Куда вложить выгодно: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Содержание

Куда вложить свободные $3-5 тыс: основные инструменты и риски

Недвижимость

Все любят пассивный доход, самый распространенный — недвижимость. Теоретически, она может расти по стоимости и приносить вам от 4% до 8%. Не рассчитывайте на большее, но это уже неплохо. Если у вас в этом году инфляция 4%, а сдача квартиры в аренду вам принесла 8%, считайте 4% вы заработали.

Депозиты

Тут надо быть очень осторожным. Потому что сегодня по валюте банковский депозит — 2−3%. А если это в западном надежном банке, то может быть и ноль, а может быть и обратный процент. Вам придется доплатить за то, что в банке лежат деньги, он возьмет у вас примерно 0,5%. Поэтому, если вы получите в банке 2%, а инфляция — 4%, то, к сожалению, вы проиграете 2%.

Читайте также: Безопасность вклада в необанке: на что обращать внимание при заключении договора

Облигации

Как правило, выпускаются государственными органами. Страна хочет заимствовать деньги, размещает облигации под 6−8%. Если вы покупаете облигации, то это довольно надежный доход 6−8%.

Сами облигации в разных условиях могут иметь дисконт. Если у эмитента, страны или города, сложности, то облигации могут упасть. Если вы купите облигацию, то вы можете заработать и на стоимости облигации, если она вырастет, и на тех процентах, которые она вам дает. Это довольно надежное вложение. Правда, приносит оно тоже не больше 8%.

Также существует рынок облигаций, которые выпускают частные компании. Наверное, это более выгодное дело, но более рискованное. Если в компании идут дела хорошо, она растет, ваши облигации надежны. А если не очень, ваши облигации теоретически могут быть неликвидными.

Поэтому я считаю более надежной облигацию государственного займа, где гарантирует государство.

Акции

Их все любят. Потому что нам показывают, что акции компании Tesla за год выросли на 100%. Но хочу вас предупредить: акции имеют и большие риски. Когда вы покупаете акции, вы покупаете часть компании. Если дела идут хорошо, компания развивается — акции растут, если плохо — акции падают.

Поэтому, как правило, рекомендуют покупать портфель акций. Разных компаний — из медицинской отрасли, технологий, компаний, которые производят продукты питания.

Также некоторые компании платят дивиденды. Это не всегда бывает. Потому что, как правило, компании, зарабатывая деньги, инвестируют в свое развитие. А значит, стоимость акций растет, и при продаже вы можете больше заработать.

Читайте также: Инфляция всерьез и надолго: во что вкладывать деньги

Криптовалюты

Следующий инструмент, который очень любят люди, — это криптовалюта, в частности биткоин. Я вообще не инвестирую в криптовалюту. Для меня это сложный процесс: можно быстро заработать, еще быстрее потерять.

Мне на День рождения год назад подарили один биткоин. Человек, который мне его дарил, говорил: «Василий Иванович, биткоин стоит сейчас $4 тыс. Вы его не продавайте, потому что пройдет время, и он будет стоить $20 тыс.».

Я в это не поверил, положил эту флэшку вместе с другими и, когда переезжал из одного офиса в другой, к сожалению, потерял. Сегодня биткоин стоит не $20 тыс., а $50 тыс., а это уже крутая потеря.

Но все равно я не настроен инвестировать в биткоин. Потому что через время он будет также стоить $4 тыс. Или $10 тыс., или $100 тыс. — никто об этом не знает. Но здесь можно заработать только на коротком плече.

Я не рекомендую инвестировать в криптовалюты больше 5% ваших сбережений. Если вы видите, что они выросли, сразу продавайте и фиксируйтесь в деньгах. Рэй Далио сказал, что, когда криптовалюта будет угрожать доллару, ее закроют вообще и все потеряют деньги.

Драгоценные металлы

Также можно проинвестировать в золото, платину, серебро. Это тоже надежная инвестиция. Потому что золото со временем растет. Не очень сильно, но чуть больше, чем инфляция в мире.

Читайте также: Вино, автомобили и часы: самые выгодные инвестиции в роскошь

Инвестиции имеют смысл, если у вас есть свободные $3−5 тыс.

Я вам расскажу одну историю. Однажды один человек, который много работал, заработал много денег и решил отойти от дел. Продал все свое имущество, купил золото. Что с ним делать? Положил в бочку и закопал под дерево. Каждое утро выходил смотреть, на месте бочка или нет.

У него работал один рабочий, который увидел, что его шеф постоянно смотрит под дерево. Ночью этот рабочий выкопал бочку и украл золото. А человек утром увидел, что золота нет, расстроился, потерял смысл жизни. Он пошел к мудрецу, послушать совет, как жить. Мудрец ему отвечает: «Купи пустую бочку, закопай под дерево и ходи смотреть на нее каждый день. Потому что золото, которое не работает, никакого смысла не имеет».

Очень важно: инвестиции имеют смысл, если у вас есть свободные $3−5 тыс. Все равно вам придется сделать разовые затраты: открыть брокерский счет, заплатить комиссию брокерам — напрямую это будет невозможно. Это можно сделать через финансовые компании или банк.

Конечно, если у вас всего есть $1 тыс., вам не нужно инвестировать в акции или биткоин. Вам нужно искать работу, работать, накапливать капитал. Инвестировать в себя, свой бизнес.

Потратьте часть денег на образование, чтобы идти в ногу со временем, создавать новую ценность. Тогда вы будете понимать реальную жизнь, актуальный рынок. Вы сможете заработать в любой ситуации.

Если вам повезет, ваш пассивный портфель будет очень быстро расти. Я считаю, что это хорошо. Но если не повезет, он упадет (а вы должны быть готовы и к этому), то вы сами по себе являетесь ценностью, вы постоянно развиваетесь, идете вперед. Рано или поздно вы достигнете успеха.

Не ведитесь на доходность больше 12−15%

Особенно там, где вам предлагают большой доход, который превышает 12−15%. Как правило, это нереальные доходы, здесь очень много работает аферистов.

Однажды ко мне подошел один хороший знакомый, попросил денег в долг под 40%. Столько даже я сегодня не зарабатываю. Даже имея очень крутую компанию и ответственную команду, это непросто заработать. Я ответил, что не могу дать, тем более, под такие проценты, это нереально. А он ответил, что нашел компанию, которая платит 100% годовых. Мол, он им в прошлом году дал $50 тыс., а в этом году они ему вернули $100 тыс., и он им еще $100 тыс. проинвестировал.

Я ему тогда посоветовал быстро бежать и забирать деньги обратно. Он меня не послушал, одолжил у других $300 тыс., вложился туда. Владельцем компании был американец Роберт Флетчер — мошенник, который обманул многих. Его арестовали, посадили в тюрьму, но денег он не вернул. Так что будьте осторожны, когда вам обещают доходность больше 12−15%.

Читайте также: Почему для поколения «гамбургеров» важен пассивный доход

Выигрывают люди, которые имеют кеш

Сейчас рынок акций, криптовалют, недвижимости, золота переоценен. По финансовым законам в ближайшее время все это должно обвалиться. Все аналитики и эксперты прогнозируют кризис в ближайшие полгода, год, два.

Представьте, что вы плывете на лодке по реке. Прекрасная погода, все хорошо. Но я точно знаю, что впереди водопад. Предлагаю надеть спасательные жилеты и потихоньку грести к берегу.

Хочу провести небольшой эксперимент: на $10 тыс. купить разных акций. А еще $10 тыс. положить в ячейку. Потому что, если эксперты правы и у нас будет кризис, живые деньги будут иметь колоссальное значение. Акции упадут в 5−6 раз, и тогда можно будет намного дешевле их купить.

Такое бывает раз в 10 лет — последний кризис был в 2008 году, до этого — в 1999. Люди, которые имеют кэш, больше выигрывают. В течение года я подведу итог и посмотрю, где больше выигрыш.

Вложить деньги в Форекс — как выгодно инвестировать средства

Девальвация рубля – одна из распространенных тем новостных лент и СМИ на сегодняшний день. Что же делать населению, чтобы сохранить сбережения в условиях кризиса? В течение последних нескольких лет ответ на вопрос, куда вложить деньги был очевиден: стремительно рос российский фондовый рынок, недвижимость. Сегодня же выгодные вложения денег, которые были актуальны еще летом, вызывают сомнения. Если буквально несколько месяцев назад банки предлагали огромное количество кредитных продуктов, то сейчас наоборот, призывают вложить деньги в банковскую сферу, т.е. открыть депозит. Это неудивительно, ведь банки сами испытывают дефицит средств. Если рассматривать краткосрочные вложения денег за 3 прошедших месяца, то вложить деньги было выгоднее всего в Доллар США, который вырос на 15,2%, Евро (рост 9,5%) или золото (рост 11,6%). В принципе, в ближайшее время, выгодные краткосрочные вложения денег выглядят похоже, разве что не стоит делать больших ставок на европейскую валюту – в соответствии с нашими ожиданиями, доллар сохраняет перспективы к дальнейшему росту относительно евро. Причиной тому и очевидное снижение процентных ставок ЕЦБ. Не исключено, что ЦБ сейчас опаздывает с принятием необходимого пакета стимулирующих экономику мер в сравнении с Соединенными Штатами, которые демонстрируют героические усилия по поддержанию деловой и потребительской активности. Возникает законный вопрос: «Если везде будет плохо, то почему доллар от этого должен выиграть?» Европейский союз, несмотря на всю схожесть стран, входящих в него, остается союзом стран, причем, при детальном рассмотрении, довольно разношерстных. Соответственно, эффективное единое управления экономическими процессами здесь затруднено. Даже с учетом одних только российских рисков есть повод задуматься об устойчивости евро. Так, российским компаниям в следующем году необходимо будет выплатить обязательств на сумму, превышающую сотню миллиардов долларов. При текущих низких ценах на нефть следует ожидать возникновения проблем по платежам. Таким образом, если вы предпочитаете валютные сбережения вложить деньги лучше в доллар США.

Ряд потребителей выбрал весьма прагматичный способ вложить деньги – приобрести товары длительного пользования, крупную бытовую технику, автомобили. С одной стороны, шаг осознанный, ведь выбирая, во что вложить деньги, человек, прежде всего, ориентируется на текущие потребности. С другой, стоит учитывать что получить кредит сейчас очень сложно, ситуация на рынке труда весьма напряженная – найти работу в случае сокращения или увольнения будет весьма непросто. Поэтому вопрос, куда вложить деньги имеет два подтекста – куда вложить деньги с точки зрения их доступности и безопасности и куда вложить деньги с точки зрения сохранения их покупательной способности. Очевидно, что покупка автомобиля или любого другого товара делает доступность денег, т.е. ликвидность материального товара нулевой. Хранение накоплений в рублях “под подушкой” подразумевает их абсолютную доступность – т.е. вы в любой момент имеете возможность их потратить при необходимости, но девальвация рубля, вызванная планомерным расширением валютного коридора центробанком РФ делает такие сбережения тающими на глазах. Если вы решили вложить деньги “под подушку”, лучше выбрать для этих целей американскую валюту.

Во что вложить деньги, кроме растущих валют? Среди всевозможных способов выгодно вложить деньги сегодня актуальными являются инвестиции в собственное развитие – повысить уровень своего образования, закончить курсы повышения квалификации, иностранного языка, получить второе образование. Возможно, именно современное положение в экономике в России и в мире в целом, будет способствовать тому, что люди будут стремиться расширить свои профессиональные знания и умения. К примеру, сейчас без работы остались десятки тысяч работников финансовой сферы – в ближайшее время финансовая сфера вряд ли будет испытывать потребность в дополнительных кадрах. Конечно, в такой ситуации намного комфортнее себя чувствует тот финансист, который имеет дополнительное образование или квалификацию – шанс найти работу у него несравненно выше. В частности, сейчас в России наблюдается колоссальная нехватка работников медицинской сферы – от высококвалифицированных врачей до младшего персонала.

