Название компании, адрес, телефон, сайт, домен, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО, БИК

Для получения подробных сведений о компании и ее деятельности и проверки организации в качестве потенциального контрагента — войдите в систему или получите бесплатный демо-доступ.

При экспресс-проверке компании, обращайте особое внимание на содержание разделов «Индексы», «Факторы риска» и «Признаки хозяйственной деятельности за последние 12 месяцев» на карточке компании:

Проверить себя и контрагента или комплаенс-контроль по-русски – Газета «Право»

В 2007 году Федеральной налоговой службой приказом № ММ-3-06/[email protected] утверждена Концепция планирования проверок, которая стала «первой ласточкой» в риск-ориентированном подходе, так широко применяемом контролирующими органами сегодня. В основу первой «рисковой» Концепции организации проверок налоговиками заложены положения постановления Пленума высшего арбитражного суда № 53 от 12 октября 2006 года. Именно в данном документе бизнес впервые познакомился с такими понятиями как необоснованная налоговая выгода и проявление должной осмотрительности при выборе партнеров по бизнесу. С тех пор много воды утекло, создано множество сервисов в интернете по проверке себя и контрагента по ИНН как платных, так и бесплатных. По сути налоговая служба почти 10 лет назад запустила новое для российского бизнеса направление комплаенс – контроля, который заключается в отборе каждым предпринимателем только добросовестных поставщиков.

Поводом для написания данной статьи стала типичная сегодня для предпринимателя ситуация, произошедшая с одним из наших постоянных читателей. Заключая договор с компанией им не проведен комплекс самостоятельной проверки поставщика, который в результате уже проверки налоговиков на деле оказался фиктивной компанией – однодневкой, созданной для уклонения от уплаты налогов. В результате допроса ее директора и учредителя в одном лице, тот отказался от своей причастности к деятельности юридического лица. Данное обстоятельство послужило основанием для налоговой проверки компании нашего читателя, которому налоговая служба вменила отсутствие должной осмотрительности при выборе партнеров по бизнесу с последующим доначислением НДС и налога на прибыль с пенями и штрафами. Теперь его ждет долгий процесс по судебному обжалованию решения налогового органа, оплата услуг юристов и потраченное время. Как можно было этого избежать?

Самым эффективным способом сегодня является внедрение в своей работе комплаенс – контроля. Сам термин комплаенс пришел к нам из английского языка – compliance, которое происходит от глагола to comply – действие в соответствии с указанием.

Комплаекс мероприятий комплаенс – контроля заключается в проверке контрагента по большому набору критериев. Как мы уже сказали, сегодня существует множество платных сервисов по проверке юридических лиц. Однако, аналогичную проверку можно совершить самостоятельно совершенно бесплатно. Источником для всех платных сервисов являются бесплатные реестры, которые размещены на сайтах государственных органов – это значит, что проверить себя и контрагента можно бесплатно и через Интернет. Разберем пять самых важных сервисов для комплаенс – контроля и проверки контрагентов.

Как и предполагалось, налоговики как «пионеры» движения комплаенс – контроля в России, на своем официальном сайте создали множество бесплатных сервисов, позволяющих проверить партнера по бизнесу. Все они размещены в одном разделе под названием «Риски для бизнеса: проверь себя и контрагента», который доступен по ссылке – https://egrul.nalog.ru/.

При проверке своего контрагента в первую очередь необходимо узнать – зарегистрирован ли он Едином государственном реестре юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ). Для этого необходимо знать ИНН или ОГРН юридического лица. На сайте ФНС России абсолютно по каждой компании можно получить электронную выписку из ЕГРЮЛ, которая содержит основные сведения, а именно – наименование, юридический адрес, руководитель и учредитель, а также статус юридического лица.

Если ваш контрагент на данном этапе не вызвает сомнения – запись о нем имеется в ЕГРЮЛ и он не ликвидирован, то можно приступать к следующим этапам комплаенс – контроля. Для этого необходимо проверить контрагента по ИНН на предмет его присутствия в реестрах, размещенных в том же разделе сайта налоговиков:

• юридические лица, в отношении которых принято решение о предстоящей ликвидации;
• реестр дисквалифицированных учредителей и директоров;
• массовые адреса регистрации, директора и учредители;
• физические лица, в отношении которых вынесено судебное решение о невозможности руководства юридическим лицом;
• юридические лица, с которыми утеряна связь налогового органа;
• юридические лица, имеющие задолженность по уплате налогов.

