер 30-40-600. Также заходите в нашу группу в соцсети «ВКонтакте» и оставляйте свои пожелания и вопросы. 

Слушайте нас на радио «Городская волна» каждый понедельник и субботу в 17:30, а также короткие рубрики «Полезный Новосибирск» в течение дня на волне 101,4 FM.

#Полезный Новосибирск #Городские финансы #Потребительский рынок #Экономика #Недвижимость #Финансы

Подписывайтесь на наши соц.сети

5 лучших акций для инвестиций в 2022 году: бывший директор BlackRock Stock

  • Инвесторы вошли в 2022 год с гораздо более неопределенными перспективами, чем в 2021 году.
  • Процентные ставки должны вырасти, и ФРС сокращает свою поддержку.
  • Боб Долл делится своими лучшими идеями о том, куда вложить деньги в этом году.

Примерно в это же время в прошлом году среди инвесторов было мало медвежьих настроений.

Пришли вакцины, экономика должна была вновь открыться, демократы готовились принять большой пакет фискальных стимулов после победы на президентских выборах и в обеих палатах Конгресса, а Федеральный резерв по-прежнему заявил о своей полной поддержке.

Стратеги JPMorgan назвали среду, приближающуюся к 2021 году, «рыночной нирваной».

Теперь история немного другая.Инвесторы вошли в 2022 год с гораздо более неопределенными перспективами.

Акции выросли более чем на 25% за последние 12 месяцев, так как ревностные инвесторы в ванне ликвидность взвинчивайте цены и взвинчивайте оценки.

Гуруфокус.ком

Инфляция достигла почти 40-летнего максимума — 6,8%. Несколько вариантов COVID-19 ускользнули от вакцин. И Федеральная резервная система спешит сократить свою поддержку.

Итак, как будут развиваться события в этом году и куда лучше всего вложить деньги? ИТ-директор Crossmark Global Investments и бывший директор по акциям BlackRock Боб Долл, имеющий 30-летний опыт работы на рынке, недавно ответил на эти вопросы на вебинаре и в записке для клиентов.

Рыночные прогнозы Долла — и куда вложить деньги

У Долла более мрачные перспективы на 2022 год по сравнению с бычьим бегом, который имел место в 2021 году. Инсайдер во время телефонного интервью в четверг, что это может быть уже в процессе. Он сказал, что год в целом будет более изменчивым, чем 2021 год. волатильность в обоих направлениях, наряду с неразберихой, неопределенностью и отсутствием тенденций», — говорится в записке Долл.«Проще говоря, я ожидаю, что рынок будет испытывать попутный ветер доходов, но встречный ветер оценки».

Он также сказал, что доходность 10-летних казначейских облигаций  вырастет до 2% (в этом году она уже выросла более чем на 20 базисных пунктов, примерно до 1,72%).

Соответственно, поскольку ФРС ужесточает свою денежно-кредитную политику, он сказал, что инфляция упадет примерно до 3% . Это будет значительное падение по сравнению с текущими уровнями, но все равно будет выше цели в 2%, которую ФРС поставила перед собой всего пару лет назад.

С ростом процентных ставок Долл также сказал, что ожидает, что финансовых и энергетических акций превзойдут . В более общем плане он ожидает, что циклических, стоимостных акций и акций компаний с малой капитализацией будут показывать наилучшие результаты .

Что касается финансовых акций, Долл сказал Insider, что ему больше всего нравятся банки, и перечислил три фаворита, все из которых он включает в портфель, которым он управляет. В следующем порядке это Bank of America (BAC) , Wells Fargo (WFC) и JPMorgan (JPM) .

«Банки больше зависят от попутных ветров, которые мы наблюдаем в отношении экономического роста и роста доходов, а кривая доходности потенциально становится крутой в какой-то момент», — сказал Долл. «Вот когда банки делают деньги».

Что касается акций энергетических компаний, Долл сказал, что ему больше всего нравятся нефтеперерабатывающие компании, и назвал Phillips 66 (PSX) и Marathon (MPC) своими фаворитами.

«[Нефтеперерабатывающие заводы] получают некоторые выгоды от роста цен на энергоносители, и они также получают выгоду, поскольку увеличивается разница между ценой, которую они платят за сырую нефть, и ценой, по которой они продают продукты переработки», — сказал он.

Однако Долл также считает, что международных акций превзойдут американские акции на фоне более слабого доллара. Он сказал, что в целом он агностик в отношении регионов и стран, но если бы ему пришлось выбирать конкретную область, это была бы Европа.

«Он больше всего не в фаворе, он самый дешевый, он оказывает влияние на экономический рост», — сказал он.

Инвесторы, стремящиеся получить диверсифицированный доступ к международным акциям, могут рассмотреть такой продукт, как Vanguard Total International Stock Fund (VXUS).

ETF 2022 и тенденции инвестирования, за которыми стоит следить

Следует ли вам перейти от акций к облигациям и фондам? Стоит ли инвестировать в криптовалюту такой волатильности? Каковы доминирующие темы для инвестиций в 2022 году?

Предсказание будущего может быть сопряжено с трудностями в любое время. Это может быть особенно актуально в неопределенные времена, а неопределенности в преддверии 2022 года предостаточно.4 февраля 2022 г., созванный Investopedia и ETFTrends.com.

Ключевые выводы

  • В 2021 году на рынках произошел неожиданно бурный скачок. На 2022 год эксперты предлагают свежий подход и отказ от акций компаний с большой капитализацией.
  • Среда риска должна гарантировать, что внедрение криптовалюты продолжится на мировых рынках.
  • Эксперты ожидают, что биржевые фонды (ETF) продолжат расти в 2022 году.

Их оценки 2022 года приходятся на особенно непредсказуемое время для рынков.В конце 2020 года цены на активы резко выросли, а S&P 500 вырос более чем на 16% за год, в течение которого пандемия остановила экономику США. Затем инвестиционные стратеги заявили, что цены «растянулись» и что существует «хорошая вероятность» отката в 2021 году, напомнив инвесторам, что «цены на акции не растут вечно».

Но растянутые цены не отступили и не упали. Вместо этого S&P 500 вырос почти на 27% в 2021 году. Наступающий год представляет собой еще более запутанную картину.Инфляция на подъеме. Появились новые варианты COVID. Ожидается, что Федеральная резервная система повысит процентные ставки в следующем году.

Свежий взгляд

На 2022 год участники дискуссии рекомендовали свежий взгляд на рынки. «Выбросьте [откажитесь] от своей модели [портфеля]. Это не имеет смысла», — сказал Джошуа Браун, основатель Ritholtz Wealth Management, инвестиционной консалтинговой фирмы. Он отметил, что последние три года были лучшим периодом для фондового рынка с 1999 года, несмотря на сбои из-за COVID.

По словам Брауна, в 2022 году акции компаний с высокой капитализацией, в том числе акции известных технологических компаний, возьмут «паузу» в рыночном росте. Вместо этого он призвал инвесторов искать другие места на рынке, которые могут обещать прибыль, такие как рост компаний с малой капитализацией или акции с низкой капитализацией.

Лиз Янг, руководитель отдела инвестиционной стратегии компании Social Finance (SoFi), ориентированной на миллениалов, поддержала точку зрения Брауна. «В условиях, когда процентные ставки растут, другие сектора [не технологические] берут на себя инициативу», — пояснила она, имея в виду ожидаемое ужесточение денежно-кредитной политики Федеральной резервной системой, ожидаемое в 2022 году.Для молодых инвесторов, которые, возможно, последовали за толпой в акции технологических компаний, это означает, что, возможно, пришло время диверсифицировать свои деньги в другие сектора, такие как здравоохранение и финансы. По словам Янга, переход на экологически чистую энергию также предлагает несколько инвестиционных возможностей.

Участники дискуссии также определили другие темы, которые, как ожидается, займут центральное место в наступающем году. Криптовалюты — одна из них. Стимулирующие деньги в сочетании с низкими процентными ставками во время пандемии направляли денежные средства инвесторов в рискованные активы, такие как криптовалюты.

Рыночная капитализация криптовалют за это время выросла до более $1 трлн. Децентрализованные финансы (DeFi) и невзаимозаменяемые токены (NFT) стали последними модными словечками, и правительства всего мира обдумывают введение цифровых валют центральных банков (CBDC).

По словам Янга из SoFi, волатильность валюты увеличится в 2022 году, поскольку центральные банки по всему миру планируют свое восстановление экономики после пандемии. По словам Янга, волатильность будет способствовать более широкому внедрению криптовалют в мировой экономике.В 2021 году рынки стали свидетелями дебюта первого в экономике фьючерсного биткойн-ETF. По словам Лии Уолд, главного исполнительного директора Valkyrie Investments, в этом году будет еще много тематических ETF, связанных с биткойнами.

Фонды, торгуемые на бирже, были еще одним классом активов, для которого в 2021 году был знаменательный год. Дэйв Надиг, главный инвестиционный директор ETFTrends.com, сказал, что четыре новых ETF открылись на каждый закрытый. К концу 2021 года ETF получили более 900 миллиардов долларов притока.«В этом есть определенная доля судьбы, что ETF станет мощной оболочкой для любого типа воздействия, которое пытается получить инвестор», — сказал Надиг.