Как выгодно вложить деньги в недвижимость? Несмотря на то, что общий тренд по стоимости жилья в России направлен вниз, некоторые объекты недвижимости выглядят уже достаточно привлекательно – например некоторые участки подмосковной земли можно купить с дисконтом до 70%. Куда выгодно вложить деньги в долгосрочной перспективе? Очевидно, что это участки и дома в диапазоне 70-100 км от МКАД. Конечно, здесь нужно определить для себя, куда лучше вложить деньги – в повышение уровня комфорта жизни сегодня или в перспективу нескольких лет. Альтернативным может стать решение вложить деньги в ПИФы недвижимости, в особенности те, которые в качестве основных активов имеют подешевевшие сейчас сегменты бизнес-недвижимости и перспективные земли сельскохозяйственного назначения в районах, расположенных близко к городу. Наблюдается тенденция роста спроса на недорогую недвижимость в среднеудаленных от города полосах.

Еще одним способом выгодно вложить деньги является покупка драгоценных металлов, в частности, золота, по оценкам специалистов, в ближайшее время котировки цен на золото продолжат свой рост. Во что вложить деньги – в сувенирные монеты, металл в слитках или обезличенный металлический счет? С точки зрения ликвидности и безопасности лучше вложить деньги в ОМС (обезличенные металлические счета), но внимательно изучить предлагаемые по договору спреды на покупку и продажу.

Глобальный экономический кризис, рано или поздно, закончится. Совершенно очевидно, что экономическая картина мира кардинально измениться и уже не будет прежней. И пока нет четких прогнозов о том, когда это случиться, лишь экспертные оценки. В ситуации, когда энергетические ресурсы, производственные мощности, недвижимость дешевеют из-за снижения спроса, деньги являются самым предпочтительным активом. Кредитный пузырь лопнул и деньги теперь являются дефицитом. А дефицитные ресурсы, конечно же, растут в цене. Наверняка, за последние несколько лет вы уже привыкли к кредитным картам – очень удобному средству платежа, которое позволяет тратить больше, чем у вас есть. Но кредитная лихорадка похоронила себя сама. Наличные деньги снова в престиже.

Выгодно вложить деньги — это вложить деньги в валютный рынок Forex

Уникальность этого рынка в том, что даже при явлениях общемирового спада в экономике, отмечается рост котировок одних валют по отношению к другим.

Наверняка многие читатели уже слышали – что такое торговля валютой.

Нет, это не обменный пункт.

Forex – это крупнейший транснациональный, трансконтинентальный рынок, куда выгодно вложить деньги сегодня может практически любой житель планеты, имеющий компьютер и доступ в Интернет.

Основанный в 1971 году, этот рынок сегодня оперирует триллионными сумами в основных иностранных валютах. Для участников этого рынка предоставляется возможность совершать как краткосрочные вложения денег, так и долгосрочные. При этом неважно, в каком направлении двигается котировка валюты, вы в любом случае сможете получить свою прибыль.

Однако, как и в любом направлении бизнеса, чтобы выгодно вложить деньги, участвуя в валютных торгах, необходимо иметь не только общие представления о предстоящей работе, но получить реальную практику. И в этом плане рынок Forex представляет уникальные возможности для всех желающих. Сегодня вам достаточно вложить деньги в размере 200$, чтобы начать полноценную торговлю и отработать собственную тактику и стратегию работы.

Сегодня существует множество иллюзий и неверных предубеждений относительно рынка Forex. Да, вложить деньги лучше, чем в торговлю валютой, сегодня не удастся практически ни в одной сфере экономики. И вышеперечисленные примеры это только подтверждают. Однако это не означает, что достаточно вам только лишь начать торговать, что достаточно просто вложить деньги в валютный рынок, открывать и закрывать ставки, как вы станете получать огромные прибыли. Нет. Рынок Форекс – не менее рискован, нежели любой другой вид предпринимательской деятельности. Но, в отличие от традиционного предпринимательства, куда вложить деньги намного сложнее, а сроки окупаемости длятся дольше, здесь вы всецело зависите от собственных умственных способностей.

Опять же, это не означает, что вы должны быть семи пядей во лбу. В практике нередки такие случаи, когда в дилинговую компанию приходит человек с одним лишь желанием – «ищу куда вложить деньги» – а в итоге после прохождения обучающего курса он становится одним из самых успешных трейдеров.

Сегодня существование валютного рынка позволяет не задумываться над вопросом «куда выгодно вложить деньги». Форекс – и есть то место, где миллионы инвесторов приумножают собственные состояния и состояния своих подопечных.

Кстати, один из вариантов, как выгоднее вложить деньги, используя возможности рынка Форекс – это отдать их в управление. Профессиональные трейдеры с большим опытом практической работы помогут вам выгодно вложить деньги и получить прибыль от торговли валютой, даже если вы в этом не разбираетесь.

Вложить деньги в доверительное управление, то есть иначе — доверить их – это значит отдавать определенный комиссионный процент с полученной прибыли. Конечно, если ваша сумма невелика, или же вы считаете, что процент комиссионных отчислений высок, вы можете вложить деньги в собственное образование и получать прибыль при самостоятельной работе.

Рынок Forex уже давно перестал быть пристанищем одних толстосумов, которые, кстати, также давно уяснили, куда лучше вложить деньги из всех имеющихся вариантов. Неспроста большинство современных крупных состояний – это как раз результат того, как выгодно вложить деньги, несмотря на регулярные финансовые кризисы, несмотря на банкротство определенных предприятий, концернов и даже государств.

Выгодно вложить деньги – это сегодня целая наука, которую можно и даже нужно постигать. Ведь от того, насколько вы сможете максимально эффективно использовать все современные возможности, зависит ваше завтрашнее благосостояние.

От вас лишь потребуется постижения знаний и твердого решения вложить деньги в новые для вас проекты, испытанные, однако, на протяжении ряда десятилетий успешной работы.

Открывая счет в FOREX CLUB, вы делаете выгодные вложения денег по двум параметрам – автоматически получаете счет в долларах, при этом минуя расходы на конвертацию, а так же получаете возможность получить дополнительные знания в Международной Академии Биржевой Торговли. Согласитесь, вложить деньги одновременно в растущую валюту и собственные знания, это значит вдвойне выгодно вложить деньги.

Куда лучше вложить деньги в 2021 – 2022, чтобы не потерять. Правила инвестирования

Хранящиеся дома деньги обычно постепенно теряют свою ценность из-за увеличения стоимости большого ряда товаров.

Люди, которые не хотят пускать ситуацию на самотек, поступают грамотно. Что на этот счет рекомендуют специалисты? Куда эксперты советуют инвестировать, чтобы сохранить или даже приумножить сбережения? Рассказываем об этом в данном материале.

Содержание:

Как и куда инвестировать деньги?

Основной пункт выбора способа капиталовложения – минимальный риск потери денег.

Перед тем, как принять решение, необходимо тщательно изучить метод сохранения и увеличения капитала.

Экономисты с опытом дают следующие советы:

  • Инвестировать только свободные средства.
  • Не вкладывать деньги, взятые в долг или кредит:  если вы потеряете их, то серьезные материальные проблемы неизбежны. Многие берут следующий кредит, чтобы погасить предыдущий, потом еще один и так далее.
  • Какой бы способ инвестирования вы ни выбрали, перед его реализацией найдите другой источник дохода.
  • Придумайте план капиталовложения и строго следуйте ему. Однако если того требует ситуация на финансовом рынке, меняйте схему инвестирования, корректируйте ее.
  • Контролируйте вложенные средства.

Соблюдение этих правил поможет избежать многочисленных ошибок и вложить деньги успешно.

Однако помните, что средства нужно не только сберечь, но и увеличить. Наиболее популярный метод для этого – покупка недвижимости. Этот способ позволяет сохранить сбережения даже в кризис, а после выхода из него – получить прибыль, в некоторых случаях удвоенную.

Того же нельзя сказать о другом имуществе, например, о приобретении автомобиля. Ценность машины через определенное время после заключения сделки падает, соответственно, при перепродаже она не может окупиться полностью.

К примеру: автомобиль дешевеет примерно на 15% уже через один год после покупки. Через три года его можно продать только за половину первоначальной стоимости. Такое капиталовложение трудно назвать долговременным и выгодным.

Однако если вкладывать в недвижимое имущество, то, сдавая его в аренду, можно иметь регулярный пассивный доход. Также можно получить хорошую разовую прибыль после перепродажи помещения. Почему с машиной так, а с жилой или коммерческой недвижимостью – по-другому? Потому что дома, квартиры, склады, офисы и участки земли регулярно дорожают, особенно в странах, которые становятся все больше популярными среди эмигрантов и туристов.

Пример такого государства – Турецкая Республика. Спрос на местные квартиры, виллы, офисы, склады, другие помещения для ведения бизнеса, а также земельные участки под застройку и развитие сельского хозяйства постоянно растет, причем такое имущество становятся все больше востребованным как среди арендаторов, так и среди покупателей. Именно поэтому покупать недвижимость в Турции и сдавать ее либо перепродавать весьма выгодно. Это знают и этим пользуются опытные инвесторы.

Вложение в турецкую недвижимость более привлекательно, чем в российскую.

  • Средняя стоимость квадратного метра в России больше, чем в Турции.
  • Уровень жизни в Турецкой Республике на порядок выше. К примеру, минимальная зарплата и пенсия здесь больше, цены на товары повседневного спроса во многих городах ниже и так далее.
  • Сдать жилье как в долгосрочную, так и в краткосрочную аренду в Стамбуле и Анкаре, а также на турецких курортах проще, чем в Москве и приморских населенных пунктах России. Особенно владельцам российских квартир и коттеджей трудно найти постояльцев в холодное время года. Так, если летом в прибрежных городах есть арендаторы, то весной, осенью и зимой большинство помещений пустует. В теплых турецких регионах по-другому: путешественники, которые обычно снимают жилье на две – три недели, есть круглый год, а на длительный период квартиры и дома в Турции арендуют многочисленные эмигранты. В Стамбуле много приезжих бизнесменов, которые также снимают апартаменты либо на короткий период, либо на долгий срок.

Те, у кого на турецкие жилые и коммерческие квадратные метры не хватает полной суммы, оформляют кредиты. Ипотека в Турции сегодня доступна даже иностранным гражданам. Кредитные ставки зачастую ниже, чем чистый арендный доход, поэтому бояться, что плата постояльцев не будет покрывать ежемесячные выплаты долга, не нужно.

Инвестиции в недвижимость за рубежом

Такой способ инвестирования на сегодняшний день признан одним из самых надежных путей сохранения и увеличения материальных средств.

Чтобы капиталовложение было выгодным, сначала оцените возможные риски и рассчитайте хотя бы минимальную прибыль.

Плюсы и минусы покупки недвижимости в Турции

Особенности инвестирования

Собираясь инвестировать в помещение за рубежом, учитывайте явные и скрытые затраты. К примеру, покупатель турецкой недвижимости платит не только за само помещение, но и еще за ряд услуг.

  1. Налог на приобретение объекта.
  2. Госпошлина при оформлении ТАПУ (свидетельства о праве собственности).
  3. Работа переводчика, который обязательно должен присутствовать на сделках с участием иностранцев (300 евро).
  4. Оформление доверенности у нотариуса, если сделку проводит представитель инвестора (100 – 150 евро).
  5. Услуги риелторской организации (три процента от суммы покупки).
  6. Получение техпаспорта на имущество, если объект новый (примерно 300 – 1000 евро).
  7. Оформление страховки недвижимого имущества (15 – 150 евро в зависимости от технических особенностей помещения).
  8. Оформление договора о подключении коммунальных услуг (200 – 300 евро при покупке новостройки и 60 – 150 евро за переоформление на другого владельца, если речь идет о «вторичке»).