Если в результате проверки контрагента на сайте ФНС России информация о нем будет содержаться в данных реестрах, то это является очень тревожным сигналом для заключения сделок с ним. Все операции с юридическим лицом, имеющим такую «черную» метку, тщательно проверяются налоговой службой.

Как вы видите много информации в дополнительных ресурсах налоговой службы содержатся в ЕГРЮЛ. Однако, налоговики не стали обобщать все данные и разместили их по отдельности. В условиях сжатых сроков проверки контрагента – это не очень удобно. Вместе с тем специалисты налоговой службы открыли доступ к данным ресурсам разработчикам для создания различных мобильных приложений и независимых сервисов по проверке контрагентов в Интернете.

Одним из бесплатных сервисов, работающем на данных налоговиков, является проект «За честный бизнес», который доступен по ссылке – https://zachestnyibiznes.ru/. Особую ценность данный сервис имеет за то, что в рамках одного окна можно посмотреть сведения о директоре юридического лица, учредителях и их вкладах в уставной капитал, финансовой отчетности за прошлые периоды и аффилированность с другими юридическими лицами. Например, если директор проверяемой компании является учредителем или директором в других юридических лицах, то система покажет сколько их и что это за компании.

Еще одним ресурсом, позволяющим оценить положение дел у партнера является сервис, размещенный на официльном сайте Службы судебных приставов – Банк данных исполнительных производств, который доступен по ссылке – http://fssprus.ru/iss/ip. С помощью ресурса судебных приставов можно увидеть сумму просроченной задолженности, по которой возбуждено исполнительное производство для принудительного взыскания. Если у вашего партнера имеется большая сумма долга, от погашения которой он уклоняется, то это важный сигнал его недобросовестности!

Следующим сервисом по проверке контрагента в интернете является Картотека арбитражных дел, которая размещена на официальном сайте Арбитражного суда и доступна по ссылке – https://kad.arbitr.ru/. Данный ресурс позволит посмотреть наличие судебных споров с участием вашего контрагента, где он выступал истцом или ответчиком. Для проверки контрагента через сервис Арбитражного суда достаточно иметь его ИНН или ОГРН. Несомненно, множество исков к вашему потенциальному партнеру по бизнесу является признаком сомнительного контрагента.

При заключении договора с юридическим лицом целесообразно запросить копию паспорта директора и учредителя компании. Во-первых, это позволит убедится, что в ЕГРЮЛ зафиксированы действующие должностные лица организации, а также проверить их паспорта на действительность на сайте МВД России. Если в результате проверки будет установлено, что паспорта директора или учредителя украдены или находятся в розыске, то данный факт является существенным признаком компании – однодневки, которые на такие документы регистрируются.

Видео-инструкция “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”

Все о запуске сервиса «Прозрачный бизнес»: для чего он нужен и как с ним работать

«Прозрачный бизнес»: хроника запуска сервиса

Многие не раз слышали об этом сервисе и наверняка пытались его найти на сайте ФНС России, но безуспешно. Дело в том, что налоговый орган обещал нам запуск этого электронного сервиса еще в 2017 году, однако что-то не сложилось, и срок неоднократно переносился: сначала на июнь, а затем на август 2018 года. Летом текущего года мы так и не получили обещанный «волшебный» инструмент для проверки, как потенциальных контрагентов, так и компаний, с которыми уже оформлены договорные отношения.

Хотя, налоговые органы, как оказалось, вполне успешно использовали «Прозрачный бизнес» в своей работе для получения оперативной информации о компаниях с осени текущего года. Подтверждением того является, например, Письмо ФНС России от 08.10.2018 года № ГД-4-14/[email protected]

Теперь электронным сервисом может воспользоваться каждый, кто стремиться минимизировать/исключить налоговые и гражданско-правовые риски при выборе компании-контрагента. Для поиска информации необходимо только знать ИНН, ОГРН или наименовании юридического лица, которое Вас заинтересовало.