Потребность в ETF как в средстве распределения инвестиций по разным классам активов находит свое отражение в разнообразии ETF, которые обслуживают инвесторов всех мастей. Крупные инвесторы, такие как Vanguard, уже вложили деньги в акции крупных компаний. Это означает, что активы с риском, такие как биткойн, могут завоевать расположение инвестиционных менеджеров, стремящихся к прибыли.

Ark Transparency ETF (CTRU), который стремится отразить результаты 100 самых прозрачных компаний в мире, является «острым соусом», предлагаемым компанией инвесторам, сказал Эрик Балчунас, старший аналитик ETF в Bloomberg. Он также назвал ETF Avantis International Small Cap Val (AVDV) еще одним выбором. Тем не менее, по словам Надига из ETFTrends.com, спотовый биткойн-ETF, который криптоэнтузиасты долгое время считали священным Граалем, не будет одобрен SEC в этом году.

Куда инвестировать сейчас? Я сосредоточен на 4 основных «корзинах» акций

Так что же делать инвестору на таком рынке?Быть трейдером? Это то, чем я занимаюсь. Может быть, не так просто для тех, кто занимается чем-то другим по профессии. Я понимаю. Не все находятся на вершине рынка 17 часов в день. Имеет смысл, если мы вошли в новую денежную среду, что акции, торгующиеся по кратным продажам, а не по кратным прибыли, станут первыми жертвами. Тем не менее, сколько раз мы видели S&P 500 или Nasdaq 100 под давлением, иногда под сильным давлением, только для того, чтобы снова достичь рекордных максимумов и в относительно короткие сроки? Не разбираясь, я бы сказал, по крайней мере, пару раз в год.

Если кто-то недавно слушал меня в Twitter Spaces или часто читал меня, то он знает, что в декабре я несколько раз упоминал, что хочу оставаться «тощим» и больше торговать, чем инвестировать. Они знают, что я предупреждал, что январь, начиная с рубежа тысячелетий, был отрицательным месяцем для акций, и в большинстве лет мы не имеем дело с денежно-кредитной политикой, которая пытается перейти от свободной к жесткой быстрее, чем политики. вероятно, хотят изменить ситуацию, поскольку инфляция на потребительском уровне выросла намного выше, чем кто-либо ожидал.

Инвестиции

Как инвестор, вступающий в новый год, я решил сосредоточиться на четырех конкретных областях по разным причинам. Эти «корзины» — это полупроводники, где, как мне кажется, существует неэластичный спрос на то, что они продают. Основными активами здесь являются Nvidia (NVDA), Advanced Micro Devices (AMD), Marvell Technology (MRVL) и Lam Research (LRCX). По общему признанию, эта корзина до сих пор пинала хвост в 2022 году. Я, очевидно, не указал имя памяти. Тем не менее, я все еще в гигантских процентах на всех четырех из этих имен, так что я не собираюсь паниковать.

Вторая корзина — это банки. В эту корзину входят основные активы Wells Fargo (WFC) и Bank of America (BAC) из-за их чрезмерной зависимости от традиционных банковских услуг и чистой процентной маржи по мере расширения спредов доходности. Я также сохраняю длинную позицию по JP Morgan (JPM) в качестве своего рода хеджирования. JP Morgan, по моему мнению, является «лучшим в своем классе» банком, который также поддерживает очень крупный бизнес в сфере трейдинга и инвестиционно-банковских услуг. Эта корзина работает очень хорошо по сравнению с более широким рынком.

Третья корзина будет аэрокосмической и оборонной.Почему? Потому что всегда будут плохие парни, и США все еще в состоянии защитить себя, а также нуждающихся союзников. Мы просто не можем ослабить бдительность. Основными именами здесь являются Lockheed Martin (LMT), Northrop Grumman (NOC) и Raytheon Technology (RTX). Миру понадобится больше танков, больше дронов и больше истребителей. США нужно много и быстро потратить на развитие как наступательных, так и оборонительных гиперзвуковых возможностей. Сейчас, когда мы знаем, что и Россия, и Китай опережают США, почти нет ничего более важного.С. об этой технологии, и даже Северная Корея утверждает, что проводит эксперименты в этом пространстве. Эта группа также преуспевает в первые дни года.

Последняя корзина — развлечения, а на самом деле это просто Уолт Дисней (DIS), мой выбор года, и ViacomCBS (VIAC) прямо сейчас. Disney — это идеальный инструмент для восстановления после пандемии, и, на мой взгляд, ViacomCBS остается возможной целью приобретения для крупных медиа-компаний. Не увлекайтесь. Нет болтовни. Это просто предположение, потому что я думаю, что для пары игроков имеет смысл не упоминать их.

Итак, что касается формирования корзин фокуса, я очень твердая тройка из четырех, поскольку рынок вокруг нас тает. Я чувствую, что даже если полуфабрикаты будут переоценены, то, что они дают, незаменимо, и я адаптируюсь. Помните мое правило 8%. Никогда не терпите убыток более 8%. Акции стоимостью менее 20 долларов не облагаются налогом. На чем угодно, если только это не произойдет, пока я сплю.

Трейдинг

Теперь я не ограничен именами, находящимися за пределами этих корзин. Я хочу поддерживать связь с энергией и программным обеспечением, особенно с кибербезопасностью.Я хочу получить доступ к Космосу, не к Твиттеру, а к последнему рубежу. Эти области слишком изменчивы в такие моменты, как сейчас, чтобы быть ключевыми позициями. Я торгую этим. В среду я добавил к давним фаворитам Sarge Zscaler (ZS), Palo Alto Networks (PANW) и ServiceNow (NOW). Я недавно был вне всех этих имен. Я продал Salesforce (CRM) в среду утром и выкупил позже более чем на 7 долларов дешевле.

Я знаю, что мне нужна киберзащита моей книги. На данный момент я держу эти позиции небольшими, четверть того, что я считаю полным распределением или меньше.Быть гибким. Будьте безэмоциональны. То же самое касается энергии. В настоящее время я работаю в Chevron (CVX), ConocoPhillips (COP) и Apache (APA). Почему? Потому что энергия горячая. Потому что я ожидаю, что в какой-то момент пермские продюсеры нарушат правила и дисциплину. Тем не менее, я не женат ни на одном из них.

Организация

Короче говоря, я думаю, что мой лучший совет — знать, чего вы пытаетесь достичь. Знайте, где вы готовы установить свой флаг и почему. Знайте, какие имена вы используете, чтобы завершить свое портфолио в качестве средства для достижения цели… ориентироваться в настоящем. Держитесь, друзья мои, и не бойтесь оставаться худыми во время работы.

(NVDA, AMD, MRVL и DIS входят в состав клуба Action Alerts PLUS . Хотите получать оповещения перед тем, как AAP купит или продаст эти акции? Узнайте больше сейчас. )

Получать уведомления по электронной почте каждый раз, когда я пишу статью для реальных денег. Нажмите «+ Подписаться» рядом с моей подписью к этой статье.

22 акции, которые лучше всего покупать в 2022 году

Когда эксперты рассматривают лучшие акции для покупки в 2022 году, они всегда помнят, что «черных лебедей» по определению невозможно предсказать.Непредвиденные события обычно превращают тщательно продуманные прогнозы стратегов в насмешку. COVID в 2020 году и хаос в цепочке поставок в 2021 году — лишь два из самых последних напоминаний об этом факте инвестирования жизни.

С одной стороны, все согласны с тем, что восстановление мировой экономики ускорится до 2022 года. Это, естественно, побуждает многих стратегов выбирать лучшие акции из циклических секторов и отраслей, чувствительных к восстановлению.

С другой стороны, профессионалы должны помнить, что консенсус — это не истина.Что, если восстановление не будет таким быстрым и масштабным, как в 2021 году? Даже незначительные изменения рыночных ожиданий могут вызвать большие колебания цен на активы.

Итак, когда дело доходит до выбора лучших акций для покупки на 2022 год, эксперты настроены оптимистично… но также и реалистично. В конце концов, акции, даже самые лучшие из них, никогда не растут по прямой линии.

«Хотя мир по-прежнему сосредоточен на борьбе с COVID-19, в предстоящие месяцы есть причины для оптимизма», — говорится в прогнозе State Street Global Advisors на 2022 год.«Мы считаем, что нынешнее восстановление экономики продолжит обеспечивать глобальный рост выше потенциального; рынки действительно «продолжают подъем». Но по мере того, как мы преодолеваем пик импульса и пик адаптации, последующее восстановление, вероятно, будет неравномерным и многоуровневым».

Конечно, ничто так не подчеркивало потенциал «неравномерного и многоуровневого» восстановления, как появление варианта омикрон COVID. Рынок содрогнулся при мысли о том, насколько хрупким может быть наше нынешнее состояние прогресса.В результате лучшие акции некоторых экспертов на 2022 год включают в себя более защитные и долговечные акции на тот случай, если омикрон или другой вариант замедлит возвращение.