Оценка рентабельности

Чтобы вложения были результативными, нужно сделать оценку их рентабельности. Для этого учитывайте следующие параметры:

  • затраты на покупку помещения, в том числе – выплата основной стоимости, размер налога и других дополнительных расходов;
  • если оформляется ипотека, то ставки по кредиту и размер ежемесячных взносов на погашение долга;
  • регулярные расходы на содержание помещения;
  • возможный годовой доход от сдачи в аренду.

Давайте разберем каждый этот пункт отдельно.

  1. Итак, единовременные расходы при приобретении – это не только стоимость покупки, налоговые сборы, плата за страхование имущества, взносы при постановке недвижимости на учет, оплата услуг нотариуса, юристов, агентов, но и траты на ремонт помещения, его меблировку, оформление юридического лица.
  2. Регулярные расходы – это айдат, налог на прибыль от аренды, если сдаете имущество, оплата услуг управляющей компании, ежемесячные выплаты долга по ипотеке, если недвижимость взята в кредит, оплата коммунальных услуг (иногда воду, газ и электричество оплачивают постояльцы).
  3. Кроме того, возможен мелкий или капитальный ремонт в процессе эксплуатации помещений, а также судебные издержки, если арендаторов придется выселять с помощью суда (это может быть в случае, если вы решите разорвать договор раньше срока).

Для получения ежегодной прибыли нужно учитывать плату арендаторов без вычета расходов, чистый доход после всех платежей и трат, а также возможное увеличение стоимости объектов, если вы планируете перепродать его.

Для уменьшения рисков и покупки оптимального варианта перед заключением сделки тщательно изучите рынок недвижимости. В поиске помещения обратитесь за помощью к опытным риелторам, ведь они могут рассказать о тонкостях турецкого законодательства, помогут увидеть перспективы окупаемости, объяснят специфику оформления сделки. Но профессионалы готовы помочь не только теоретически. Риелторы, оценщики и юристы с удовольствием проведут вас по всем этапам сделки купли-продажи. Таким образом, вы не только сохраните имеющиеся средства, но и приумножите свой капитал.

Turk.Еstate поможет купить недвижимость в Турции

На сайте-агрегаторе Turk.Еstate найдутся объекты под ваши требования, для любой цели, на разные вкусы и кошельки.

Здесь представлены офисы, рестораны, кафе, земельные участки, виллы и квартиры в Турции. Сотрудники веб-портала, строительных компаний и риелторских агентств помогут вам выбрать объект, оформить и получить документы. Стать собственником турецкой недвижимости с нами удобно, выгодно и надежно!

Ключевая ставка растет: куда вкладывать деньги

С марта 2021 г. ключевая ставка поднялась с 4,25 до 6,5%. Так регулятор борется с ростом инфляции, к которому привело быстрое восстановление российской экономики после локдауна, вызванного пандемией. По оценкам ЦБ, годовая инфляция составит 5,7–6,2% в 2021 г. и снизится до 4,0–4,5% в 2022 г.

Акции интереснее вкладов

Рост ключевой ставки, а вместе с тем и ставки по депозитам может возродить интерес россиян к банковским депозитам. Но не за счет инвестиций в фондовый рынок, уверены эксперты.

Управляющий активами «БКС мир инвестиций» Андрей Русецкий ожидает повышения ставок по депозитам с текущих 5,7 до 6,5% в топ-10 банков страны. Это может частично замедлить приток средств на фондовый рынок, но никак не приведет к оттоку. «Причина банальная: рынки растут и доходности выше, чем по депозитам, следовательно, и смысла фиксировать позиции нет. Проникновение инвестиционных продуктов в накопления физлиц составляет порядка 15% – это небольшой объем, при этом есть большой потенциал», – говорит эксперт.

Рост ставки по депозитам может только замедлить приток розничных инвесторов на рынок и то это будет касаться самых консервативных из них, разделяет мнение Русецкого портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Эдуард Харин. Но и этот сценарий он считает маловероятным при текущих ожидаемых доходностях по итогам 2021 г. По оценкам «Альфа-капитала», дивидендная доходность российского рынка по итогам 2021 г. может составить 8–9%, что значительно превышает депозитную ставку, а ожидание инфляции также будет подстегивать интерес к реальным активам, отмечает Харин. Приход частных инвесторов на рынок, по мнению эксперта, был возможен благодаря не только мягкой денежно-кредитной политике (ДКП) внутри страны, но и усилиям ЦБ и самих компаний по цифровизации, благодаря чему сервисы для покупки акций, фондов, открытия счетов стали более доступными.

Не ждет существенного оттока инвесторов с российского рынка акций и личный брокер из «Открытие брокера» Сергей Трощенков. Он ссылается на среднюю дивидендную доходность по индексу ММВБ в районе 8%, что выше ставок по депозитам. «Многие компании обеспечивают дивидендную доходность выше 10% годовых. Рынок акций недешев, но идеи на нем все еще остаются», – уверен Трощенков.

По данным Bloomberg, дивидендная доходность индекса Мосбиржи в 2022 г. возрастет с 7,8 (в 2021 г.) до 8,7%, что весьма неплохо в сравнении с конкурентами, даже если ключевая ставка поднимется до 7,25% на конец года, говорит стратег по рынку акций SberCIB Дмитрий Макаров. В частности, российские «акции стоимости» – бумаги компаний из нефтегазовой отрасли, металлургии и банковского сектора – приносят хорошие дивиденды. Он также отмечает, что розничные инвесторы в России получают доступ ко все большему числу иностранных ценных бумаг, которые дают не только большую доходность, но и возможность уйти от российского риска.

Облигации вместо акций?

Между тем эксперты сходятся во мнении, что, если ключевая ставка будет долгое время удерживаться на текущем уровне или продолжит расти, инвесторы будут увеличивать в своих портфелях долю облигаций.

Повышение ключевой ставки и соразмерный рост доходностей рублевых облигаций усиливают интерес розничных инвесторов к инструментам с фиксированной доходностью – рублевым облигациям, облигационным фондам, фондам денежного рынка, говорит инвестиционный стратег «ВТБ мои инвестиции» Станислав Клещев. С учетом перспектив возможного снижения ключевой ставки уже в 2022 г. растет интерес клиентов к фиксации высоких доходностей на длительный срок через покупку гособлигаций и корпоративных выпусков. Он также отмечает заметный рост интереса к фонду денежного рынка «ВТБ-ликвидность», который инвесторы рассматривают как более выгодную альтернативу краткосрочным депозитам.

Качественные рублевые корпоративные облигации с погашением через 2–3 года обеспечивают доходность в районе 9–10% годовых, спрос на эти инструменты должен вырасти, уверен Трощенков.

Если ключевая ставка будет существенно повышена от текущих уровней, то более привлекательными могут стать облигационные фонды, добавляет Харин.

Традиционно в период ужесточения ДКП котировки длинных выпусков облигаций падают сильнее, чем коротких. Поэтому, пока ЦБ не завершил повышение ставки, розничным инвесторам лучше обратить внимание на бумаги со сроком погашения до трех лет, рекомендует Макаров. После того как инфляция стабилизируется, ЦБ возьмет паузу, оставив ставку без изменений какое-то время, и, возможно, приступит к ее снижению. Смягчение ДКП создает потенциал роста облигаций с более длинным сроком до погашения.

Рынок в ближайшее время перестанет следить за ключевой ставкой и переключится на инфляцию, пик которой мы сейчас проходим (наблюдаем недельную дефляцию), считает Русецкий. Жесткая риторика Центрального банка позволяет быть уверенным в достижении инфляции в 4–4,5%, а значит, текущая доходность облигаций (например, 10-летние ОФЗ торгуются с доходностью почти 7%) выглядит избыточной. То есть можно говорить о скором начале цикла роста облигаций. До конца следующего года, когда инфляция выйдет на ориентир в 4%, доходность может быть близкой к двузначной: рост тела облигации плюс купон. Таким образом, сейчас можно присмотреться к облигационному рынку, в том числе открытым и биржевым ПИФам облигаций.

Куда выгодно вложить деньги: инвестиции под проценты | 161.ru

Уже несколько лет продажи в Интернете считаются достаточно разумной сферой вложения денег. Не нужно арендовать помещение под магазин, склад, есть возможность существенно снизить расходы и, разумеется, иметь стабильный доход. Открытие интернет-магазина действительно не потребует значительной суммы, но и прибыль, как и в случае с реальной торговой точкой, отнюдь не гарантирована.

— Перед тем, как начинать интернет-бизнес, обязательно нужно провести маркетинговое исследование. Вам необходимо понять, насколько широко представлены на рынке товары, которыми вы планируете торговать, много ли у вас конкурентов и каков спрос на этот продукт. Если вы с ходу выйдете на рынок с такими ходовыми товарами, как одежда и бытовая техника, то на прибыль, скорее всего, рассчитывать не стоит. Если только речь не идет об очень дешевых вещах, — считает управляющий партнер ООО «Бьюти Ритейл» (интернет-магазин профессиональной косметики) Борис Габриелян.

Ориентироваться только на ростовского покупателя он не рекомендует, основная масса пользователей интернет-магазинов — это жители Москвы и Санкт-Петербурга. Этот момент тоже надо учесть при выборе товара, которым вы намерены торговать.

— Лучше брать узкоспециализированные группы товаров, например, предложить покупателю какие-либо приспособления для определенного вида охоты, — делится наблюдениями Борис Габриелян. — На мой взгляд, лучше заняться достаточно дорогой категорией товаров. Это, как правило, качественный продукт, по которому меньше возвратов и недовольства клиентов, а, соответственно, больше прибыль. К тому же публика, приобретающая недешевые вещи, в основном более респектабельна и интеллигентна.

Какую бы сферу вложения средств вы не выбрали, есть четыре основных принципа, которыми надо руководствоваться в 2017 году. По мнению Натальи Холченко, это разумное потребление, сбережение, резервы и инвестиции.

— Рекомендую в 2017 году еще раз пересмотреть свою структуру потребления. Год будет непростым, поэтому у каждого из нас должна быть «подушка безопасности», обязательно нужно иметь финансовые резервы. 2017-й должен стать годом накоплений, — говорит эксперт.

Она также советует инвестировать немного личных средств в повышение своей финансовой грамотности.

Куда инвестировать в 2021 году: Китай, майнинг, FAANG и еще 5 направлений

В прошлом году почти вся мировая экономика улетела под откос. Почти вся — потому что американские техногиганты, золото, разработчики вакцин и китайская экономика снова оказались на коне. Рынок резко поделился на тех, кого пандемия толкнула вперед, и тех, кого столкнула за обочину, пусть и временно.


У тех, кто хочет не только держать деньги под матрасом, но и пускать их в работу, накопились вопросы. Остались ли прошлогодние чемпионы роста акций актуальными в 2021 году? Стоит ли инвесторам вкладывать в хайповые проекты вроде телемедицины или криптовалюты? Или обратить внимание на наиболее пострадавшие от локдауна сектора, которые по прогнозам должны выстрелить после окончания кризиса?

Попробуем разобраться.

1. FAANG

Начнем с FAANG — Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google. В начале 2020-го из-за локдауна их ценные бумаги просели, но дальше показали приличный рост. К примеру, акции Google за прошлый год выросли с $1360 до $1752.

Инвесторы FAANG заработали, и я уверен, что в 2021-м у них снова это получится. Хотя мою уверенность разделяют не все. Например, потенциальных инвесторов отпугивают заявления регуляторов о том, что технологические компании угрожают мировой демократии. В копилку сомнений — иски против Google и Facebook, которые якобы договорились о разделе рекламного рынка.

Но, как оказалось, судебные преследования и шумиха в СМИ не сильно шатают позиции гигантов. Сегодня стоимость их акций близка к 10-летним максимумам. Акции Google так и вовсе взлетели до рекордного показателя — $1893 за штуку. Новый президент США пообещал ужесточить регуляторную политику в отношении технологических компаний, но на цифры это не повлияло. Возможно, потому что у Джо Байдена нет большинства в Сенате. Инвесторы понимают, что выполнить обещание «прижать» FAANG ему будет крайне сложно.