Кстати, электронный сервис «Прозрачный бизнес» можно найти по ссылке — pb.nalog.ru.

Какую информацию содержит сервис «Прозрачный бизнес»?

Сервис предоставляет следующую информацию:

• идентификационные реквизиты юридических лиц;

• сведения об основном виде деятельности и уставном капитале организаций;

• сведения об адресе организации и наличии информации о недостоверности указанного адреса;

• сведения о наличии недостоверных сведений об органах управления организаций;

• сведения о многократном участии органов управления организаций в других компаниях;

• сведения о включении организации в реестр субъектов МСП;

• сведения о публикации сообщений в журнале «Вестник государственной регистрации»;

Используя сервис, можно оперативно получить сведения:

• из единого государственного реестра юридических лиц;

• из реестра дисквалифицированных лиц;

• из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства;

• сведения из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

• сведения из единого государственного реестра налогоплательщиков об иностранных организациях;

• о многократном участии физического лица в организациях;

• об адресах, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами;

• о лицах, подпадающих под условия, предусмотренные подпунктом «ф» пункта 1 статьи 23 Федерального закона 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Сервис поможет повысить защищенность компании при выборе контрагентов!

Рекомендации по работе с сервисом «Прозрачный бизнес»

Проверка данных о своей компании

Не лишним будет проверить информацию о своей компании, которая содержится в рассматриваемом электронном сервисе. Поскольку, не исключен риск наличия ошибок, некорректных сведений либо вовсе полного отсутствия какой-либо информации о компании. И это вполне может «сыграть» не в пользу Вашей компании при решении потенциальным контрагентом вопроса о возможности оформления договорных отношений.

Поэтому следует проверить всю информацию, предоставляемую электронным сервисом «Прозрачный бизнес».

Если были выявлены в сервисе некорректные сведения о компании, необходимо подать соответствующую заявку, используя специальный режим «Сообщить об ошибке в данных своей компании». Для подачи такой заявки потребуется электронная подпись. Сформированное сообщение с использованием функции «Сообщить об ошибке в данных своей компании», автоматически адресуется в тот территориальный налоговый орган, к компетенции которого относятся сведения, указанные заявителем как ошибочные. Сообщение

При отсутствии информации о компании в сервисе предусмотрена возможность подать заявление, используя специальный режим «Сообщить об отсутствии компании в сервисе». Направление сообщения об отсутствии компании в сервисе доступно любому пользователю без ограничений.

Заявление можно найти по ссылке: pb.nalog.ru.

После того, как заявление будет сформировано, необходимо подтвердить указанный адрес электронной почты — на него будет отправлено письмо с инструкциями. Только после подтверждения адреса электронной почты сформированное заявление направляется в налоговый орган.

На каждом этапе обработки обращения автоматически формируются уведомления о результатах обработки обращения, которые направляются по адресу электронной почты, указанному заявителем.

Сообщение о результате рассмотрения обращений, направленных с использованием режимов «Сообщить об ошибке в данных своей компании», «Сообщить об отсутствии компании в сервисе» направляются заявителю в течение 15 рабочих дней со дня поступления обращения (Информация ФНС России в разделе «Обратная связь» электронного сервиса «Прозрачный бизнес»).

Проверьте контрагента — исключите риск «Подвоха» | Сергей Татаринов

«Некоторые риски, которые считаются неизвестными, не являются неизвестными. При некоторой предусмотрительности и критическом размышлении некоторые риски, которые на первый взгляд могут показаться непредвиденными, на самом деле можно предвидеть. Вооружившись правильным набором инструментов, процедур, знаний и понимания, мы можем пролить свет на переменные, которые приводят к риску, что позволит нам управлять ими». Это однажды сказал Даниэль Вагнер, генеральный директор Country Risk Solutions, консалтинговой фирмы по трансграничным рискам, базирующейся в Коннектикуте.И я не могу не согласиться.