Учитывая, что последние два года показали, что может случиться все, что угодно, мы в Kiplinger считаем, что наиболее разумным подходом является планирование ряда результатов.

Итак, вот 22 акции, которые лучше всего покупать в 2022 году. Некоторые из этих лучших акций должны показать лучшие результаты на фоне продолжающегося или ускоряющегося экономического восстановления как внутри страны, так и за рубежом.Другие занимают более оборонительную позицию – созданы для роста, если в 2022 году ситуация станет более спокойной, но при этом способны противостоять дополнительным сбоям, связанным с COVID. Другие выборы — противоположные игры; то есть имена, которые пострадали в 2021 году, но могут снова стать популярными в новом году.

Данные по состоянию на 8 декабря. Акции перечислены в порядке, обратном доходности. Дивидендная доходность рассчитывается путем пересчета самой последней выплаты в годовом исчислении и деления на цену акции.

1 из 22

Walt Disney

  • Отрасль: Развлечения
  • Рыночная стоимость: 278 долларов.7 миллиардов
  • Дивидендная доходность: Н/Д

Если бы существовала компания, доказавшая свою способность быстро адаптироваться, то это был бы Walt Disney (DIS, $153,34). Пандемия легко могла погубить Disney. Его тематические парки были закрыты или имели ограниченную вместимость в течение нескольких месяцев. Его кинобизнес был мертв по прибытии. И даже его бизнес спортивных программ ESPN был перевернут из-за отмены или сокращения большинства профессиональных видов спорта на несколько месяцев.

И все же «старая поговорка о том, что« удача сопутствует подготовленным », может быть применена к запуску Disney видеосервиса Disney + в ноябре 2019 года», — говорит аналитик Argus Research Джозеф Боннер, который оценивает акции DIS на покупку.Внезапно у десятков миллионов скучающих, прикованных к дому людей появилось желание (и время) часами транслировать контент Disney, Marvel и «Звездных войн».

Disney+ мгновенно стал хитом и полностью разбил ожидания, в результате чего акции Disney резко выросли в 2020 году. Однако в 2021 году акции DIS упали примерно на 25% по сравнению с их 52-недельными максимумами.

Но вот в чем дело: Ничего не изменилось. Disney+ по-прежнему становится самым сильным конкурентом Netflix (NFLX) и может похвастаться действительно непревзойденным каталогом контента, который он собирал на протяжении десятилетий.Кинобизнес Диснея вернулся, о чем свидетельствует запланированный шквал фильмов о супергероях Marvel. А тематические парки… вы действительно думали, что они задержатся надолго?

«Мы ожидаем удвоения прибыли на акцию в 22 финансовом году по мере того, как компания восстанавливается после пандемии, с более нормальным, но все еще сильным ростом на 17% в 23 финансовом году», — говорит Боннер.

По сегодняшним ценам акции Disney торгуются примерно на том же уровне, что и непосредственно перед пандемией. Но с тех пор империя Диснея только росла. Это, а также затишье акций в конце 2021 года, делает DIS одной из лучших акций для покупки в 2022 году.

2 из 22

Uber Technologies

    1

    Uber Technologies

    • Промышленность: Программное обеспечение для приложений
    • Рыночная стоимость: $ 75,3 млрд.
    • Выход к дивиденсу
    • N / A

    Uber Technologies (Uber, $ 38.81) Платформа райдшеринга работает в 63 странах и на 750 рынках, соединяя райдеров с водителями. Uber Eats триангулирует клиентов, рестораны и водителей. Компания также имеет развивающийся грузовой бизнес.

    Подпишитесь на БЕСПЛАТНУЮ электронную рассылку Kiplinger’s Closed Bell: наш ежедневный обзор самых важных новостей фондового рынка и действий, которые должны предпринять инвесторы.

    Uber достиг важной вехи в третьем квартале 2021 года, впервые получив прибыль (до вычета процентов, налогов, износа и амортизационных отчислений).

    Компания, впервые предложившая «мобильность как услугу», является одним из лучших интернет-акций в рейтинге BofA Global Research, особенно в связи с тем, что городские центры вновь открываются после пандемии.

    Несмотря на то, что прибыль на акцию в 2022 году, скорее всего, останется отрицательной, аналитики BofA, ссылаясь на улучшение финансового положения компании, увеличение количества движущих сил и рост доли рынка, полагают, что акции могут торговаться на уровне 64 доллара в течение следующих 12 месяцев – 65 % прибыли от текущих цен.Этого, скорее всего, будет достаточно, чтобы поместить ее в число лучших акций 2022 года.

    3 из 22

    LHC

    LHC Group

    • Промышленность: Медицинские учреждения
    • Рыночная стоимость: $ 4.2 млрд.
    • Дивиденс Доходность: N / A

    Несколько месяцев назад, Личные финансы Киплингера Обозреватель Джеймс А. Глассман рекомендовал AB Small Cap Growth (QUASX): фонд, который за последние пять лет показал сенсационную годовую доходность в 29,8%.

    Теперь он использует QUASX для покупки одной из своих лучших акций на 2022 год. , включая услуги по оказанию медицинской помощи на дому и хоспису, в более чем 700 местах.

    По мере старения населения здравоохранение становится растущей отраслью. Акции выглядят хорошо оцененными после неудач из-за ураганов и потому, что медицинские работники были вынуждены уйти на карантин из-за COVID-19.

    4 из 22

    IAC / interactivecorp

    • Промышленность: Интернет-контент и информация
    • Рыночная стоимость: $ 12,0 млрд.
    • Доходность дивиденды: N / A

    IAC / Interactivecorp (IAC , $133,58) приобретает другие предприятия, совершенствует их онлайн-операции, а затем выделяет их. Сайт знакомств Match.com и платформа для обмена видео Vimeo — два недавних проекта реабилитации. Стратегия периодически генерирует огромные суммы денег, которые компания вкладывает в новые предприятия, но прибыль может быть неравномерной.

    Недавнее соглашение IAC о покупке издательской компании Meredith может обеспечить более стабильный регулярный доход уже в 2022 году. «Это дойная корова», — говорит Дэвид Маркус из Evermore Global Advisors.

    Акции InterActiveCorp выросли более чем на 40% за последние 12 месяцев — так что подумайте о том, чтобы не покупать на падении, — но Маркус все еще видит ценность, потому что, по его словам, сумма частей стоит больше, чем текущая цена акций IAC.

    5 из 22

    DXC Technology

    • Отрасль: Услуги информационных технологий
    • Рыночная стоимость: 7 долларов.9 миллиардов
    • Дивидендная доходность: Н/Д

    Дэн Абрамовиц из Hillson Financial Management в Роквилле, штат Мэриленд, является экспертом Глассмана по небольшим компаниям.

    Подпишитесь на БЕСПЛАТНУЮ еженедельную электронную рассылку Kiplinger Investing, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и взаимным фондам, а также другие советы по инвестированию.

    В 2021 году он выбрал IEC Electronics, которая была куплена Creation Technologies в октябре на 53% дороже, чем цена акций, когда Глассман включил ее в список, отметив: «IEC также является потенциальной целью поглощения.»

    В качестве лучших акций для покупки на 2022 год Дэн рекомендует DXC Technology (DXC, $31,30): компания информационных технологий среднего размера, базирующаяся в пригороде Вашингтона, округ Колумбия. , «тем не менее, мы все еще находимся в начале пути здесь.» Прибыль растет, но акции «ценятся менее чем в 10 раз больше прибыли за текущий финансовый год.» розничная

  • Рыночная стоимость: 339 долларов.1 миллиард
  • Дивидендная доходность: Н/Д

Наступление Китая на крупные технологические компании повлияло на акции этого гиганта электронной коммерции. Китай наложил рекордный штраф в размере 2,75 миллиарда долларов на Alibaba Group (BABA, 125,08 доллара) после антимонопольного расследования прошлой весной. В целом акции потеряли более 60% между пиком в октябре 2020 года и концом 2021 года.

Некоторые аналитики, даже настроенные оптимистично, снижают ожидания продаж и прибыли, учитывая вялые экономические условия и условия электронной коммерции в Китае.

Тем не менее, управляющий портфелем GoodHaven Capital Management Ларри Питковски, который любит выгодные сделки с хорошими перспективами роста, купил акции в 2021 году, ожидая, что BABA может стать одним из лучших акций для покупки в 2022 году. компания в Китае. Дальнейший рост может быть менее устойчивым, но акции дешевы и торгуются по цене, в 19 раз превышающей прогноз прибыли на 2022 год, что почти на 50 % меньше долгосрочного среднего форвардного отношения цены к прибыли, равного 37. 

7 из 22

Littelfuse

  • Промышленность: Электронные компоненты
  • Рыночная стоимость: 7 долларов.6 миллиардов
  • Дивидендная доходность: 0,7%

Чем больше технологий проникает в нашу жизнь, тем больше Littelfuse (LFUS, $309,90) может выиграть. Фирма разрабатывает и производит предохранители и схемы — небольшие, но необходимые компоненты — для бытовой электроники, автомобилей и промышленного оборудования.