Надо сказать, что если новость об очередных разбирательствах с технологическими лидерами появилась в СМИ, то свою роль для рынка она перед этим уже отыграла. Инсайдерская информация и корпорации влияют на акции значительно сильнее, чем газеты.

2. Китай

КНР единственной из ведущих экономик мира избежала рецессии в 2020 году и выросла. Более того, она ускоряется. Аналитики Euler Hermes, одного из крупнейших мировых кредитных страховщиков, сообщают, что благодаря кризису ВВП Китая сравняется с американским не в 2032 году, а в 2030-м.

В ближайшее время никакого риска для китайской экономики я не вижу. Эта страна обладает сумасшедшим технологическим и техническим преимуществом над остальными. Посмотрите, сколько там фабрик и заводов, готовых производить буквально все. Такой инфраструктуры нет больше ни у кого.

В будущем же темпы роста китайской экономики будут снижаться. Так что при долгосрочной стратегии стоит обратить внимание на другие перспективные регионы, в чью сторону потекут деньги. К ним я отношу Латинскую Америку, Филиппины, Вьетнам.

3. Золото

В прошлом году золото подорожало на треть, установив исторический рекорд стоимости — $2070 за унцию ($66 553 за кг). Сейчас металлом интересуются только инвесторы. Так всегда происходит во времена кризисов: золото растет в период экономической нестабильности на фоне снижения стоимости основных валют. Но стоит ситуации нормализоваться, спрос на него начнет падать.

Мировая экономика выходит из рецессии, и цена на золото постепенно снижается. С августа, когда была зафиксирована рекордная цена, актив подешевел до $1848. По мере улучшения экономической ситуации эта цифра должна становиться все меньше.

С другой стороны, среди аналитиков, оценивающих перспективы этого актива, есть и оптимисты. К примеру, в Bank of America считают, что до конца года золото подорожает до $3000 за унцию. Аналитики берут во внимание вероятность новой волны коронавируса. Кроме того, среди их аргументов — увеличение денежно-кредитного стимулирования от Федеральной резервной системы США. Золото традиционно оценивается в американских долларах и стоимость этих активов, как правило, обратно пропорциональна. Поэтому по мере ослабления доллара цена золота должна расти.

Фото: Управляющий партнер холдинга Юрий Лазебников

4. IT

Консалтинговая компания Gartner прогнозирует IT-рынку в этом году 4% роста. Конечно, это не означает, что любой технопроект по умолчанию будет расти. Я бы делал ставку не на чистый IT, вроде разработки софта, а на продукты, интегрирующие IT в обычные сферы жизни. Чаще всего для описания таких продуктов используют прилагательное «смарт»: смарт дома, смарт автомобили, смарт медицина. Или технологии в отраслях, которые без них просто не вообразить — например, киберспорт.

Также я слежу за развитием e-commerce-сегмента, связанного с автоматизацией, аналитикой AI и программами, моделирующими поведение пользователей. Например, в моем фокусе Alibaba. В октябре основатель компании Джек Ма выступил с критикой финансовых регуляторов, из-за чего в отношении компании началось антимонопольное расследование. Но несмотря на это, я рассматриваю возможность вложения в их акции.

Большие перспективы у Amazon. Это может показаться странным, ведь компания и так пробивает потолок, а e-commerce взлетает по всему миру. Но если оценивать долгосрочно, это только начальная стадия развития, а у компаний еще все впереди. К тому же, у Amazon соотношение стоимости акций к доходности ниже, чем у Tesla, которая выглядит раздутым пузырем.

Среди моих давних фаворитов держится Intel. Прошлый год удачным для компании не назовешь. В июле акции просели на 20% после известия о переносе выпуска 7-нанометровых чипов на 2023 год. Конкуренты наступают на пятки своими процессорами. Несмотря на все это, у меня есть внутренняя симпатия к тому, как Intel делает бизнес. Они выходили из разных кризисов и, думаю, преодолеют и нынешний.

5. Медицина

Телемедицина и виртуальное здравоохранение стали трендами прошлого года. Сегодня они продолжают оставаться самыми хайповыми медицинскими темами наряду с вакцинами. Например, Билл Гейтс, некогда предупреждавший об опасности глобальной пандемии, уже заявляет о необходимости разработки диагностических инструментов, «с помощью которых еженедельно можно будет тестировать 20% населения Земли».

Медицина будет с нами всегда, получая всплески на событиях вроде коронавируса. Она останется интересной для инвестиций, и в ней уже сформировались явные лидеры. Классический вариант — вкладываться в них. Более рискованный — смотреть каждый рынок и проект отдельно: что нового готовы привносить компании, каких услуг еще не хватает и за что люди будут готовы платить.

6. Транспорт

Пандемия сильнее всего ударила по пассажирским перевозкам, туризму и общественному питанию. Многие аналитики прогнозируют, что по мере выхода из рецессии компании из этих сфер будут восстанавливаться быстрее других, а значит, инвестиции сюда — правильное решение.

С одной стороны, для подобных инвестиций сейчас действительно удачный момент, ведь покупать акции нужно на спаде. С другой — хорошо бы не перепутать временно упавший проект и действительно мертвый. В начале ХХ века цеха по производству карет тоже стоили не очень дорого, но едва ли это был сигнал для их покупки. Да, часть из них сумела превратиться в автомобильные предприятия. Большинство же просто закрылось.

С рынком пассажирских перевозок похожая история. Бизнес авиакомпаний обязательно восстановится, когда пандемия закончится. Но сколько из этих компаний выживет, какие государства будут их поддерживать и не случится ли новый виток кризиса — это вопросы, на которые ответа пока нет.

7. Криптовалюта

В начале года биткоин установил новый рекорд стоимости — $41 000. Естественно, многие задумались об инвестиции в этот и другие криптоактивы. Может ли крипторынок создать какие-то мультипликаторы? Конечно! Может ли он с учетом особого внимания Комиссии по ценным бумагам и биржам США, обвалиться до минимальных значений? Такая вероятность тоже существует.

Сейчас невозможно спрогнозировать, как будет развиваться ситуация с криптой. Как и в случае с любым высокорисковым активом, есть шансы и хорошо заработать, и все потерять.

У криптовалютной отрасли огромная перспектива, но я посоветовал бы инвестировать в этот сектор столько, сколько не жалко потерять. Мы уже не раз видели как биткоин стремительно растет, а потом так же стремительно обваливается на 50-70%. Поэтому если вы не профессионал, понимающий, что такое риск-менеджмент, вход в позицию и выход из нее, лучше не испытывать удачу.

Если вы все-таки решили вкладываться в крипту, самая верная стратегия одна: купить и держать. Мое мнение — нынешняя цена биткоина слишком высока, поэтому есть смысл дождаться коррекции. И нужно запастись терпением. Такие проекты могут принести прибыль только через 3-5 лет. Людей, покупавших биткоин по $19 000 в 2017 году, называли дураками, а сейчас они могли выйти с двукратной прибылью. Резкое запрыгивание и выпрыгивание из криптопоезда может быть травматичным.

8. Майнинг

В июле Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект №3199 «О внесении изменений в Закон Украины «О рынке электрической энергии». Этот проект предусматривает продажу электроэнергии крупным инвесторам по льготному тарифу. В случае принятия этого Закона, в Украине можно будет выгодно строить крупные дата-центры и майнинговые фермы. Пока все упирается в решение депутатов, но перспектива достаточно ясная — государству и энергосистеме этот закон тоже нужен.

Промышленный майнинг криптовалюты — высокорентабельный бизнес. К примеру, суммарная прибыль от майнинга биткоина сегодня составляет $1,27 млн в час. Так что если у вас будет мощная ферма и дешевое электричество, вы сможете хорошо зарабатывать даже с учетом прошедшего 11 мая 2020 года халвинга — планового двукратного сокращения награды майнерам за добытый блок в блокчейне Биткоин.

Здравый смысл

В какой бы сектор экономики вы не решили инвестировать, никогда не забывайте главное — для людей, которые не понимают, чем занимаются, эта игра всегда заканчивается плохо. Статистика того же сток-маркета беспощадна: из 10 инвесторов зарабатывает только один.

Если же вы только начинаете, не вкладывайте в то, чем нет желания заниматься. Часто новички делают инвестиции в надежде на то, что им повезет. Но если вы не разберетесь в основных инструментах управления рисками в выбранном вами сегменте, вам не повезет никогда.

На рынке котируются тысячи компаний. Каждый день происходят IPO. Инвестор — это такая же профессия, как и остальные. Ей нужно учиться, учиться принимать решения по диверсификации портфеля. Есть ETF — фонды, консолидирующие наборы акций. Для людей, которые не готовы вникать в стратегии развития и проводить детальный анализ, такие фонды — лучший и самый безопасный способ инвестирования.

Оригинал статьи на epravda.com

Подписаться на новости

Куда выгодно вложить накопления и не ошибиться — советуют эксперты

Фото с сайта rcideaf.com

В начале года многие задумываются, куда вложить свободные средства, чтобы заработать, как обеспечить подушку безопасности в будущем и сформировать личный инвестиционный портфель. Мы составили подборку полезных материалов с советами от консультантов по личным финансам.

1. Как инвестировать свободные деньги, чтобы не прогадать — материал о том, как эффективно и без потерь приумножить прибыль от бизнеса или личные сбережения. О типичных ошибках в инвестировании личных финансов рассказывает Виталий Рунцо — ведущий финансовый консультант Консалтинговой Группы «Личный капитал», представитель компании в Беларуси.

Фото с сайта horrorfilmcentral.com

«Средняя инфляция доллара за последние 100 лет составила почти 3% в год. В этом году она около 2%. Это значит, что через год нам нужно будет заплатить $ 102 за ту же корзину товаров и услуг, которые мы сегодня можем купить за $ 100. А через 2 года на это понадобится уже более $ 104. На длительных временных промежутках разница будет существенной.

Если люди инвестируют в инструменты с гарантией (банковский депозит или облигации) и при этом не изучают другие инструменты, которые дают реальную доходность сверх инфляции — это тоже риск.

Однако иногда на депозитах можно хорошо заработать, даже вкладывая деньги в белорусские банки.Есть такая стратегия — „лесенка депозитов“. Пару лет назад я сам ее попробовал»

Как это было: читайте здесь.

2. Депозиты и недвижимость — не лучший вариант. Что такое «личный инвестиционный кошелек»? Сколько нужно средств, чтобы сформировать из них семейный фонд? Во что вкладывают собственные средства бизнесмены из России, Беларуси, Украины? О том, куда вложить свои накопления, и советы по управлению личными финансами дает Эрик Найман, управляющий партнер Capital Times.

«Обычно я рекомендую держать в наличных 3−6 среднемесячных расходов семьи в конкретной стране. Держать больше просто нет смысла — это утраченная прибыль, незаработанные деньги. Средняя годовая долларовая инфляция для людей с небольшим достатком сейчас составляет 2%, а для состоятельных и того больше.

Держать большую сумму наличными имеет смысл в двух случаях:

  • Если вам срочно понадобится переехать в другую страну — в среднем это не более $ 200−250 тыс. на семью
  • Во времена экономических кризисов, когда хорошо иметь много ликвидности для покупки резко подешевевших активов.»
Фото с сайта inform-24.com

Весь текст вы найдете по этой ссылке.

3. Сколько будет стоить доллар, евро, российский рубль в 2018. Хотя уходящий год запомнится как стабильный для валютного рынка Беларуси и соседних стран, прогноз курса валют в новом году ждет каждый. Свое мнение об этом высказывает Вадим Иосуб, старший аналитик компании «Альпари».

«Стоит отметить, что все эти анонсируемые новшества какого-то принципиального влияния на курсообразование не окажут.

Можно предположить, что при сохранении нынешней, достаточно взвешенной денежно-кредитной политики, в целом ситуация на валютном рынке останется стабильной, существенных движений не будет.