Да, в бизнесе сложно защитить себя со всех сторон на постоянной основе. Самозанятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Движение к своей цели в бизнесе всегда сопряжено с определенными рисками. Но хорошая новость заключается в том, что вы действительно можете быть готовы к этому. Иначе в азарте можно потерять все — и капитал, и репутацию.И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса является правовой статус компании. Проверяют, не находится ли компания в процессе ликвидации, не начата ли в отношении нее процедура банкротства. Однако не так-то просто научиться этому вовремя. Например, были случаи, когда компания, специализирующаяся на проверке контрагентов, показала, что одно подразделение обанкротилось.И когда это же подразделение проверяли в Едином государственном реестре (ЕГР), там было указано, что компания работала нормально. Это произошло потому, что не все знали, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда, откуда система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.

Помню пример, когда компания оказалась в заложниках путаницы с реестрами из-за незнания где и что проверять.Сотрудник компании, который должен был проверить юридический статус и другие особенности деятельности контрагента, из-за большого объема работы и нехватки времени проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не находится в процессе ликвидации», хотя на самом деле это уже не так. Компания поставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время обнаружила, что рассчитаться не с кем. Его контрагент уже был банкротом на момент поставки.Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла тысячи долларов, но, в результате, генеральный директор компании понял, насколько важно тщательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

Но опыт может быть и обратным. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и нет смысла проверять это каждый день. На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа.Кажется, ничто не вмешивается в эту цепь событий. Но компания, с которой вы уже наладили сотрудничество, стала банкротом, а соответствующие документы уже есть в реестрах. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не собирался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в таком случае вашему предприятию пригодятся инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, чтобы своевременно получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товара, и денег.

Итак, мораль этой истории такова: лучше предусмотреть возможные риски и проверить профиль своего контрагента. В противном случае рано или поздно промах ценой в тысячи долларов может стать последним для вашей компании.

Определение контрагента

Что такое контрагент?

Контрагент — это другая сторона, которая участвует в финансовой транзакции, и каждая транзакция должна иметь контрагента, чтобы транзакция прошла.В частности, каждый покупатель актива должен быть в паре с продавцом, который готов продать, и наоборот. Например, контрагентом покупателя опциона может быть продавец опциона. В любой полной сделке может участвовать несколько контрагентов (например, покупка 1000 акций осуществляется десятью продавцами по 100 акций каждый).

Объяснение контрагентам

Термин «контрагент» может относиться к любому лицу, находящемуся на другой стороне финансовой операции. Это может включать сделки между отдельными лицами, предприятиями, правительствами или любыми другими организациями.Кроме того, обе стороны не должны быть в равном положении в отношении типа вовлеченных лиц. Это означает, что физическое лицо может быть контрагентом бизнеса и наоборот. В любых случаях, когда выполняется генеральный контракт или имеет место соглашение об обмене, одна сторона будет считаться контрагентом или стороны являются контрагентами друг друга. Это также относится к форвардным контрактам и другим типам контрактов.

Контрагент вводит риск контрагента в уравнение.Это риск того, что контрагент не сможет выполнить свою часть сделки. Однако во многих финансовых операциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм. Фактически, при типичной биржевой торговле мы никогда не знаем, кто является нашим контрагентом по какой-либо сделке, и часто бывает несколько контрагентов, каждый из которых составляет часть сделки.

Ключевые выводы

• Контрагент — это просто другая сторона сделки, покупатель является контрагентом продавца.
• Контрагент может включать сделки между физическими лицами, предприятиями, правительствами или любыми другими организациями.
• Риск контрагента — это риск того, что другая сторона сделки не сможет выполнить свою часть сделки. Однако во многих финансовых операциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм.

Типы контрагентов

Контрагенты по сделке можно классифицировать по нескольким признакам.Имея представление о вашем потенциальном контрагенте в данной среде, вы можете понять, как рынок, вероятно, будет действовать, основываясь на вашем присутствии/заказах/транзакциях и других трейдерах подобного стиля. Вот лишь несколько ярких примеров:

• Розница : это обычные индивидуальные инвесторы или другие непрофессиональные трейдеры. Они могут торговать через онлайн-брокера, такого как E-Trade, или голосового брокера, такого как Charles Schwab. Часто розничные трейдеры рассматриваются как желательные контрагенты, поскольку считается, что они менее информированы, имеют менее сложные торговые инструменты и готовы покупать по предложению и продавать по предложению.
• Маркет-мейкеры (MM): Основная функция этих участников – обеспечивать ликвидность рынка, но они также пытаются получить прибыль от рынка. Они имеют огромное влияние на рынке и часто составляют значительную часть видимых заявок и предложений, отображаемых в книгах. Прибыль получается за счет предоставления ликвидности и сбора ECN-рибейтов, а также перемещения рынка для прироста капитала, когда обстоятельства диктуют, что прибыль может быть получена.
• Трейдеры ликвидности: Это немаркет-мейкеры, которые обычно имеют очень низкие комиссии и получают ежедневную прибыль, добавляя ликвидность и получая кредиты ECN.Как и в случае с маркет-мейкерами, они также могут получать прирост капитала, исполняя заявку (предложение), а затем размещая заказы по предложению (предложению) по внутренней цене или за пределами текущей рыночной цены. Эти трейдеры могут по-прежнему иметь влияние на рынке, но меньшее, чем маркет-мейкеры.
• Технические трейдеры: Практически на любом рынке есть трейдеры, которые торгуют на основе уровней графика, будь то рыночные индикаторы, уровни поддержки и сопротивления, линии тренда или графические модели. Эти трейдеры наблюдают за возникновением определенных условий, прежде чем открывать позицию; таким образом, вероятно, они смогут более точно определить риски и выгоды от конкретной сделки.На общеизвестных технических уровнях торговцы ликвидностью и цифровой мультиметр могут стать техническими трейдерами. Хотя это и не всегда так, как ожидалось, цифровой мультиметр может ложно активировать технические уровни, зная, что это повлияет на большие группы трейдеров, таким образом взбалтывая большое количество акций. (Узнайте больше в нашем Стратегии технического анализа для начинающих .)
• Импульсные трейдеры: Существуют различные типы импульсных трейдеров. Некоторые будут держать импульсные акции в течение нескольких дней (даже если они торгуют ими только внутри дня), в то время как другие будут отслеживать «акции в движении», постоянно пытаясь уловить быстрые резкие движения акций во время новостных событий, объемов или скачков цен.Эти трейдеры обычно выходят, когда движение показывает признаки замедления. (Этот тип стратегии требует контролируемого принятия решений, требует постоянного совершенствования методов входа и выхода, читайте Дисциплинарная торговля по моментуму .)
• Арбитры: Используя различные активы, рынки и статистические инструменты, эти трейдеры пытаются использовать неэффективность на рынке или между рынками. Эти трейдеры могут быть мелкими или крупными, хотя некоторые виды арбитражной торговли потребуют большой покупательной способности, чтобы полностью извлечь выгоду из неэффективности.Другие типы «арбитража» могут быть доступны мелким трейдерам, например, при работе с инструментами с высокой корреляцией и краткосрочными отклонениями от порога корреляции.

Контрагенты по финансовым операциям

В случае покупки товара в розничном магазине покупатель и продавец являются контрагентами по сделке. С точки зрения финансовых рынков продавец и покупатель облигаций являются контрагентами.

В некоторых ситуациях по мере выполнения транзакции может существовать несколько контрагентов.Каждый обмен денежными средствами, товарами или услугами для завершения сделки можно рассматривать как серию контрагентов. Например, если покупатель покупает розничный продукт в Интернете для доставки на дом, покупатель и продавец являются контрагентами, так же как покупатель и служба доставки.

В общем смысле, каждый раз, когда одна сторона предоставляет средства или ценности в обмен на что-то от другой стороны, существуют контрагенты. Контрагенты отражают двусторонний характер сделок.

Риск контрагента

В отношениях с контрагентом существует неотъемлемый риск того, что одно из вовлеченных лиц или организаций не выполнит свои обязательства. Особенно это касается внебиржевых (OTC) транзакций. Примеры этого включают риск того, что продавец не предоставит товар или услугу после обработки платежа или что покупатель не оплатит обязательство, если товары будут предоставлены первыми. Это также может включать риск того, что одна сторона откажется от сделки до ее совершения, но после достижения первоначального соглашения.