Современные автомобили оснащены подогревом сидений, гидроусилителем руля, системой помощи при смене полосы движения и обогревом рулевого колеса, а также многими другими вещами. Для каждой функции требуется свой предохранитель и цепь.Кроме того, Littelfuse доминирует как на рынке электроники, так и на автомобильном рынке.

Акции выросли на 56% с ноября 2020 года, но аналитик Robert W. Baird Equity Research Люк Джанк по-прежнему видит потенциал роста акций, особенно когда производство автомобилей возвращается к нормальному состоянию и узкие места в цепочке поставок устранены.

9 из 228%

Фонд Fidelity Advisor Growth Opportunities (FAGAX) находится на пике популярности и входит в число 3% лучших фондов в своей категории по доходности за пять лет. Проблема в том, что он имеет колоссальный коэффициент расходов 1,82% и продается в основном через консультантов.

Тем не менее, вы можете просмотреть его портфолио в поисках идей.

Большая часть активов фонда — это акции технологических компаний, но единственной новой покупкой на 2021 год среди его 25 крупнейших активов была акция Freeport-McMoRan (FCX, $38,72), минералы (медь, золото, серебро) и производитель нефти и газа.

В 2021 году акции выросли примерно на 50% к концу года. Но его коэффициент P/E, основанный на консенсус-прогнозах аналитиков на 2022 год, остается низким — 11. Это, в сочетании с притоком расходов Вашингтона в рамках Закона об инфраструктурных инвестициях и рабочих местах в размере 1,2 триллиона долларов, может поставить FCX в число лучших акций на 2022 год.

9 из 22

Charles Schwab

  • Отрасль: Рынки капитала
  • Рыночная стоимость: 153,5 миллиарда долларов
  • Доходность дивидендов2: 9,00279%

Мало что есть в сфере финансовых услуг, чего не делает Charles Schwab (SCHW, $81,20). Это брокерская фирма, финансовый управляющий, администратор корпоративного пенсионного плана и банк. И он поглощал активы под управлением (AUM) с новыми клиентами и приобретениями. Приобретение TD Ameritrade увеличило общий объем активов под управлением до $7,4 трлн.

Повышение процентных ставок станет вишенкой на торте в 2022 году. Каждое улучшение ставок на 0,25 процентного пункта означает еще от 750 до 950 миллионов долларов прибыли, или примерно от 30 до 38 центов на акцию, говорит портфельный менеджер Энди Адамс из Mairs & Фонд роста мощности (MPGFX).

Аналитики Уолл-стрит прогнозируют, что годовая прибыль вырастет на 12% в новом году и даже больше в 2023 году. Просто отметим, что в отличие от некоторых других лучших акций 2022 года акции Schwab не совсем дешевы. При цене 81 доллар SCHW торгуется с прибылью, в 22 раза превышающей прибыль на год вперед.

10 из 22

Oshkosh

      • Промышленность: Ферма и тяжелые строительные машины
      • Рыночная стоимость: $ 7,6 млрд.
      • Доходность дивиденды: 1,3%

      Есть бесконечное количество вещей, которые мы не известно еще о 2022 году.Это часть привлекательности нового года: этот чистый лист и волнение неизвестного.

      Но мы знаем одно: наше правительство только что приняло один из крупнейших законопроектов об инфраструктуре за последние несколько десятилетий. Итак, что бы ни случилось в 2022 году, мы можем ожидать, что большие деньги будут направлены на расходы, связанные с инфраструктурой.

      Это должно быть благом для Oshkosh (OSK, $112,99). Oshkosh производит специальные грузовики, такие как бетономешалки, автокраны, «сборщики вишни» и другие гидравлические подъемные системы.Любое значительное увеличение расходов на инфраструктуру будет означать спрос на продукцию Oshkosh.

      Но помимо непосредственных расходов на инфраструктуру, Ошкош интересен еще по одной существенной причине. Это лидер в производстве большегрузных электромобилей .

      Президент Байден был вынужден сократить некоторые из своих экологических амбиций в законопроекте об инфраструктуре и сопутствующем законопроекте о социальных расходах. Но возобновляемые источники энергии по-прежнему остаются главным политическим приоритетом, и администрация Байдена заключила с Oshkosh контракт на частичное обновление парка почтовых грузовиков электрическими грузовиками.

      Если вы верите в более экологичное будущее, Oshkosh — хороший способ косвенно играть в нее в долгосрочной перспективе. И благодаря некоторому ажиотажу во второй половине 2021 года, OSK может стать одним из лучших акций для покупки в 2022 году. стоимость: 32,1 миллиарда долларов

    • Дивидендная доходность: 1,4%

    Основанная в 1886 году, American Water Works (AWK, 176 долларов.76) — водоканал, который продает услуги водоснабжения и водоотведения бытовым, коммерческим, промышленным и муниципальным потребителям.

    Аналитик Argus Research Джон Сташак ожидает, что результаты выиграют от повышения ставок и усилий по снижению операционных и эксплуатационных расходов в процентах от выручки. Кроме того, у компании есть значительные возможности для приобретения более мелких и менее эффективных коммунальных предприятий.

    Акции стоят недешево: они продаются по цене, в 37 раз превышающей оценку Argus в 4,80 доллара на акцию по прибыли за 2022 год.Тем не менее, «мы считаем, что более высокий мультипликатор оправдан, учитывая опыт компании в качестве покупателя, сильный регулируемый бизнес и историю увеличения дивидендов», — говорит Сташак.

    Это гораздо более защитный выбор, чем многие другие ведущие акции на 2022 год. Однако целевая цена Argus в размере 205 долларов США в сочетании с дивидендами предполагает потенциальную 12-месячную общую доходность в размере 18%. Это был бы хороший год для большинства утилитарных игр.

    12 из 22

    AmerisourceBergen

    • Отрасль: Медицинское распространение
    • Рыночная стоимость: 25 долларов.2 миллиарда
    • Дивидендный доход: 1,5%

    AmerisourceBergen (ABC, $120,85) занимается распространением фармацевтической продукции в США и за рубежом. В число клиентов входят розничные и почтовые аптеки, больничные сети, амбулаторные учреждения, учреждения длительного ухода и ветеринарные клиники.

    Девять из 15 фирм, торгующих акциями, рекомендуют их, при этом CFRA особенно оптимистично оценивает акции как активную покупку. Аналитик Гарретт Нельсон говорит, что старение бэби-бумеров, быстрое развитие биологических препаратов и сильные тенденции содержания домашних животных стимулируют спрос на лекарства компании.Он считает, что акции могут торговаться на уровне 140 долларов в течение следующих 12 месяцев — цель, которая предполагает консервативное отношение цены к прибыли (P/E) чуть более 12, что является резким дисконтом по сравнению со средним значением P/E за 10 лет. E of 15. 

    Потенциальные риски включают регулирование цен на лекарства и судебные разбирательства по поводу опиоидов. 13 из 226%

Существуют определенные тенденции, которые существовали задолго до того, как кто-либо когда-либо слышал о COVID-19, и будут существовать еще долго после того, как нынешний вариант омикрон станет далеким воспоминанием. Одним из них является рост электронной коммерции. Amazon.com (AMZN) и его собратья захватывают мир.

Но, зная это, почему бы нам, как арендодателю Amazon, не получить от этого прибыль?

К счастью для нас, мы можем. Prologis (PLD, $159,44), REIT, является лидером отрасли в сфере логистической недвижимости.Он также является крупным арендодателем Amazon и других интернет-магазинов.

Покупки в Интернете — это удобно. Он кажется чистым и современным. Но ни один из этих щелчков мышью не имеет значения без базовой инфраструктуры для фактического выполнения заказов. Вот тут-то и вступает Prologis.

Чтобы представить некоторые реальные цифры, шокирующие 2,5% мирового ВВП — или более 2,2 триллионов долларов — уже проходят через недвижимость Prologis. И поскольку электронная коммерция продолжает расти в процентах от общего объема, можно поспорить, что Prologis будет расти вместе с ней.Компания уже владеет почти миллиардом квадратных футов площадей в 19 странах с коэффициентом заполнения 96,6%.

Prologis — не просто одна из лучших акций для покупки в 2022 году. Это одна из лучших акций для покупки и удержания в течение следующих 20 лет. Акции дают доходность 1,6%, что лишь немногим лучше рынка. Но с 2013 года PLD более чем удвоил выплаты.4 миллиарда

  • Дивидендная доходность: 1,7%
  • Противоположная предвзятость Глассмана окупилась в 2021 году, когда он отказался от своего катастрофического выбора в 2019 году Diamond Offshore Drilling (она обанкротилась) и заработал дубль с Oneok (OKE).

    Снова в поисках выгоды он наткнулся на Starbucks (SBUX, $116,25), который сильно пострадал (и, по его мнению, необоснованно) летом, когда компания предупредила о более медленном восстановлении в Китае.

    Глассман «использует в своих интересах пугливых инвесторов» и рекомендует Starbucks, одну из самых успешных компаний в мире, которая неуклонно растет с 33 000 торговых точек по всему миру.