Однако уже сейчас появляются некоторые тревожные звоночки:

1. Довольно быстрое в текущем году снижение ставки рефинансирования — и вслед за этим снижение ставок по кредитам и депозитам.

2. Достаточно серьезный рост реальных доходов населения, который в последнее время принимает уже откровенно административный характер.

К слову: активная политика роста зарплат уже привела в последние недели к ускорению падения белорусского рубля относительно других валют. И все-таки это падение достаточно скромное на фоне довольно сильных девальваций, которые переживал белорусский рубль, например, в 2011 или на рубеже 2014−2015 годов».

Фото: TUT.BY

Полный материал читайте здесь.

4. Как управлять личным капиталом и приумножить его: цитаты Владимира Савенка. О том, как контролировать свои доходы, чтобы приумножать личный капитал и быть финансово независимым, как оценивать риски и сформировать свой личный инвестиционный портфель, рассказывает основатель и генеральный директор компании «Личный капитал» (Москва), первый финансовый консультант России, автор бестселлеров «Как составить Личный Финансовый План. Путь к финансовой независимости», «Инвестировать — это просто», «Миллион для моей дочери».

Владимир Савенок

«Основная цель инвестирования — создание капитала на пенсию. Чтобы вы в будущем могли жить на проценты от него. Но у вас наверняка будут и промежуточные цели до пенсии — построить дом, обучить детей, менять автомобили.

Чтобы понять, сколько вам нужно откладывать, чтобы достичь своих целей, вам понадобится личный финансовый план.»

Все цитаты вы найдете читайте здесь.

5. Рискнем в следующем году? В какие криптовалюты вкладываться в 2018 — мы спросили у экспертов, что будет с биткоином в следующем году, какого курса ожидать и на какие еще криптовалюты обратить внимание. Отвечают сооснователь криптофонда, криптоинвестор и создатель криптовалюты Талер.

«Все супер-рисковые инвесторы, которые хотели вложиться в биткоин, — уже вложились. Теперь будут вкладываться более консервативные люди, и темп роста биткоина замедлится. А фундаментальным для курса оказался запуск фьючерсного рынка — его стало возможно «шортить», т.е. играть на понижение. Это позволяет спекулянтам, которые контролируют серьезные объемы монеты, играть на курсе в обе стороны. Впрочем, и до этого биткоин знал серьезные обвалы. И ничего, выкарабкивался.

Мой прогноз — курс $ 20 000 к Новому году и двукратное увеличение через год.

И некорректно гворить, что биткоин — это чисто спекулятивный инструмент. Одним из его полезнейших применений являются большие международные транзакции.»

Фото с сайта livetradingnews.com

Полностью читайте текст здесь.

6. И напоследок…

Читайте также

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

домой
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • г
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

домой
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • г
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

домой
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • г
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Куда инвестировать в 2022 году

Фондовый рынок США продолжает поражать своей устойчивостью, преодолевая препятствие за препятствием, как золотая медалистка преодолевает препятствия. Пандемия? Больше не большая проблема. Самая высокая инфляция с 90-х? Не нарушитель сделки. Рекордно высокие цены на акции? Мы заплатим – и купим каждое падение, каким бы незначительным оно ни было.

Индекс S&P 500 зарегистрировал 64 новых максимума в 2021 году (по состоянию на начало ноября), что является вторым по величине годовым итогом в истории индекса.С момента нашего прогноза на январь 2021 года год назад общий рыночный ориентир принес доход 35,8%, включая дивиденды.

В то время мы говорили, что ожидаем прибыли с низким двузначным числом, но если бы мы ошиблись, то это было бы потому, что мы были слишком консервативны. В середине года верхняя граница бычьих ценовых ориентиров S&P 500 на 2021 год среди стратегов Уолл-стрит достигла отметки 4600. 5 ноября (дата цен, доходности и других данных в этой статье) индекс закрылся на отметке 4 698.

Будет ли джаггернаут продолжаться в 2022 году?

Наш ответ утвердительный.Было ошибкой недооценивать корпоративную Америку, и рынок имеет прочную фундаментальную основу. Но старые проблемы остались, и появились новые.

Итак, мы еще раз призываем инвесторов умерить свои ожидания. Вы можете открыть экономику только один раз (скрестим пальцы), и мы, вероятно, достигли или прошли пиковые темпы роста экономики и прибыли корпораций.

«Мы вступаем в новый год с наполовину полными взглядами», — говорит Эрик Фридман, директор по инвестициям в U.С. Управление капиталом банка. «Но, как и в большинстве рыночных сред, эта представляет собой мозаику рисков, некоторые из которых предсказуемы, а некоторые нет».

В 2022 году мы ожидаем более нормализованную доходность фондового рынка. Это означает что-то в высоких однозначных числах плюс от одного до двух пунктов в виде дивидендов. Думайте где-то немного выше 5050 для S&P 500 или севернее 39000 для промышленного индекса Доу-Джонса.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо Kiplinger Investing, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и взаимным фондам, а также другие советы по инвестированию.

На данный момент, в общих чертах, мы предпочитаем акции облигациям и рынкам США международным предложениям, и нам нравится внешний вид небольших компаний, недорогие тарифы и компании, которые преуспевают, когда экономика преуспевает, и могут нажиться на сверхзаряженных потребительские расходы. Позже в этом году, в условиях более умеренной пост-COVID-экономики, обратите внимание на компании с более крупной капитализацией в области здравоохранения и технологий для обеспечения долгосрочного и стабильного роста.

Инвесторам придется тщательно выбирать свое место в 2022 году, и они, возможно, не смогут полагаться на то, что прилив поднимет все лодки — ни в широком индексном выражении, ни даже в рамках определенного стиля инвестирования или сектора.«Это будет достойный год для акций, если вы выбираете акции, и более скромный год, если вы инвестор S&P 500», — говорит Лиза Шалетт, главный инвестиционный директор Morgan Stanley Wealth Management.

Экономика США находится на прочной основе

Ожидается, что экономический рост, хотя и замедлится из-за сильного отскока после открытия, останется устойчивым в 2022 году, при этом США лидируют в мире с развитой экономикой.

Здоровье американского потребителя является большой частью этой истории, говорит Росс Мэйфилд, аналитик инвестиционной стратегии компании Baird, занимающейся ценными бумагами.«Я настроен оптимистично в отношении экономики США и американских акций», — говорит он. «Наша экономика ориентирована на потребителя и основана на потреблении, и мы вышли из рецессии с потребителями в лучшем положении, чем они были в долгосрочной памяти». Долг по отношению к доходу сократился, а обслуживание долга поддается управлению при все еще низких, хотя и растущих процентных ставках, отмечает он.

The Conference Board, исследовательская группа в области бизнеса и экономики, прогнозирует рост валового внутреннего продукта США на 3,8% в 2022 году. Это меньше, чем 5, по оценкам.7% в 2021 году, но значительно выше допандемического тренда в 2,2% с 2010 по 2019 год. К 2023 году многие экономисты ожидают, что рост ВВП упадет до диапазона от 2% до 3%.

Когда экономика находится на прочной основе, Федеральная резервная система начала отменять антикризисные меры, которые она ввела, когда впервые разразилась пандемия. В ноябре ФРС объявила, что начнет сворачивать масштабную программу покупки облигаций, и этот процесс, вероятно, завершится следующим летом.В последний раз, когда ФРС свернула программу покупки облигаций, направленную на укрепление экономики, в 2013 и 2014 годах, фондовый рынок погрузился в так называемую «истерику снижения», но хорошо восстановился.

Центральный банк, вероятно, начнет повышать ставки во второй половине 2022 года. Годовые казначейские облигации достигнут 2,3% к концу 2022 года по сравнению с 1,5% в последнее время.

Рост ставок ставит инвесторов с фиксированным доходом в затруднительное положение, потому что цены на облигации обычно движутся в направлении, противоположном ставкам. Вы сделаете все возможное, если рискнете выйти за пределы простых ванильных Treasuries.

«Большинство наших предложений с фиксированным доходом — это то, что мы называем непрофильными, — говорит Шалетт, — в таких областях, как банковские кредиты, привилегированные акции, конвертируемые облигации, отдельные ценные бумаги с ипотечным покрытием — многие из них очень нетрадиционны».

Учитывая сегодняшние проблемы, прибыли корпораций удивительно высоки, несмотря на испытания пандемии, рост производственных затрат, путаницу в цепочке поставок и нехватку рабочей силы.

Американские компании зафиксировали блестящий третий квартал, при этом темпы роста прибыли для компаний из S&P 500, как ожидается, составят 41,5%, когда будут подсчитаны все отчеты, согласно системе отслеживания доходов Refinitiv. Почти 81 % компаний превзошли оценки аналитиков — в обычном квартале это удается только 66 %.

Когда бухгалтерские книги закроются в 2021 году, аналитики ожидают, что прибыль вырастет на 49% по сравнению с уровнем 2020 года. Прибыль вернется на землю в 2022 году, и аналитики ожидают, что ежегодный рост составит от 7% до 8%, что ближе к долгосрочному среднему историческому значению.Ожидайте самого сильного роста акций промышленных и энергетических компаний, а также потребительского сектора (компаний, которые производят или предоставляют второстепенные товары или услуги).

Для инвесторов, обеспокоенных тем, что фондовый рынок на исторических максимумах слишком дорог, сильная поддержка доходов должна развеять некоторые опасения. «Расплавление» рынка в 2021 году (противоположное обвалу) было вызвано таянием доходов, а не завышением соотношения цены и прибыли, которое привело к росту акций в 2020 году, отмечает экономист и рыночный стратег Эд Ярдени.

«Бычий рынок, ориентированный на прибыль, намного лучше, чем бычий рынок, ориентированный на P/E; он менее подвержен распродажам, потому что поддерживается фундаментально сильными доходами», — говорит он. Коэффициент P/E S&P 500 в последнее время упал с более чем 23 до чуть более 21, хотя индекс продолжает расти.

«Это говорит о том, насколько велик был рост доходов», — говорит Тони ДеСпирито, директор по инвестициям U. S. Fundamental Equities в инвестиционном гиганте BlackRock. «Это как-то ускользнуло от людей.»

Инфляция: слон в комнате

Возможно, самый большой риск, с которым сталкивается рынок в этом году, связан с долгой репутацией сокрушителя быков: инфляция. Инфляция подрывает стоимость финансовых активов и приводит к повышению процентных ставок в качестве основного банкиры пытаются снизить ее

В октябре инфляция, измеряемая индексом потребительских цен, выросла на 6,2% по сравнению с предыдущим годом, что является самым высоким годовым показателем с ноября 1990 г. Шестой месяц подряд она превышает 5%. инфляция достигнет 6.6% к концу 2021 года, а затем снова снизится до 2,8% к концу 2022 года, что выше среднего уровня в 2% за последнее десятилетие.

«Инфляция витает в воздухе, и она рискует превратиться в рыночную, экономическую и политическую проблему», — говорит Кэти Никсон, директор по инвестициям в Northern Trust Wealth Management.

Взлет цен является результатом резкого увеличения спроса со стороны потребителей, имеющих много сбережений, которые они могут потратить, сталкиваясь с упорно сохраняющимися узкими местами в цепочке поставок. Это усугубляется нехваткой рабочей силы, которая оказывает давление на заработную плату в сторону повышения, поскольку молодые работники по-прежнему медленно возвращаются к рабочей силе после COVID или переходят на более высокооплачиваемую работу, в то время как все большее число пожилых работников отказываются от нее навсегда.

Часть этого исчезнет с окончанием пандемии или с нашим согласием жить с ней. Никсон уверена, что инфляция в конечном итоге вернется к низкоуровневой «застойной инфляции», как она это называет, которая характеризовала эпоху до COVID. Но долгосрочные демографические тенденции и движение к деглобализации торговли и цепочек поставок «могут объединиться в течение длительного периода неуклонного роста цен», заключают экономисты Conference Board.