Для структурированных рынков, таких как фондовые или фьючерсные рынки, риск финансового контрагента снижается клиринговыми палатами и биржами. Когда вы покупаете акции, вам не нужно беспокоиться о финансовой состоятельности человека на другой стороне сделки. Клиринговая палата или биржа выступает в качестве контрагента, гарантируя акции, которые вы купили, или средства, которые вы ожидаете от продажи.

Риск контрагента стал более заметным после мирового финансового кризиса 2008 года.Известно, что AIG использовала свой кредитный рейтинг AAA для продажи (выписания) кредитно-дефолтных свопов (CDS) контрагентам, которым требовалась защита от дефолта (во многих случаях на траншах CDO). Когда AIG не могла разместить дополнительное обеспечение и была обязана предоставить средства контрагентам перед лицом ухудшения основных обязательств, правительство США выручило их.

Для получения дополнительной информации о риске в этой теме см. наш документ «Введение в риск контрагента» .

Рейтинги инструментов контрагентов | S&P Global Ratings

• Каждый CIR относится к конкретному финансовому обязательству эмитента по конкретному договору с контрагентом в отношении сделки секьюритизации. Например, мы могли бы присвоить CIR «AAcir» обязательствам эмитента ABC по процентному свопу с банком XYZ.
• Рейтинг CIR может быть общедоступным, частным или конфиденциальным. CIR может быть назначен с наблюдением или может быть привязан к определенному моменту времени без наблюдения.Кроме того, CIR может быть рейтингом в национальной или иностранной валюте, в зависимости от базовой структуры.
• Данное заключение не учитывает своевременность оплаты. Таким образом, CIR  представляют собой только долгосрочные рейтинги.
• CIR — это новый тип рейтинга с собственными определениями рейтинга. CIR обозначаются суффиксом «cir», чтобы отличить CIR от выпуска S&P Global Ratings или кредитного рейтинга эмитента. При необходимости мы назначим идентификатор ‘sf’.

Зачем и как проверять контрагента, часть I/II — Комплаенс и право Periscope

«Вся жизнь — это управление рисками, а не исключение рисков». Эти слова принадлежат выдающемуся человеку – Уолтеру Ристону, одному из самых влиятельных банкиров мира, бывшему главе крупного международного финансового конгломерата «Ситикорп». И говоря о рисках таким образом, он понимал, о чем говорил. В бизнесе невозможно защитить себя со всех сторон на постоянной основе.Самозанятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Рисковать и идти вперед для достижения своей цели в делах необходимо, но делать это следует не вслепую, а основательно подготовившись и прикрыв тылы. Иначе в азарте можно потерять все – и капитал, и репутацию. И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса в целом является правовой статус компании.Проверяют, не находится ли компания в процессе ликвидации, не начата ли в отношении нее процедура банкротства. Однако не так просто узнать это вовремя. Например, были случаи, когда YouControl (аналитическая система бизнес-аналитики и проверки украинских контрагентов) показывала, что компания банкрот. И когда эту же компанию проверили в Едином государственном реестре (ЕГР), там было указано, что компания работала нормально. Это произошло потому, что не все знают, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда Украины (ВХС), откуда система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.

Помню пример, когда компания оказалась в заложниках путаницы с реестрами из-за незнания где и что проверять. Сотрудник компании, который должен был проверить юридический статус и другие особенности деятельности контрагента, ввиду большого объема работы и нехватки времени проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не находится в процессе ликвидации», хотя на самом деле это уже не так. Компания поставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время обнаружила, что рассчитаться не с кем.Его контрагент уже был банкротом на момент поставки. Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла пару сотен тысяч гривен, но, в результате, поработала над ошибками и поняла, насколько важно внимательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

Но опыт может быть и обратным. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и ничего не предвещает беды, то есть нет смысла проверять его каждый день.На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше – с отсрочкой платежа. Кажется, ничто не вмешивается в эту цепь событий. Но по факту компания, с которой вы уже наладили сотрудничество, стала банкротом, и соответствующие документы уже есть в реестрах. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не собирался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в таком случае вашему предприятию пригодятся инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, чтобы своевременно получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товара, и денег.