    15 из 22

    Банк Америки

      • Промышленность: Промышленность: Рыночная стоимость
      • Рыночная стоимость: $ 361,4 млрд. Доходность дивиденды
      • Выход к дивиденсу
      • 1,9%

      Активы Беркшира Хэтэуэй (BRK.B) , холдинговая компания Уоррена Баффета, с годами становилась все более диверсифицированной. По последним данным, компания владела 40 публичными акциями.

      Крупнейшим холдингом Berkshire Hathaway на сегодняшний день является Apple (AAPL), на долю которой приходится около 43% портфеля акций.Угадайте, что второе? Bank of America (BAC, 44,16 доллара США), почти на 15%.

      Глассман говорит, что он давний поклонник и акционер BofA. Финансовые компании в целом могут быть одними из лучших акций для покупки в 2022 году, учитывая потенциал роста процентных ставок. BAC, который торгуется менее чем в 14 раз по сравнению с оценками прибыли в следующем году, несмотря на рост на 46% в 2021 году, выглядит особенно хорошо.

      16 из 22

      Т. Роу Прайс

      • Отрасль: Управление активами
      • Рыночная стоимость: 45 долларов.8 миллиардов
      • Дивидендная доходность: 2,1%

      Инвестиционный обзор Value Line представляет собой шрифт кратких исследований, которые также имеют хорошие прогнозы. Одна из стратегий Глассмана состоит в том, чтобы выбирать из акций, которые Value Line оценивает наибольшей («1») как по своевременности, так и по безопасности. Сейчас этот список короткий: девять компаний, включая такие очевидные, как Apple (AAPL) и Visa (V).

      Исключением является Т. Роу Прайс (TROW, $203,67), управляющая активами из Балтимора, чьи доходы растут каждый год с 2009 года, несмотря на растущую популярность недорогих индексных фондов.

      Value Line отмечает, что «акции значительно выросли за последний год. Однако наши прогнозы предполагают… достойный потенциал роста в течение следующих трех-пяти лет».

      17 из 22

      CVS Health

        • Промышленность: Аптека и здравоохранение
        • Рыночная стоимость: $ 122,9 млрд. Доходность дивиденды
        • Выход к дивиденсу
        • 2,2%

        Большинство американцев живут в трех милях от CVS аптека.Но CVS Health (CVS, $93,10) — это больше, чем просто аптека; это неотъемлемый игрок в каждом звене всей цепи здоровья.

        «Вы получаете прививку в аптеке, и пока вы там, вы можете заглянуть в Minute Clinic из-за легкого недомогания и купить Tootsie Rolls на выходе», — говорит Джон Букингем, редактор The Prudent Speculator .

        Подразделение Caremark является крупным дистрибьютором лекарств, а дочерняя компания Aetna, предоставляющая медицинские услуги, обслуживает 39 миллионов человек.Кроме того, эти ведущие акции на 2022 год торгуются с 11-кратной ожидаемой прибылью на год вперед — дисконт к среднему форвардному P/E за 10 лет, равному 14. недвижимость

      • Рыночная стоимость: 60,2 миллиарда долларов
      • Дивидендная доходность: 2,4%

      Его выбор — сингапурская компания UOL Group (UOLGY) с офисными, жилыми и гостиничными портфелями.

      Третьим по величине холдингом фонда является Public Storage (PSA, 343,41 долл. США), владелец 2500 объектов в 38 штатах, и Глассман считает, что это одна из его лучших акций для покупки в 2022 году.

      «Есть ли бизнес получше ? Каждый год я получаю уведомление по электронной почте, в котором говорится, что стоимость аренды моего складского помещения выросла, и что мне с этим делать? Вывоз моих вещей — ужасная мысль», — говорит Глассман. «Я всегда хотел владеть этими акциями. Это дорого, но ожидание может сделать его еще дороже.

      19 из 22

      Crown Castle International

      • Промышленность: Специальность Real Estate
      • Рыночная стоимость: $ 82,8 млрд.
      • $ 82,8 млрд. Доходность дивиденды: 3,1%

      Давайте попросим риторический вопрос здесь: Вы видите, что в ближайшие годы будете использовать больше или меньше мобильных данных?

      Вам действительно не нужно отвечать на этот вопрос. Мы все знаем ответ. Если вы не решите работать вне сети, вы будете использовать больше данных.

      Это подводит нас к Crown Castle International (CCI, $191,55), инвестиционному фонду недвижимости (REIT), специализирующемуся на вышках сотовой связи. REIT владеет сетью из более чем 40 000 вышек сотовой связи, более 80 000 малых сот (например, используемых для 5G) и примерно 80 000 миль оптоволоконного кабеля. Crown Castle присутствует на каждом крупном рынке США и занимается этим основным направлением работы уже более 25 лет.

      В 2022 году продолжится рост «умного всего»: умный дом, интернет вещей, автономное вождение и даже умный город.Все это требует данных и коммуникационной инфраструктуры для их сбора и обработки. И Crown Castle будет в центре этой тенденции.

      В текущих ценах доходность ТПП чуть больше 3%. И что важно, REIT регулярно собирает дивиденды, увеличив свои выплаты на 9% в годовом исчислении с момента его создания в 2014 году. За исключением введения какой-то новой революционной технологии, которая внезапно делает башни устаревшими, трудно представить сценарий, в котором Crown Castle не проживет целое десятилетие вперед.

      20 из 22

      Realty доход

        • Промышленность: Retail Real Estate
        • Рыночная стоимость: $ 39,0 млрд.
        • Доходность дивиденды: 4,3%

        После обложки Tech- и Pocket Bull рынка последних нескольких лет, в 2022 году мы можем увидеть другой рынок. 

        Уставшие от волатильности инвесторы могут предпочесть черепаху зайцу.

        И именно здесь тройная розничная REIT Realty Income (O, $68.85) действительно стоит сиять. Realty Income — это арендодатель, специализирующийся на торговых объектах с высокой посещаемостью, которые, как правило, не подвержены конкуренции со стороны электронной коммерции. Его крупнейшими арендаторами являются мини-маркеты, аптеки и долларовые магазины, но он также имеет здоровое распределение в ресторанах (примерно 8% портфеля), кинотеатрах (примерно 5%), а также в объектах для здоровья и фитнеса, включая тренажерные залы (примерно 6%).

        Цена акций Realty Income сильно упала во время пандемии, и акции еще не восстановились полностью.Но важно отметить, что диверсификация и консервативная бизнес-модель REIT позволили ему пережить пандемию без какого-либо реального риска для своего бизнеса. На самом деле Realty Income удалось повысить свои дивиденды каждый квартал 2020 и 2021 годов до настоящего времени.

        Трудно увидеть что-либо, кроме наихудшего сценария, когда омикрон или другой вариант COVID окажут здесь большое влияние.

        Realty Income выплатила 616 последовательных ежемесячных дивидендов и повышала свои выплаты в течение 96 кварталов подряд на момент написания этой статьи, и эти цифры, вероятно, будут только расти в предстоящие месяцы.Кроме того, Realty Income дает более 4% в текущих ценах.

        Будь что будет в 2022 году, Realty Income кажется хорошей ставкой.

        21 из 22

        Chevron

        Chevron

        • Промышленность: Комплексное нефть и газ
        • Рыночная стоимость: $ 228,3 млрд.
        • Доходность дивиденды: 4,6%

        Мы могли бы надеяться на более зеленее будущее. Но старая добрая нефть и газ по-прежнему поддерживают мировую экономику.

        Многие компании, занимающиеся ростом и развитием технологий, возглавлявшие бычий рынок в последнее десятилетие, выглядят натянутыми.Таким образом, инвесторы, разыскивающие лучшие акции для покупки на 2022 год, могут обратить внимание на более традиционные игры с добавленной стоимостью в 2022 году.

        CVX торгуется по цене, в 12 раз превышающей ожидаемую прибыль в 2022 году, и имеет дивидендную доходность более 4%. Это удивительно дешево на рынке, который по ряду показателей является самым дорогим со времен пузыря конца 1990-х годов.

        Акции энергетических компаний не любят и не владеют. Еще 10 лет назад энергетический сектор составлял 13% S&P 500.Сегодня они составляют около 2%. Отчасти это связано с требованием «зеленых» диверсифицировать производство нефти и газа, хотя в большинстве случаев это связано просто с тем фактом, что с конца 2014 года акции энергетических компаний пережили действительно жалкий рынок с избыточным предложением.

        Но вот в чем дело: ни один рынок не остается с избыточным предложением вечно . Жестокая среда последних нескольких лет вынудила многих маржинальных операторов уйти из бизнеса, а многие маржинальные проекты — в оффлайн. И в результате сегодня у нас более здоровый рынок. Спрос и предложение находятся в равновесии, а цены на энергоносители в 2021 году резко выросли.

        Время покажет, сохранится ли эта тенденция в 2022 году. Могут появиться дополнительные варианты COVID и снизить спрос на нефть. Но несколько аналитиков прогнозируют повышение цен на нефть в новом году, в том числе инвестиционный институт Wells Fargo, который прогнозирует рост цен на нефть на 17-31% до 85-95 долларов за баррель.

        А кто бы не хотел владеть акциями настоящего выжившего, которые торгуются с большим дисконтом по сравнению с дорогим рынком?