Следите за прибылью компаний в 2022 году; они станут ключевым показателем того, как компании справляются с растущими затратами.На данный момент уверенный экономический рост и рост доходов кажутся наиболее вероятной моделью ближайшего будущего, говорит Ярдени. Более мрачный сценарий разыграется, если скачки цен и повышение заработной платы начнут подпитывать друг друга по спирали заработной платы и цен, напоминающей 1970-е годы, особенно если темпы экономического роста и роста доходов будут ограничены продолжающейся нехваткой запчастей и рабочей силы.

«Ненавижу это говорить, но здесь уместно слово «стагфляция», – говорит Ярдени. В настоящее время он приписывает вероятность 65 % сценарию роста и «бурных 20-х» и только 35 % вероятности стагфляции. .

Куда инвестировать

Первая задача в 2022 году — защитить свой портфель от инфляции, если вы еще этого не сделали. Если вы купили казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции в начале 2021 года, поздравляем, вы на шаг впереди.

В настоящее время TIPS «очень дорогие», говорит Шалетт из Morgan Stanley. «Мы продавцы TIPS». Один из вариантов: сберегательные облигации серии I со ставкой 7,12% до апреля 2022 года.

Из-за своего потенциала роста акции являются хорошей долгосрочной защитой от инфляции, особенно если вы сосредоточитесь на компаниях с ценовой властью.Они могут либо контролировать расходы, чтобы сохранить высокую норму прибыли, либо отказаться от повышения цен из-за высокого спроса на их продукцию.

Компании с рекомендацией «Покупать» от BofA Securities, демонстрирующие растущие продажи, стабильную прибыль и увеличивающуюся долю рынка, включают производителя сельскохозяйственного оборудования Deere & Co. Qualcomm (QCOM, 163 доллара США) и Prologis (PLD, 147 долларов США), инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который также является членом Kiplinger ESG 20, списка наших любимых акций и фондов с экологическими, социальными и фокус управления.Инвестиционная компания Capital Group отмечает, что с 2014 года Netflix четыре раза повышал тарифы на подписку в США, сохраняя при этом устойчивый рост числа подписчиков.

Фирмы с низкой стоимостью рабочей силы также являются хорошим выбором. По данным Goldman Sachs, дистрибьютор медицинских услуг AmerisourceBergen (ABC, 128 долларов) приносит в среднем 9,6 миллиона долларов продаж на одного сотрудника. Для контекста: средняя компания S&P 500 может рассчитывать на 400 000 долларов дохода на одного работника.

По мере того, как гиперзвуковая доходность акций начнет снижаться, дивиденды станут более важным фактором общей прибыли в 2022 году и далее.«Мы рассматриваем сохранение и рост дивидендов как единственные наиболее важные критерии для выбора акций, которые потенциально могут быть разницей между стабильной и отрицательной и положительной доходностью в течение следующих 10 лет в S&P 500», — пишут стратеги BofA Securities. . Они также утверждают, что с точки зрения защиты от инфляции акции с растущими дивидендами находятся в выигрышном положении между сырьевыми товарами (полностью защищены от инфляции, без доходности) и облигациями (полностью доходны, без защиты от инфляции).

У вас будет выбор из множества плательщиков дивидендов.Компании восстанавливают выплаты, урезанные во время пандемии.

Предложение в Вашингтоне взимать комиссию в размере 1% с корпоративных выкупов может склонить богатые компании к выплате дивидендов, говорит ДеСпирито из BlackRock, который также управляет дивидендным фондом компании. И компании все больше реагируют на жажду инвесторов к доходам. «Мы по-прежнему живем в мире, где не хватает урожая. В демографическом плане потребность в доходе является самой высокой из когда-либо существовавших», — говорит ДеСпирито.

Акции в Kiplinger Dividend 15 (список наших любимых дивидендных акций) с историей растущих выплат включают фармацевтическую фирму AbbVie (ABBV, 117 долларов, доходность 4.8%) и оборонный подрядчик Lockheed Martin (LMT, 340 долларов, 3,3%). Акции, которые BofA рекомендует с доходностью, способной противостоять инфляции, включают ряд энергетических компаний, в том числе Chevron (CVX, 115 долларов, 4,7%) и Marathon Petroleum (MPC, 66 долларов, 3,7%).

Фонды роста дивидендов, на которые стоит обратить внимание, включают Vanguard Dividend Growth (VDIGX) и T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX). Последний доступен в биржевой версии (TDVG, $34).

Двухуровневый рынок в 2022 году

Подобно Янусу, древнеримскому богу переходов и двойственностей, фондовый рынок в 2022 году будет двусторонним, говорит Фридман из U.S. Bank.

В первой половине года – в течение второго или третьего квартала – должны доминировать циклические акции или те, которые в наибольшей степени связаны с экономикой, включая потребительские дискреционные акции, такие как акции для отдыха и гостеприимства, а также финансовые. По словам Фридмана, должны блистать акции компаний с малой и средней капитализацией, а также акции с ориентацией на стоимость.

В последней половине года, по словам Фридмана, по мере того, как COVID переходит от «пандемии к эндемии», а экономика переходит в более устойчивый, но более медленный режим роста, следует искать технологии и здравоохранение, которые будут лидировать. Эти секторы поддерживаются долгосрочными тенденциями, которые нелегко обратить вспять, такими как демографические факторы старения населения мира и стремление к повышению производительности во все более цифровой экономике.

Финансовые компании, и в частности банки, должны получать прибыль от кривой доходности, которая, как ожидается, станет более крутой, при этом долгосрочные ставки будут расти быстрее, чем краткосрочные, что позволит банкам взимать больше по кредитам, чем они платят за заимствование.

«Банки — наш приоритетный сектор», — говорит Шалетт из Morgan Stanley. По ее словам, потенциальная экономия при переходе банков от бизнеса, ориентированного на филиалы, с большой нагрузкой на сотрудников и недвижимость, к цифровой модели еще не отражена в ценах на акции. Возьмем Invesco S&P 500 Equal Weight Financials (RYF, $66), биржевой фонд, который придает такое же значение небольшим региональным банкам, как и крупным учреждениям финансового центра (он также является членом Kiplinger ETF 20).

Получите широкое представление о потребительских дискреционных компаниях — тех, кто предоставляет товары или услуги, которые потребители не обязаны покупать, но хотят — с Vanguard Consumer Discretionary (VCR, 356 долларов США), но имейте в виду, что Tesla (TSLA) и Amazon. com (AMZN) составляют треть портфеля.

Аналитики инвестиционной компании Jefferies говорят, что в связи с набирающим обороты восстановлением туризма туристическая фирма Booking Holdings (BKNG, $2619) представляет собой «надежную игру с выгодой».«Исследовательская фирма CFRA высоко оценивает авиаперевозки: рейтинг «Сильная покупка» авиакомпании Alaska Air (ALK, 59 долларов США), Delta Air Lines (DAL, 44 доллара США) и Southwest Airlines (LUV, 52 доллара США). Среди казино Джеффрис рекомендует MGM Resorts International (MGM, 50 долл. США) и Caesars Entertainment (CZR, 106 долл. США), ссылаясь на силу цифровых игр и исторически высокую прибыль. во время этого выздоровления.

«Они сталкиваются с некоторыми уникальными встречными ветрами, возникающими из-за COVID», — говорит Мэйфилд из Baird. У крупных компаний есть больше обходных путей в условиях, ограниченных COVID, с сотрудниками, которые могут работать из дома или больше переходить на электронную коммерцию, тогда как многие более мелкие фирмы ориентированы на клиентов и гостеприимство. «Относительная производительность была не такой, какой мы ожидаем после рецессии, – говорит Мэйфилд. У компаний с небольшой капитализацией есть место, чтобы наверстать упущенное, и вполне вероятно, что они это сделают».

Если вам нужна небольшая капитализация, попробуйте iShares Core S&P Small-Cap (IJR, $120), выбор ETF 20.Или позвоните профессионалу с активно управляемым T. Rowe Price Small-Cap Value (PRSVX), членом Kiplinger 25, списка наших любимых фондов без нагрузки.

Акции технологических компаний, скорее всего, переживут период турбулентности из-за роста процентных ставок. И после предупреждений в недавних отчетах о доходах от Apple (AAPL) и Amazon.com мы узнали, что они не застрахованы от проблем с цепочками поставок или давления роста заработной платы. Но по мере приближения 2022 года вы можете услышать названия технологий и здравоохранения, а не компаний коммунального обслуживания и упакованных продуктов питания, которые рекламируются как новое поколение защитных акций.

«Технологии — это новый продукт», — говорит ДеСпирито. «Он удивительно устойчив». По его словам, акции компаний здравоохранения могут рассчитывать на стабильный рост по мере того, как общество стареет и требует большего объема медицинской помощи. Используя гибкий подход, T. Rowe Price Global Technology (PRGTX), фонд Kip 25, является хорошим выбором.

Бум в полупроводниковой промышленности далеко выходит за рамки сегодняшнего дефицита предложения. В исследовании компании по управлению инвестициями Capital Group отмечается, что чипы используются везде, от телефонов и ноутбуков до холодильников и духовых шкафов (в новых автомобилях требуется до 100 чипов), и они необходимы для таких технологий, как искусственный интеллект, облачные вычисления и беспроводная связь 5G.Получайте прибыль с портфелем Fidelity Select Semiconductors (FSELX). Наши медицинские услуги включают UnitedHealth Group (UNH, 456 долларов США) и фонд Kip 25 Fidelity Select Health Care (FSPHX).

Как инвестировать с целью получения прибыли и обезопасить себя

Инвесторы всегда борются с неопределенностью — это просто часть инвестиционного процесса. Тем не менее, в этом году любой инвестор, пытающийся заглянуть в будущее, скорее всего, увидит особенно мрачную картину.

Covid продолжает сеять хаос — сколько еще, но бесполезно гадать. Китай и Россия создают напряженность на международной арене, хотя мы не знаем, будут ли они продолжать булькать под поверхностью или перерастут в полномасштабную войну.

Инфляция набирает обороты и может начаться в этом году — или ее можно будет обуздать быстро растущими процентными ставками. И, как напомнила нам пандемия, никогда не знаешь, какие новые события внезапно произойдут, чтобы сбить всех с пути.

Не время: Холли Маккей, основатель инвестиционного веб-сайта BoringMoney, считает, что это не тот год, чтобы пытаться быть умным и предсказывать будущие инвестиционные тенденции

Проще говоря, инвесторы ищут опоры уверенности, чтобы удержаться в этом году сталкиваются с тонкой выборки.

Даже ведущие эксперты страны по инвестициям, как правило, кладезь знаний, ломают головы. Среди них Джульетта Скулинг Лейтер, директор по исследованиям фонда Chelsea Financial Services.

Она говорит: «Позвольте мне сказать: никто не знает, что готовит этот год для цен на акции или облигации.

‘Обычно вы смотрите на глобальный экономический цикл и делаете обоснованные предположения, основанные на динамике экономического роста, количестве рабочих мест и инфляции. Но сейчас в мире так много неопределенностей, что позвонить практически невозможно. Поэтому инвестировать в эту среду сложно».

Так какой план? Что ж, может возникнуть соблазн поднять руки вверх и ничего не делать со своим инвестиционным портфелем.

В конце концов, если будущее так мрачно, то, безусловно, инвестиции в один сектор или регион так же хороши, как и в любой другой. Но вы не бессильны. Есть действия, которые вы можете предпринять сейчас, чтобы защитить свои инвестиции от неопределенности, а затем, когда туман рассеется, получить прибыль.

Почему сейчас не время быть героем инвестиций

Холли Маккей, основатель инвестиционного веб-сайта BoringMoney, считает, что это не тот год, чтобы пытаться быть умным и предсказывать грядущие инвестиционные тенденции.