Это лишь два примера того, как можно избежать рисков и убытков с помощью своевременно полученной и обработанной информации. В бизнесе, прежде чем начинать какое-либо сотрудничество, необходимо тщательно прощупать ситуацию по многим направлениям. Один из вариантов — убедиться, что ваш потенциальный партнер не находится под санкциями. Ведь если он окажется, например, в списке Госдепа США, дорога в эту страну будет закрыта для вашей компании.Сотрудничество с «оффшорными» фирмами также может немного подмочить вашу репутацию. А иногда случается так, что компания-пузырь, с которой вы начали сотрудничать по невнимательности, после ее раскрытия затянет и вас в репутационную яму. Таким образом, бдительность не может быть потеряна, и проверка третьих лиц способом, обсуждаемым в этом блоге, или иным образом очень важна. Иначе рано или поздно промах ценой в сотни, а то и миллионы гривен может стать для вашей компании последним.

Евгений — эксперт по развитию бизнеса в известной украинской компании, предоставляющей онлайн-сервисы по бизнес-разведке и проверке украинских контрагентов.Он помогает предприятиям находить решения по снижению экономических и репутационных рисков.

Евгений имеет большой опыт продаж и управления как украинскими, так и международными методами. Он занимается поиском стратегических партнеров, занимается развитием бизнеса, заключает соглашения, ведет проекты и управляет человеческими ресурсами. Евгений — опытный переговорщик, в его портфолио сотни успешных переговоров на высшем уровне.

Евгений окончил факультет внешнеэкономической деятельности Института муниципального управления.

Как проверить надежность контрагента?

В реестре содержатся судебные решения, непосредственно касающиеся контрагента или судебных процессов, в которых он участвовал в качестве третьего лица или где упоминалось его имя.

То есть через реестр можно узнать всю судебную историю контрагента. Например, не нарушает ли он условия договоров, не занимается ли он фиктивной экономической деятельностью, вовремя ли платит налоги и составляет налоговую отчетность.

Также следует обратить внимание на наличие уголовных производств в отношении контрагента, где у него будут изъяты документы и/или имущество. Это может свидетельствовать об интересе со стороны правоохранительных и фискальных органов ко всем тем, с кем сотрудничает данный подрядчик.

При этом не нужно бояться большого количества судебных разбирательств с контрагентом. Ситуации бывают разные. Часто компании просто упоминаются в судебных решениях, особенно в уголовных производствах, но это не говорит о рискованности контрагента.Поэтому необходимо проанализировать суть судебного решения и просмотреть всю историю дела или уголовного судопроизводства.

Как проверить . Пройдите по ссылке https://reyestr.court.gov.ua/. В форму поиска необходимо ввести наименование контрагента (желательно в кавычках) или его идентификационный код. При сортировке нужно выбирать «по убыванию», чтобы сначала увидеть последние судебные решения. Вы также можете выбрать форму судопроизводства (гражданское, уголовное, хозяйственное, административное).

Со всеми открытыми и завершенными исполнительными производствами в отношении контрагента можно ознакомиться в данном реестре по ссылке https://asvpweb.minjust.gov.ua/.

Завершенное исполнительное производство может свидетельствовать о том, как часто контрагенту предъявляется обвинение, что может свидетельствовать о его неплатежеспособности или недобросовестности. Открытые производства могут повлиять на текущую хозяйственную деятельность контрагента – исполнитель может наложить арест на счета и имущество контрагента.В результате контрагент не сможет перевести денежные средства или использовать арестованное имущество в своей деятельности.  

Наличие задолженности по налогам свидетельствует о неуплате налогов контрагентом, что в свою очередь также может свидетельствовать о его неплатежеспособности. При этом следует понимать, что в первую очередь контрагент должен погасить налоговую задолженность и только потом погасить свои обязательства перед другими.

Также наличие налоговой задолженности приводит к налоговому залогу на имущество контрагента, которое запрещено к реализации до момента снятия такого залога.

Проверить задолженность по налогам можно здесь https://tax.gov.ua/businesspartner.  