        22 из 22

        EPR Properties

        • Отрасль: Торговая недвижимость
        • Рыночная стоимость: $3.6 миллиардов
        • Дивидендная доходность: 6,3%

        Последней из наших 22 лучших акций для покупки в 2022 году является та, у которой самая высокая дивидендная доходность: EPR Properties (EPR, $48,11).

        Новости о варианте омикрон действительно напугали рынок после выходных в День Благодарения 2021 года. После нескольких месяцев кропотливых усилий по открытию мира после пандемии COVID возникла вероятность того, что все может пойти наперекосяк.

        Хотя мы еще многого не знаем об омикронах, ранние признаки указывают на то, что они не более смертоносны, чем предыдущие штаммы.И в настоящее время нет большого политического интереса к крупномасштабным блокировкам. Таким образом, за исключением серьезного поворота к худшему, возобновление торговли, казалось бы, жива и здорова.

        Это отличная новость для EPR – REIT, владеющей разнообразным портфелем недвижимости, ориентированной на развлечения и впечатления. Парки развлечений. Лыжные курорты. Даже тренировочные площадки Topgolf. И все эти предприятия процветали до того, как пандемия их, конечно, подкосила.

        Но, пожалуй, ни один из активов EPR не пострадал больше, чем его кинотеатры, которые в настоящее время приносят около 44% доходов.Театры были закрыты на протяжении большей части пандемии, а пока они были открыты, смотреть было нечего. Только в последние месяцы мы снова начали видеть крупные релизы в кинотеатрах. На самом деле, EPR планирует в ближайшие годы сократить свое присутствие в этом бизнесе.

        В 2021 году американцы с удовольствием делали все то, что они не могли делать в 2020 году. Мы увидим продолжение этой темы в 2022 году, и EPR имеет очень хорошие возможности для этого. Акции по-прежнему торгуются задолго до своего уровня до COVID и дают жирные 6% с лишним.

        Если вы видите, что в 2022 году жизнь все больше возвращается к нормальной жизни, имеет смысл приобрести EPR.

        Чарльз Сайзмор был длинным CCI, O и PLD на момент написания этой статьи.

        Как бы я вложил 5000 долларов, если бы мне пришлось начинать с нуля сегодня

        Слишком много информации о фондовом рынке. Это может сбить с толку, чтобы знать, с чего начать. Не существует универсального плана инвестирования, но есть общая схема, которой вы можете следовать для достижения успеха.Вам нужно определить, чего вы надеетесь достичь, придумать стратегию для достижения этих целей и найти лучшие инвестиции для реализации этой стратегии. Мой собственный подход может быть не идеальным для вас, но он может дать вам несколько полезных идей.

        Перво-наперво

        Прежде чем заняться фондовым рынком, я должен заложить основу. Я позабочусь о том, чтобы все мои основы были учтены в моем финансовом плане, чтобы я мог ответственно инвестировать в рост. Я хочу, чтобы денежный буфер покрывал непредвиденные расходы или перебои с денежными потоками.Мне также нужна правильная страховка, чтобы защитить меня и мою семью от катастрофических потерь.

        Каждая часть этого финансового плана служит определенной цели, и я хочу сбалансировать части, чтобы максимизировать ценность каждой из них. Единственная роль моего вложенного капитала — приносить прибыль. 5000 долларов, которые мы выделяем здесь, предназначены исключительно для достижения этой прибыли. Это контекст, на котором построена эта стратегия.

        Источник изображения: Getty Images.

        Моя устойчивость к риску и цели

        У каждого свой набор целей и свой уровень допустимого риска, и они определяют, как вам следует инвестировать.Акции волатильны, но обеспечивают надежный долгосрочный рост. Я инвестирую только тот капитал, который не собираюсь трогать в течение многих лет, и мне нужно чувствовать себя совершенно комфортно, терпя временные убытки, когда неизбежно наступают медвежьи рынки.

        Это означает, что у меня длинный временной горизонт и относительно высокая толерантность к риску. Я уверен, что не буду паниковать или становиться слишком жадным по мере развития рыночного цикла, потому что я уже пережил несколько крахов и посвятил время изучению теории портфелей.Как только я создам свою систему финансовой безопасности, первые 5000 долларов, которые я инвестирую, пойдут конкретно на долгосрочный рост.

        Если у вас более низкая устойчивость к риску или более короткий временной горизонт, моя стратегия вам не подойдет. Если вы не уверены в своей ситуации, лучше всего начать с опросника о допустимости риска.

        Распределение целей

        Важно найти правильный баланс между диверсификацией и целевыми инвестициями. Диверсификация снижает риск, но также ослабляет положительное влияние ваших победителей.Я уверен в нескольких экономических и деловых темах, которые определят ближайшие десятилетия. В таких случаях мне нравятся ETF, которые позволяют мне инвестировать во всю отрасль, а не в отдельные акции. Даже когда я глубоко убежден в отношении отдельной компании, я должен осознавать собственные ограничения. Невозможно быть на 100% уверенным в будущем какой-либо отдельной компании.

        Тем не менее, есть характеристики, которые делают некоторые акции идеально подходящими для моей стратегии. Важно владеть отдельными акциями, чтобы максимизировать свои возможности для роста.Требуется гораздо больше работы, чтобы идентифицировать и контролировать эти отдельные компании, но это обязательство, которое я беру на себя.

        Объединяя ETF и отдельные акции, я уверен, что смогу опередить рынок в долгосрочной перспективе, не принимая на себя слишком большого риска. Наконец, я также хочу убедиться, что инвестирую в несколько разных категорий. Владение набором акций с высокой степенью корреляции частично сводит на нет цель покупки отдельных акций, а также снижает преимущества диверсификации.Если я не собираюсь выходить на рынки времени, то я должен быть в состоянии преуспеть в разных циклах.

        Мой портфель будет состоять из:

        Моими первыми инвестициями будет создание базы ETF, ориентированных на прорывной рост и глобальные мегатенденции, в том числе:

        Я бы также добавил несколько ETF, чтобы добавить диверсификации и разблокировать прибыль, когда акции роста не в фаворе. Эти инвестиции будут включать:

        Имея такой фундамент, я бы купил несколько высоконадежных акций, которые обеспечивают либо высокий потенциал роста, либо надежный доход в виде дивидендов.Мне нравится покупать акции, которые имеют широкие экономические рвы, сильный денежный поток и рост продаж, опережающий рынок. Я также рассматриваю качественные, финансово здоровые компании с привлекательными оценками. Эти инвестиции будут включать:

        Результирующий портфель выглядит следующим образом:

        Источник изображения: Автор.

        В этом портфеле есть всего понемногу, но он определенно ориентирован на технологии и рост. Мой портфель будет более волатильным, чем индексные фонды, но я не беспокоюсь о волатильности из-за моего долгосрочного горизонта.Адаптация этого процесса к вашим личным целям может привести вас к успеху.

        Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

        22 способа сэкономить, инвестировать и стать умнее с деньгами в 2022 году

        Это отрывок из информационного бюллетеня CNBC Make It. Подпишитесь здесь .

        Не знаю, как вы, а я чувствую (20)22.

        По крайней мере, я чувствую, что готов внести некоторые изменения в свои денежные и финансовые привычки. Если вы тоже хотите, этот список — хорошее место для начала.

        Вы можете думать об этом как о финансовых решениях или относительно простых финансовых задачах, чтобы максимизировать ваши деньги в следующем году.Не каждая задача подойдет каждому человеку, но, надеюсь, их достаточно много, и вы найдете те, которые вам понравятся.

        Еще кое-что, на что следует обратить внимание: вам не нужно отмечать все элементы сразу. Добавьте это в закладки и возвращайтесь к нему в течение года или используйте его как отправную точку, чтобы составить свой собственный список на 2022 год. (Если вы сделаете свой собственный, я бы хотел его увидеть.) 

        Без лишних слов, Вот 22 способа максимально эффективно использовать свои деньги в 2022 году.

        1. Представьте себе свой идеальный год

        Когда вы встречаете Новый год, найдите время, чтобы подумать о 2021 году и подумать о том, что вы, если вообще хотите, я хотел бы сделать по-другому в 2022 году.Что было хорошо в 2021 году? Что бы вы хотели изменить в 2022 году? Есть ли что-то, что вы откладывали, что вы, наконец, можете сделать шаги к выполнению? Проведите вечер, размышляя о том, чего вы хотите от года.

        2. Отслеживайте свой рост

        Если вы хотите иметь достоверную информацию о своем финансовом положении, рассчитать собственный капитал — хорошее начало. По сути, это ваши активы (наличные деньги на текущих и сберегательных счетах, инвестиции, недвижимость, автомобили и т. д.) за вычетом ваших долгов (студенческие кредиты, ипотечные кредиты, просроченные счета по кредитным картам и т. д.).).

        Попробуйте делать это в начале каждого месяца в 2022 году, чтобы увидеть, насколько вы продвигаетесь к достижению каких-либо целей сбережений или погашения долга. Вы можете использовать такие приложения, как «Личный капитал» или «Вам нужен бюджет», или создать свой собственный лист отслеживания в Excel. Я делаю последнее, отслеживая остатки на моем сберегательном счете, расчетном счете, 401 (k), Roth IRA и брокерском счете в первый день каждого месяца. В настоящее время у меня нет долгов, но если бы они были, я бы включил и эти остатки.