Вместо этого она предлагает распределить свое богатство по всем регионам, секторам и классам активов, чтобы вы не слишком подвергались волатильности ни в одном из них.

Она говорит: «В то время, когда из недели в неделю мы даже не знаем, сможем ли мы пойти в паб, пытаться ориентироваться в инвестиционном портфеле довольно сложно.

‘Старая поговорка о том, что нельзя класть все яйца в одну корзину, важна как никогда.

‘Попытка выбрать отдельные акции, географические регионы или рыночные секторы в этом году представляет собой игру в угадайку. Это не тот год, чтобы пытаться стать инвестиционным героем».

Взять под контроль: вернуть контроль над своими инвестициями в период неопределенности выходит далеко за рамки того, что вы вкладываете в свой портфель

У инвесторов, которым нужен диверсифицированный портфель, есть несколько вариантов.Опытные инвесторы могут построить его сами, покупая ряд фондов и акций со всего мира и в разных секторах — от потребительских товаров до промышленных компаний.

Этого лучше всего добиться с помощью индивидуального сберегательного счета (Isa) или самостоятельного инвестирования личной пенсии (Sipp).

Это позволяет избежать передачи больше вашей прибыли налоговому инспектору, чем вам нужно. Те, кто хочет готовый вариант, могут рассмотреть фонд с несколькими активами, который Маккей описывает как «инвестиционную готовую еду».

Это единый фонд, содержащий разумное сочетание инвестиций, чтобы удовлетворить вашу склонность к риску. Их предлагают некоторые из крупнейших мировых имен, в том числе BlackRock, Fidelity, Jupiter и Vanguard.

Еще один надежный вариант — инвестировать через робота-консультанта, например, Nutmeg, Wealthify или Clim8. Они просто задают вам ряд вопросов, чтобы оценить вашу склонность к риску и инвестиционным целям. Затем они вкладывают ваши деньги в портфель из сотен или тысяч инвестиций, тем самым распределяя ваш риск.

Приведите свой дом в порядок… с тремя сберегательными кассами

Возвращение контроля над своими инвестициями во времена неопределенности выходит далеко за рамки того, что вы вкладываете в свой портфель. В такие времена то, как вы инвестируете, может быть почти так же важно, как и то, во что вы инвестируете.

Рэйчел Винтер, заместитель директора по инвестициям в биржевом маклере Killik & Co. Она говорит, что как никогда важно, чтобы инвесторы думали о своих сбережениях и инвестициях как о три разных горшка.

Она объясняет: «Первый горшок должен быть вашим сбережением на черный день.Это должно представлять расходы примерно за три-шесть месяцев, и это должны быть деньги, к которым легко получить доступ, если у вас возникнут какие-либо финансовые проблемы».

Она добавляет: «Второй горшок должен быть предназначен для покрытия любых обозримых расходов в ближайшие несколько лет — например, новая машина, переезд или свадьба члена семьи. Эти деньги также не следует вкладывать и хранить на сберегательном счете».

Третий горшок, говорит Уинтер, — это ваши долгосрочные сбережения, которые вы можете позволить себе инвестировать. «Если вы инвестируете в течение нескольких лет, — говорит она, — то неопределенность на фондовом рынке не повлияет на вас, поскольку вы можете позволить себе пережить ее».’

Хотя вы не можете контролировать колебания фондового рынка, вы можете контролировать свои инвестиционные сборы.

Так что следите за тем, сколько вы платите управляющим фондами и своей инвестиционной платформе, чтобы любая прибыль, которую вам удается выжать из своего инвестиционного портфеля, шла в ваш карман, а не в их.

Инвестируйте в качество… и держитесь в долгосрочной перспективе

В такие времена, как считает Уилл Макинтош-Уайт, управляющий мультиактивными портфельными фондами Rathbone, есть один тип компаний, которые лучше всех готовы к успеху.

Он говорит: «Инвестируйте в качественные компании с сильными управленческими командами и хорошей ценовой политикой. Таким образом, вы можете покупать и держать в течение длительного времени».

Инфляция растет в Великобритании, США и Европе.

По мере того, как компании сталкиваются с растущими затратами, Макинтош-Уайт считает, что компании, которые лучше всего справляются с инфляцией, могут переложить растущие расходы на своих клиентов.

Те, кто не может — потому что клиенты не будут терпеть более высокие цены — получат более низкую прибыль.

Такие устойчивые компании можно найти во всех секторах. Макинтош-Уайт говорит: «Мы инвестируем в технологические компании Microsoft и

Adobe, поскольку клиенты будут продолжать платить за их продукты, даже если цены вырастут.

Поставщик платежных услуг Visa и потребительские товары Компания

Estee Lauder также соответствуют этим критериям.

Нестабильный мир по-прежнему предлагает возможности

Возможно, мы не знаем, как в этом году будут развиваться некоторые важные экономические темы, но мы знаем, что они, вероятно, окажут влияние на финансовые рынки.

Таким образом, инвесторы могут рассмотреть возможность инвестирования в компании, которые должны извлечь выгоду из этих тем, независимо от того, как они окупятся.

Рэйчел Винтер из Killik объясняет: «Например, мы не знаем, как и когда изменятся процентные ставки в этом году. «Но мы знаем, что многие компании и частные лица ожидают изменения ставок — и будут пытаться защитить себя — или даже спекулировать, пытаясь заработать на любых изменениях».

Она добавляет: «Это означает, что мы должны увидеть значительное увеличение объемов торгов с использованием финансовых продуктов, таких как процентные деривативы, процентные опционы и фьючерсы.’

В результате Винтер инвестирует (от имени клиентов) в CME Group, крупнейший рынок деривативов в мире.

Точно так же, несмотря на неуверенность в том, разразятся ли войны в этом году, очевидно, что напряженность растет.

Говорит Винтер: «Независимо от результатов страны будут тратить больше денег на оборонное оборудование, чтобы защитить себя».

По этой причине Винтер и ее команда покупают акции от имени клиентов американской оборонной компании Northrop Grumman, которая производит традиционное оружие, а также занимается кибербезопасностью и защитой спутников.Конечно, некоторым инвесторам будет неудобно вкладывать средства в такую ​​компанию.

Инвесторы не могут быть уверены, кто из ритейлеров выиграет, а кто проиграет в ближайшие несколько лет, поскольку наши покупательские привычки продолжают меняться.

Но независимо от результатов склады, предоставляющие инфраструктуру для онлайн-покупок, обязаны получать прибыль независимо от того, какие ритейлеры одержат победу.

Уинтер инвестирует в инвестиционные фонды недвижимости, такие как London Metric Property и Tritax Big Box, которые покупают распределительные центры такого типа.

И, наконец… не торопитесь

Расчет времени на фондовом рынке — игра дураков, особенно когда все так неопределенно, как сейчас.

Но стоит подумать о том, когда лучше всего покупать. Джульетта Скулинг Латер из Chelsea Financial Services рекомендует регулярно инвестировать небольшие суммы, а не единовременно вкладывать большие суммы.

«Выработать привычку регулярно инвестировать — это хорошо, — говорит она. «Это также позволяет избежать боли, связанной с резким падением стоимости единовременной суммы, если вам случится инвестировать непосредственно перед падением рынков.’ 

Она также рекомендует не торопиться с принятием решений, пока все висит в воздухе. «Не пытайся быть слишком умной, — говорит она. «Часто ничего не делать или вносить более медленные и продуманные изменения в портфель — это успешная стратегия».

Некоторые ссылки в этой статье могут быть партнерскими ссылками. Если вы нажмете на них, мы можем заработать небольшую комиссию. Это помогает нам финансировать This Is Money и сохранять их бесплатными. Мы не пишем статьи для продвижения товаров. Мы не позволяем никаким коммерческим отношениям влиять на нашу редакционную независимость.

Прибыльность — обзор | ScienceDirect Topics

13.5.1.1 Пересмотр цен на безводный этанол и водный этанол на бразильском рынке

Прибыльность в сельскохозяйственных секторах, которые в конечном итоге связаны с ценами и затратами, зависит от таких переменных, как климат, обменные курсы, процентные ставки, цены на альтернативные активы в производственном процессе, цены на альтернативные продукты для потребителя, доход и налоговая политика, среди прочего. В нынешнем положении дел есть несколько факторов, которые повлияли на прибыльность сахарного и энергетического сектора Бразилии.Ниже обсуждаются аспекты, касающиеся цен на это топливо.

Первый упомянутый вопрос касается цен на водный и безводный этанол, которые сильно связаны в результате действующего законодательства, регулирующего торговлю последним. Резолюция АНП №. 67/2011, который позже был изменен Резолюцией АНП №. 05/2013, рынок безводного этанола в основном работал на основе контрактов. В этих документах пункт о ценообразовании продукта, реализуемого в течение сельскохозяйственного года, устанавливает цену, действующую на спотовом рынке водного этанола, к которой суммируется сумма из-за разницы в стандартах.Поскольку цена на водный этанол имеет цену на бензин класса C в качестве потолка, практически весь бразильский рынок возобновляемых видов топлива страдает от влияния цен на ископаемое топливо. Таким образом, политика ценообразования на бензин оказывает влияние как на цены на водный этанол, так и на безводный этанол. На рис. 13.6 показана большая синхронность тенденций этих цен после 2011 г., которые были выше, чем те, которые наблюдались в предыдущий раз.

Рисунок 13.6. Динамика реальных цен на безводный и водный этанол в производственном сегменте штата Сан-Паулу. Примечание: Значения за март 2015 г.

Из Cepea/Esalq/USP.

За последние 3 сельскохозяйственных года средние цены на водный и безводный этанол оставались близкими к среднему значению за последние 16 сельскохозяйственных лет (рис. 13.7 и 13.8). Эта ситуация не была бы столь пагубной, если бы не возросшие издержки производства, которые наблюдались как в сельскохозяйственном, так и в промышленном секторе. Чтобы не останавливаться на этом, упомянем лишь о заработной плате, которая впоследствии была повышена в реальном выражении.

Рисунок 13.7. Реальные цены на водный этанол и водный этанол в производственном сегменте штата Сан-Паулу — среднегодовое значение урожая. Примечание: Значения за март 2015 г.

Из Cepea/Esalq/USP.

Рисунок 13.8. Реальная цена безводного этанола в производственном сегменте штата Сан-Паулу — среднегодовая. Примечание: Значения за март 2015 г.

Из Cepea/Esalq/USP.

Недавние меры, принятые правительством, такие как увеличение доли безводного этанола в бензине марки С с 25% до 27% в марте 2015 г. и возвращение CIDE в качестве компонента в цену бензина марки С — может помочь смягчить типичное снижение цен в периоды урожая и возможное снижение цен в конце урожая в результате излишков, например, наблюдаемое в 2014 году (рис.13.7 и 13.8).

Водный этанол имеет потолок цен, который устанавливается ценой на бензин (учитывая разницу в выработке энергии), и эти продукты являются альтернативой растущему парку автомобилей с гибким топливом. Чтобы эта строгость была мягче, необходимо мотивировать потенциальных потребителей этанола учитывать положительные внешние эффекты этого топлива; то есть наилучшие экологические и социальные условия, возникающие в результате производства и использования этанола, по сравнению с ископаемым топливом.

Необходимо сосредоточить усилия на понимании процесса принятия решений владельцами транспортных средств с гибким топливом в отношении выбора топлива. Исследования такого рода важны для поддержки предложений, которые способствуют увеличению использования этанола, не только с учетом относительных цен на альтернативные виды топлива, но и с учетом уже упомянутых положительных внешних эффектов возобновляемого топлива.

В настоящее время решения, основанные на финансовых вопросах, считаются преобладающими. Таким образом, в текущей макроэкономической ситуации конкурентоспособность этанола должна зависеть от налоговых мер и мер, направленных на повышение эффективности производственной цепочки.

Несмотря на то, что сезонность цен на этанол снизилась за последние несколько сельскохозяйственных лет, что является признаком возросшей зрелости агентов, работающих на этом рынке, она все еще существует, хотя и на уровне, уступающем уровням в прошлое. Например, в 2013–2014 сельскохозяйственном году разница между максимальной и минимальной месячными ценами составляла примерно 23% как в случае водного, так и безводного этанола, что было ниже уровня, действовавшего в прошлом.Компании-производители этанола прилагают большие усилия для оптимизации процесса торговли этим продуктом, предотвращая резкое падение цен в период сбора урожая.

Заслуживает комментариев реализация мер, связанных со снижением ставки ICMS на этанол, например, в марте 2014 г. в штате Минас-Жерайс (снижение с 19% до 14%), что привело к повышению конкурентоспособности этого топлива. по сравнению с бензином. За последние 2 сельскохозяйственных года, учитывая уже упомянутую разницу в выработке энергии между этанолом и бензином (которая близка к 70%), конкурентоспособность этанола наблюдалась только в нескольких бразильских штатах, а именно в Сан-Паулу (где она имела место практически во все месяцы). в период), Гояс, Мату-Гросу и Парана.В Мату-Гросу-ду-Сул этанол стал конкурентоспособным только в ноябре 2014 года. Во всех других бразильских штатах за два последних урожая не наблюдалось ценовых отношений ниже 70%.

Методы управления позициями — Fidelity

Если вы собираетесь управлять или торговать портфелем акций самостоятельно, некоторые из этих методов, которые мы используем для управления позициями, могут быть вам полезны.После того, как вы создали управляемый, сбалансированный и диверсифицированный портфель, начинается самое сложное. Вы должны стараться управлять своими позициями усердно и без эмоций или, по крайней мере, как можно меньше. Важным фактором увеличения доходности вашего портфеля акций и сохранения вашего капитала может быть то, что вы идете против своих естественных инстинктов, быстро сокращая свои убытки и позволяя своим победителям расти.

Большинству из нас трудно признать, что мы были неправы, и мы склонны покупать больше акций, которые упали, под предлогом того, что они дешевле и, очевидно, имеют лучшую стоимость, чем когда мы купили дороже незадолго до этого, вместо того, чтобы признать, что мы были неправы. разрезая наживку и переходя к нашей следующей идее.На самом деле, это может быть одним из самых быстрых способов потерять деньги на фондовом рынке.

С другой стороны, мы, эмоциональные люди, склонны брать любую быструю прибыль и продавать любые акции, которые сразу приносят прибыль. Более разумный курс действий, который можно рассмотреть, — это быстро продать проигравших и удержать победителей, пока они продолжают выигрывать. Через мгновение мы рассмотрим несколько простых приемов управления своими позициями, но давайте сначала пройдем краткий урок психологии рынка.

Урок рыночной психологии

Некоторое время назад Дуг Касс из Seabreeze Partners написал мне по электронной почте. Он и Боб Снайдер из Кембриджской информационной группы пытались найти страницу из старого «Альманаха биржевого трейдера », изображающую типичный мыслительный процесс во время неудачной сделки. Таблица, которую они искали, впервые появилась в самом первом альманахе в 1968 году.Затем мы воскресили его в Альманахе 2001 года .

На рис. 1 представлен наш собственный модернизированный взгляд на этот вековой бесценный урок контроля над своими эмоциями при торговле или принятии инвестиционных решений. Эти комментарии типичны для комментариев, сделанных во время падения и роста рынка. Если вы когда-либо говорили что-либо из них, вы эмоционально нормальны (по крайней мере, в отношении акций). Но теперь вы можете быть начеку, если вы когда-нибудь произнесете их снова. Это напоминание может служить для того, чтобы обратить ваше внимание на то, что вы потеряли самообладание, и вам необходимо восстановить его.

Рисунок 1: Урок рыночной психологии

Посмотреть увеличенное изображение

© Джеффри А.Альманах Хирша и биржевого трейдера.

Управление портфелем

По моему мнению, большинство портфелей должно состоять из менее чем 40 открытых позиций в любое время; для большинства людей достаточно портфеля акций менее 20, а 5-10 холдингов, вероятно, столько, сколько может эффективно управлять один человек.Рассмотрите возможность использования некоторых из этих методов управления портфелем. На мой взгляд, ни одна позиция не должна поддерживать такой большой процент, который определяет будущее портфеля. Рассмотрите возможность инвестирования в несколько секторов, и, как правило, ни один сектор не должен составлять слишком большую часть общего портфеля. Когда экономические и рыночные прогнозы инвестора являются сильно медвежьими (или становятся негативными), можно принять более защитную позицию, ограничив новые покупки, быстрее продав убыточные, подтянув стопы и/или внедрив некоторую защиту от падения.

Поиск подходящих точек входа, торговля вокруг основных позиций и дисциплина продаж могут иметь решающее значение для увеличения доходности портфеля. Оставаться дисциплинированным, бесстрастным и снижать риск — вот некоторые из ключей к успеху в инвестициях. Поддержание беспристрастного и бесстрастного процесса выбора акций и последовательной практики управления портфелем может помочь в достижении успеха. Что наиболее важно, способность избегать плохого поведения может быть разницей между успехом и неудачей в долгосрочной перспективе.Любой из 7 смертных грехов инвестирования на рисунке 2 может привести к краху инвестиционного портфеля.

Рисунок 2. Плохое поведение — 7 смертных грехов, которых следует избегать

  1. Усреднение убыточных позиций
  2. Чрезмерная концентрация на слишком малом количестве позиций
  3. Инвестирование в неликвидные позиции
  4. Влюбиться в акции, должность или команду менеджеров
  5. Чрезмерное использование поля
  6. Чрезмерная концентрация в одном секторе
  7. Высокомерие

Поиск точек входа

Я считаю, что с помощью графиков вы можете открывать и торговать позициями в более своевременных точках входа и выхода.Ввод даже ваших лучших идей, когда они явно перекуплены, может быть болезненным и дорогим. Использование комбинации технических инструментов и графиков (включая графики крестики-нолики) может как увеличить доходность, так и ограничить количество случаев, когда вы сталкиваетесь с стоп-приказом от хороших потенциальных победителей.

Торговля вокруг основных позиций

На мой взгляд, даже «купи и контролируй» можно улучшить с помощью многоуровневой системы.Когда ваши основные позиции по акциям перепроданы, вы хотите быть в полной позиции, когда они расширяются в краткосрочной перспективе, вы можете уменьшить свои вложения до двух третей или даже одной трети позиции.

Дисциплина продаж

Возможно, вы захотите инвестировать только в свои 5, 10, 20, 30 или 40 лучших идей, независимо от вашего уровня комфорта.Это также может стать основой вашей дисциплины продаж. Когда портфолио больше не входит в число ваших лучших идей, обычно это происходит по одной из двух причин:

  1. Результаты компании или цена и объем акций показывают, что рост, оценка и/или импульс компании стали менее благоприятными, или
  2. Цена акции растет настолько, что относительная привлекательность акции снижается.

Любое из этих событий может вынудить вас сократить убытки, зафиксировать прибыль и/или найти лучшие возможности.Когда факторы становятся менее благоприятными, процесс естественного отбора может заставить вас продать позицию задолго до того, как будет достигнут стоп-лосс, и перераспределить капитал в другой, более привлекательной возможности. Однако быстрый рост цены акций не обязательно означает, что акции следует продавать. Иногда происходит крупный шаг, и вы можете захотеть использовать эти возможности. Всего несколько из них в год часто могут оказать значительное влияние на производительность всего вашего портфеля. Слишком ранняя продажа может быть почти такой же пагубной для долгосрочной прибыли, как и убыточная сделка.Вот почему может быть важно собрать прибыль, а затем установить трейлинг-стоп.

Фиксация прибыли

По моему мнению, один из самых простых, старых и наиболее эффективных способов помочь зафиксировать прибыль и позволить своим победителям расти, особенно с более дешевыми акциями с меньшей капитализацией, — это продать половину по удвоенной цене.Таким образом, вы снимаете свои первоначальные инвестиции со стола и позволяете своим выигрышам расти. Или вы можете использовать немного более консервативный подход. Для простоты и поскольку у всех разные комиссии, сборы и налоги, в следующем примере не учитываются. Когда акции вырастут на 40%, продайте 20% позиции. Когда цена поднимется еще на 40%, продайте еще 20%. Это в основном оставляет вам 125% начальной позиции и около 60% ваших первоначальных инвестиций за столом. Вы также можете использовать этот метод «до 40%, продать 20%» для оставшейся части позиции, половину которой вы продали на удвоении.Я думаю, что также целесообразно использовать один или несколько внешних сервисов для оценки ваших акций. Когда эти услуги показывают красные флажки, вы можете подумать о том, чтобы ужесточить стоп-лоссы для этих активов и стать еще более тщательным их мониторингом.

Стоп-лосс

Я не хочу потерять позицию из-за небольших и ожидаемых откатов, которые время от времени могут происходить на фондовом рынке.Однако ограничение больших убытков может иметь ключевое значение для общей долгосрочной эффективности. Вот два уровня стоп-лоссов, которые я считаю эффективными.

  1. Правило 2%. Не позволять позиции терять более 2% от общего портфеля. Этого можно избежать, если правильно выбрать размер позиции и не вести себя плохо, как упоминалось выше.
  2. Используйте стоп-лосс не более 20% для каждой позиции. Многие думают, что использование либерального стоп-лосса на уровне 20% — это слишком. Я не. Акции колеблются.Стоп-лосс 20% может не сработать. Это помогает предотвратить разворот. Если вы старательно управляете позициями своего портфеля, вы можете исключить более слабые позиции задолго до того, как будет достигнут уровень 20%.

Чтобы проиллюстрировать, как управлять позицией по акциям, давайте посмотрим, как мой базовый метод «до 40%, продажа 20%» и стоп-лосс 20% сработал бы на одной из самых известных и влиятельных акций в мире. На графике акций технологических компаний, показанном на рисунке 3, я отметил четыре действия, которые можно было предпринять с 2010 по 2012 год.Комиссии, сборы и налоги в данном примере не учитываются.

Предположим, вы решили купить эти акции, когда в июне 2010 года будет выпущен крупный новый продукт. Вы покупаете 100 акций по недельному максимуму в 279 долларов (стоимостью 27 900 долларов) и используете скользящий стоп-лосс в размере 20%. Он держится выше 20% стопа и к июню 2011 года вырос на 40%. Вы продаете 20 акций по 390,60 долларов, снимаете со стола 7 812 долларов и держите 80 акций на сумму 31 248 долларов. Акции продолжают расти и к марту 2012 года выросли еще на 40%. Вы продаете 16 акций (20% из оставшихся 80) по 546 долларов.84 и снять со стола еще 8 749,44 доллара и сохранить 64 акции стоимостью 34 997,76 доллара.

Акции взлетели до более чем 700 долларов. Когда он, наконец, теряет 20%, пробив свою 50-дневную скользящую среднюю, вы продаете оставшиеся 64 акции по 560 долларов (20% от максимума закрытия в 700 долларов) за 35 840 долларов. Это дает вам общую прибыль в размере 24 501,44 доллара США или прибыль 87,8%. Если бы вы были гениальны и продали по максимуму, у вас было бы 150%. Если бы вы просто использовали стоп 20%, вы бы заработали еще несколько тысяч долларов и удвоили свои деньги.Но, зафиксировав прибыль на пути вверх, вы получили почти такую ​​же прибыль с меньшим риском.

Рисунок 3. Пример управления позицией на складе

Посмотреть увеличенное изображение

Источник: © Джеффри А.Хирш, Альманах биржевого трейдера.


ДЖЕФФРИ А. ХИРШ — главный редактор информационного бюллетеня Stock Trader’s Almanac и Almanac Investor, а также автор книги The Little Book of Stock Market Cycles (Wiley, 2012).

Следующие шаги для рассмотрения

Найти акции

Сопоставьте идеи с потенциальными инвестициями, используя наш инструмент для проверки акций.

.