        Сравнение моего баланса на декабрь 2021 года с началом 2019 года, когда я начинал, показывает мне, как мои ежемесячные взносы медленно увеличивали мой собственный капитал, даже если в данный момент они не кажутся большими.И если я вижу падение от одного месяца к другому, я выясняю, что происходит и нужно ли мне что-то делать, чтобы вернуться на правильный путь.

        3. Инвестируйте в индексный фонд

        4. Будьте осторожны с торговыми приложениями

        Инвестируйте, да, но будьте осторожны, делая это через приложения, которые превращают инвестирование в игру, особенно краткосрочные инвестиции и сделки. Выбор акций может быть забавным, но для 99,9% людей это не способ накопить богатство (см. статьи об инвестировании в индексные фонды, ссылки на которые приведены выше).

        Если вы используете торговые приложения или инвестируете в активы с высоким риском, по крайней мере, убедитесь, что у вас есть значительный резервный фонд на сберегательном счете, застрахованном FDIC.

        5. Обратитесь к финансовому терапевту

        Как у вас обстоят дела с деньгами? Если он напряжен, подумайте о встрече с финансовым терапевтом. Эти специалисты сочетают услуги по финансовому планированию и лечение психических заболеваний, помогая клиентам разобраться в своих глубинных чувствах к деньгам, а также планируя выход на пенсию, сбережения, инвестиции и другие цели.

        6. Контролируйте свои учетные записи

        В 2022 году нет оправдания тому, чтобы не проявлять инициативу в отношении кибербезопасности.

        Чтобы защитить себя и свои деньги, сначала вам нужно знать, где находятся все ваши счета, включая банковские, пенсионные, студенческие ссуды и кредитные карты. Затем, по крайней мере, убедитесь, что вы включили многофакторную аутентификацию для всех своих учетных записей, чтобы обеспечить дополнительный уровень безопасности.

        Отсюда вы можете принять различные меры предосторожности.Вы можете настроить мониторинг кредитных отчетов или заморозить свои кредитные счета, если у вас нет планов подавать заявку на кредит в ближайшем будущем.

        Менеджер паролей тоже хорошая идея. Эти продукты отслеживают ваши имена пользователей и пароли для ваших учетных записей на разных устройствах, упрощая использование разных паролей для каждой учетной записи. Попробуйте LastPass или 1Password.

        7. Найдите вдохновение 

        Если ваши цели кажутся немного устаревшими, поищите новое вдохновение.

        Лично я нахожу такие сабреддиты, как r/Anticonsumment, r/Bogleheads, r/FIREyFemmes и r/MoneyDiariesActive, особенно привлекательными и наводящими на размышления.В зависимости от ваших интересов существует любое количество онлайн-форумов, которые могут вам понравиться.

        И меня никогда не перестают вдохновлять люди, которые делают это на Millennial Money. Проведите некоторое время с их историями, и я уверен, что вы тоже.

        8. Спросите, сколько вы стоите

        9. Улучшите свой кредитный рейтинг

        10. Составьте план своих льгот 

        Ознакомьтесь с льготами вашего работодателя в этом году. Могут быть доступны вещи, о которых вы не знали, например, занятия по финансовому планированию, возможности для оздоровления или возмещение расходов в тренажерном зале.Потратив несколько минут на просмотр вашего портала отдела кадров или напрямую связавшись со своим менеджером по льготам, вы можете получить неожиданные результаты.

        И помните, в некоторых случаях, если вы пролонгировали средства FSA за предыдущий год, вам нужно потратить их к определенной дате. Не позволяйте им пропадать зря.

        11. Выполните одно дело, которое вы откладывали

        12. Запланируйте повторяющийся день управления жизнью

        Будь то раз в неделю или раз в квартал, посвятите определенный день пересмотру своих финансов и другим жизненным административным задачам на повторяющийся график.Задачи могут включать проверку расходов, перенос старой формы 401(k), отправку квитанций на возмещение, возврат покупок, которые вы не планируете хранить, или отбраковку подписок.

        Чтобы максимально использовать этот день, держите список на своем телефоне или в другом легкодоступном месте задач, которые вам нужно выполнить, от обзора ваших расходов до отправки квитанций и проверки вашего собственного капитала.

        13. Узнайте о криптовалютах

        Послушайте, вы не должны вкладывать все свои деньги в криптовалюты, но на этом этапе вам следует потратить время, чтобы узнать о них и о том, как они работают.CNBC Make It всегда публикует новые объяснения последних тенденций.

        Остерегайтесь учиться только у людей, которые зарабатывают на криптовалюте. Это верно для чего угодно, но особенно важно в относительно новом, во многом нерегулируемом и развивающемся пространстве. И никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять, независимо от того, что представляет собой актив.

        14. Выясните свой пенсионный номер

        Даже если до выхода на пенсию осталось несколько десятков лет, важно иметь представление о том, сколько денег вам может понадобиться, чтобы прокормить себя после того, как вы перестанете работать полный рабочий день.

        Это будет выглядеть по-разному для всех, в зависимости от вашего текущего дохода, размера семьи, местоположения, состояния здоровья, пенсионных планов, ожидаемых выплат по социальному обеспечению и так далее и тому подобное. Но вы можете использовать этот калькулятор от CNBC Make It, чтобы получить общее представление о том, сколько вам понадобится.

        Помните: все меняется. Получите представление о том, сколько вам нужно, но знайте, что со временем оно может измениться.

        15. Вкладывайте больше в свой IRA Roth

        Говоря о выходе на пенсию, финансовые консультанты любят IRA Roth, которые позволяют вкладчикам вносить деньги после того, как они уплатили с них налоги.Взносы и доходы не облагаются налогом (при условии, что инвесторы соблюдают правила вывода средств), что делает их особенно мощным инвестиционным инструментом для работников с более низкими налоговыми категориями. По сути, вы заранее платите налоги.

        Инвесторы моложе 50 лет могут внести 6000 долларов США в свои IRA в 2022 году, а лица в возрасте 50 лет и старше могут инвестировать 7000 долларов США. Для более молодых вкладчиков это составляет 500 долларов в месяц, хотя, если вы сможете увеличить их до максимума в начале года, это даже лучше.

        25-летний человек, который вносит 6000 долларов в год до 65 лет, в конечном итоге получит почти 1 миллион долларов, предполагая годовой доход в 6% (и имейте в виду: лимит взносов, вероятно, увеличится в будущем).

        Так что, если у вас его нет (и вы соответствуете пределам дохода), откройте его в 2022 году. А если он у вас уже есть, постарайтесь внести больше, чем в прошлом году.

        16. Увеличьте свою норму сбережений

        Ваша норма сбережений представляет собой процентную долю вашего дохода, которую вы сохраняете каждый месяц, по сравнению с суммой, которую вы тратите (вот как ее рассчитать). Даже незначительное его увеличение улучшит общее финансовое положение. У вас будут дополнительные деньги, спрятанные на черный день, или направить на другие цели, будь то покупка дома или дополнительные инвестиции.

        Существует несколько способов увеличить норму сбережений: Увеличьте свои взносы по программе 401(k), постарайтесь увеличить свой IRA Roth до максимума или ежемесячно увеличивайте автоматические сбережения.

        Более сложный вопрос, как найти деньги, чтобы сделать эти корректировки. Финансовые эксперты рекомендуют начинать с малого: увеличивайте свой взнос 401(k) на 1% в начале каждого года или отказывайтесь от одной ежемесячной подписки, которая вам не нужна, и вместо этого отправляйте эти деньги на свой сберегательный счет.

        17. Сократите свои расходы

        Еще один способ немного сэкономить и убедиться, что вы тратите на то, что для вас важно, — ранжировать свои расходы.

        Сделайте это, составив список всех ваших несущественных расходов за последние три месяца. Затем ранжируйте их и попробуйте урезать или сократить расходы на наименее важные или необходимые. Подумайте, сколько денег вы бы сэкономили на этих расходах, и как бы вы вместо этого использовали их для достижения одной из своих целей.

        18. Подготовка к возобновлению выплат по студенческим кредитам1, 2022.  

        Чтобы подготовиться, финансовые эксперты советуют проверять свой баланс, чтобы понять, сколько вы должны ежемесячно. Как только вы это сделаете, вы можете решить, как вписать его обратно в свой бюджет. Кроме того, вы должны убедиться, что ваша контактная и платежная информация актуальна для вашего кредитора.

        19. Сделайте так, чтобы ваши деньги считались

        Подумайте, куда ушли ваши деньги за последний год или около того. Довольны ли вы тем, как и где вы их тратите?

        Если нет, внесите изменения в 2022 году.Это может означать больше покупок в местных малых компаниях, отказ от крупных ритейлеров, таких как Amazon, или поиск устойчивого инвестирования. Нет, ваши личные расходы вряд ли изменят то, как работает весь мир. Но во многих отношениях ваши доллары — это ваш голос. Осуществляйте их с осторожностью.

        20. Перестаньте рассчитывать рынок

        21. Обсудите это

        Запланируйте время со своей второй половинкой, чтобы обсудить ваши финансы и цели. Может быть некомфортно, если деньги являются источником стресса в ваших отношениях, или если у вас разные отношения к деньгам, но в конечном итоге это поможет вам сблизиться и убедиться, что вы продвигаетесь к тому, чего хотите вы оба.

        Не стали партнером, но все же хотите с кем-нибудь обсудить это? Попробуйте организовать салон денег — это может быть Zoom — с друзьями.

        22. Инвестируйте в себя

        На прошлой неделе во время вопросов и ответов в Твиттере меня спросили, что должны делать люди, если они получат премию в конце года. Естественно, сразу же на ум пришла классика «ответственных» личных финансов: погасить долг, положить его на свой Roth IRA, спрятать на сберегательный счет на черный день.

        Но после последних двух лет, я думаю, нам всем не помешало бы что-то более веселое.Так что в этом году, если вы в состоянии сделать это, используйте часть своих денег, чтобы инвестировать в себя так, как вы всегда хотели, но никогда не могли оправдать раньше. Может быть, вы выберете курс для совершенно новой области или хобби или, наконец, сделаете решительный шаг, чтобы переехать в город своей мечты.

        Что бы ни значили для вас инвестиции в себя, пообещайте себе, что в 2022 году вы действительно сделаете это. Вы этого заслуживаете.

        И не пропустите:

        Зарегистрируйтесь: Зарегистрируйтесь: Станьте умнее о ваших деньгах и карьере с нашей еженедельной рассылкой

        Не пропустите: 6 Millennials Поделитесь своим лучшие советы по деньгам и карьере 2021 года

        Лучшие инвестиции для борьбы с инфляцией – Forbes Advisor

        Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor.Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

        Рост цен стал неизбежным фактом жизни для большинства американцев. Вы слышите об инфляции в новостях, видите ее в продуктовом магазине и, надеюсь, задумывались о том, как инфляция влияет на ваши инвестиции.

        «Инфляция — это тихий убийца богатства, — говорит Крис Беркель, инвестиционный консультант и основатель AXIS Financial в Эдмонде, штат Оклахома, — Инфляция может подорвать покупательную способность портфеля инвесторов, даже если они сохраняют положительную доходность в течение года. -год.

        Ваши долгосрочные инвестиции должны приносить не менее 3,7%, что соответствует среднему уровню инфляции в США с 1960 года, чтобы не потерять позиции. Вот взгляд на инвестиции, которые выдержали испытание временем, помогая инвесторам бороться с инфляцией.

        Победите инфляцию, инвестируя в золото

        Золото — самая старая защита от инфляции. Средний годовой прирост желтого металла составлял 9,48% за 20 лет с сентября 2001 г. по сентябрь 2021 г. За тот же период инфляция в среднем составила 2.4%, чистая прибыль инвесторов составляет 7,08%.

        Только не спешите вкладывать свои сбережения в золото, так как есть еще несколько факторов, которые вам нужно знать при инвестировании в золото.

        Если вы инвестируете в физическое золото, возникают дополнительные расходы на хранение и страхование монет и слитков, которые съедают ваши доходы. Инвестирование в паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), ориентированные на золото, может значительно снизить эти затраты, но все же важно помнить, что цена на золото очень изменчива, особенно в краткосрочной перспективе.

        Вам также необходимо понять, нацелен ли выбранный вами фонд на отслеживание цены на золото или, скорее, на золотодобывающие компании. Оба могут быть достойными способами игры на рынке золота, но их доходность может значительно различаться.

        Инвестируйте в акции, чтобы победить инфляцию

        Инвестиции в диверсифицированный портфель акций — отличный способ защититься от инфляции. С сентября 2001 г. по сентябрь 2021 г. S&P 500 — ключевой ориентир для акций США — приносил среднюю доходность около 9.5% (с реинвестированием дивидендов). После учета инфляции вы все еще смотрите на среднюю годовую доходность около 7%.

        Даже при сегодняшнем значительном росте цен вам все равно удалось бы сломить рост цен: с ноября 2020 года по ноябрь 2021 года инфляция выросла почти на 5%. За тот же период S&P 500 подскочил более чем на 32% с реинвестированием дивидендов.

        Нет никакой реальной необходимости прибегать к выбору отдельных акций, что может потребовать интенсивных исследований и невероятно рискованно, чтобы извлечь выгоду из такого исторического роста.Начните с выбора индексного фонда S&P 500 или ETF S&P 500, которые отслеживают доходность индекса и обеспечивают сверхнизкие затраты. Поскольку они содержат сотни акций, они обеспечивают простую и недорогую диверсификацию, которая снижает риски и проблемы с управлением портфелем.

        Помните, что инвестиции в акции никогда не бывают безрисковыми. Вы можете потерять деньги в краткосрочной перспективе, а с фондами фондовых индексов вы не можете выбирать, в какие компании инвестировать фонд. вместо этого экологический, социальный и управленческий (ESG) фонд.

        Избранные партнеры

        1

        SoFi Automated Investing

        1

        SoFi Automated Investing

        Преодолеть инфляцию с недвижимостью

        Многие инвесторы, не склонные к инфляции, обращаются к недвижимости, чтобы хеджировать свои активы, хотя размер и изменчивость рынка могут сильно затруднить обобщение этого конкретного класса активов.

        Анализ, проведенный Массачусетским технологическим институтом (MIT), показал, что торговая недвижимость оказалась лучшей категорией недвижимости для борьбы с инфляцией, в то время как многоквартирные дома и промышленные объекты показали себя несколько хуже.В анализе Массачусетского технологического института была предпринята попытка учесть рост инфляции, затраты на техническое обслуживание и повышение стоимости при принятии решения о том, какая недвижимость будет работать лучше всего в долгосрочной перспективе.

        Владение домами на одну семью может защитить от инфляции в зависимости от местных рыночных условий. По данным Федерального агентства жилищного финансирования, в целом стоимость жилья в США с 1991 года росла в среднем на 4% в год. Но эти данные не учитывают техническое обслуживание или какие-либо другие затраты.

        Вот в чем проблема с покупкой недвижимости: она требует больших бай-инов и разнообразных затрат на финансирование и обслуживание.Вот почему инвестиционные фонды недвижимости (REIT) могут предоставить обычным инвесторам простой способ диверсифицировать свои портфели и получить преимущества хеджирования инфляции за счет недвижимости.

        Когда вы инвестируете в REIT, это похоже на покупку фонда, который владеет исключительно недвижимостью. Правила требуют, чтобы они выплачивали регулярные дивиденды, что делает их особенно привлекательными для доходных инвесторов.

        И REIT исторически демонстрировали высокие результаты: по состоянию на ноябрь 2021 года индекс MSCI U.Индекс S. REIT вырос почти на 32% к 2021 году, а его среднегодовая доходность за последнее десятилетие составила 10,90%. Это отличный способ победить инфляцию.

        СОВЕТЫ предназначены для борьбы с инфляцией

        Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) предназначены для защиты ваших инвестиций от роста цен. Казначейство США продает TIPS и ежегодно корректирует их номинальную стоимость, чтобы не отставать от инфляции. Это увеличивает ваши процентные платежи, а также гарантирует, что вы, вероятно, увидите некоторую оценку от корректировок на инфляцию.

        Хотя аспект защиты от инфляции в TIPS может сделать их привлекательными, просто помните, что на самом деле они смогут только сохранить покупательную способность, а не обязательно обеспечить рост. За последние 10 лет ETF iShares TIPS Bond, который отслеживает индекс TIPS, показал среднегодовую доходность чуть более 3%.

        Если вы инвестируете в TIPS, вам также нужно следить за дефляцией. Хотя вы никогда не получите меньше первоначальной номинальной стоимости TIPS при погашении, ее стоимость все равно может уменьшиться, пока вы получаете процентные платежи.

        Преодолеть инфляцию с помощью I-облигаций

        Сберегательные облигации серии

        I, более известные как облигации I, являются еще одной государственной ценной бумагой, предназначенной для борьбы с инфляцией.

        Как и TIPS, они сохраняют покупательную способность ваших денег, регулярно корректируя процентные ставки в зависимости от преобладающей инфляции. В отличие от TIPS, они не влияют на номинальную стоимость вашей облигации; вместо этого они меняют процентные ставки каждые шесть месяцев в зависимости от текущей инфляции.

        В наши дни это может неплохо сработать.Процентные ставки превышают 7% как минимум до апреля 2022 года. Но процентные ставки по облигациям постоянно меняются и могут упасть до нуля. Это означает, что хотя вы гарантированно не потеряете свои первоначальные инвестиции, они все равно могут быть съедены инфляцией со временем, если процентные ставки упадут.

        Более того, облигации I поставляются с довольно большими датами закрытия. Вы не можете обналичить облигацию I в течение как минимум года после ее покупки, а в течение следующих четырех лет вы должны будете заплатить проценты в размере трех месяцев в качестве штрафа, если вы обналичите ее, как депозитный сертификат ( КОМПАКТ ДИСК).