Это два отдельных реестра, которые позволяют увидеть, какой налогоплательщик является контрагентом, и проверить обоснованность регистрации контрагента в качестве такого плательщика. Бывают ситуации, когда контрагент заявляет, что является плательщиком НДС, но не может зарегистрировать налоговую накладную, так как выясняется, что его регистрация в качестве плательщика НДС аннулирована.В этом случае предприниматель теряет право на налоговый кредит.

При проверке реестра плательщиков единого налога следует обратить внимание на группу единого налога контрагента. Плательщик единого налога 1 и 2 групп не вправе оказывать услуги или реализовывать товары налогоплательщику, работающему на общей системе налогообложения.

Реестр плательщиков НДС доступен по ссылке https://cabinet.tax.gov.ua/registers/pdv, а реестр плательщиков единого налога — https://cabinet.tax.gov.ua/registers/edpod.

Проверка контрагента по данным реестрам позволит сделать вывод о наличии или отсутствии рисков от сотрудничества с ним, а также даст возможность прогнозировать такие риски.

Конечно, проверка контрагента может занять некоторое время. Однако это может помочь сэкономить деньги и предотвратить дополнительные проверки со стороны правоохранительных и регулирующих органов. При этом эту работу всегда можно доверить профессионалам 😉.

Типы инвестиционного риска: Риск контрагента

Опубликовано 8 июня 2013 г.

Мы подошли к концу серии статей, посвященных различным типам инвестиционных рисков. Вы можете прочитать введение здесь. Мы публиковали по одной статье, посвященной одному риску, каждый будний день до сегодняшнего дня, когда мы завершим серию.

Вчера мы рассмотрели риск оператора/управления, а сегодня мы рассмотрим…

Риск № 15: Риск контрагента

Описание:  Когда инвестиция зависит от платежеспособности или финансовой поддержки третьей стороны для управления средствами или завершения транзакции, эта инвестиция подвержена риску контрагента.Если что-то случится со стороной, которая находится либо в середине транзакции, либо на другом конце транзакции, это может привести к потерям инвестиций или невозможности их функционирования по назначению.

В первую очередь относится к…  Любые инвестиции, обеспечение которых является ликвидным и которым управляет третья сторона, или которые зависят от третьей стороны в отношении внесения платежа на основании результата инвестиции или наступления страхового случая. Хедж-фонды, деривативы, страховые контракты, управляемые фьючерсы — даже закрытие сделок с недвижимостью и зависимость от компании условного депонирования сопряжены с определенным риском контрагента.

Примеры из реальной жизни: AIG стала неплатежеспособной почти в одночасье (и обанкротилась бы, если бы не масштабная государственная помощь), когда количество дефолтов начало резко расти, потому что AIG дала страховые обещания, которые были предназначены для выплаты в случае этих дефолтов. . Если вы были застрахованы в AIG, вы шли на риск, что они смогут выполнить эти страховые обещания. Каждый раз, когда вы оформляете страховку на свой дом, машину, жизнь и т. д., вы зависите от страховой компании, которая сможет выплатить страховой случай в случае наступления страхового случая.

Крайние меры по предотвращению:  Держите наличные деньги в матрасе и не делайте никаких инвестиций, не оформляйте страховку и не совершайте никаких операций, связанных с зависимостью от третьей стороны.

Потенциальные меры:  Помимо прямого уклонения, диверсификация является единственным способом потенциально снизить риск контрагента. Диверсифицируйте инвестиции, которые не обязательно связаны с контрагентом или имеют действительно отдельных контрагентов, чтобы избежать чрезмерной концентрации на одном контрагенте, который может потерпеть неудачу.Избегайте контрагентов, которые не являются достаточно известными, установленными, перестрахованными, связанными или поддерживаемыми государством.

Виды инвестиционного риска: Заключение

Каждая инвестиция, которую вы делаете (или не делаете), связана с риском. Даже если вы решите остаться с наличными, а не размещать капитал, вы вовсе не избегаете инвестиций; вы просто решили инвестировать в государственные облигации с нулевым купоном (наличными) или застрахованные государством процентные банковские депозиты. Вы всегда вынуждены выбирать между риском потери основного долга (при инвестировании в акции, облигации, недвижимость, активы, не обеспеченные государством) или потерей покупательной способности (при инвестировании в наличные деньги или ценные бумаги, обеспеченные государством).

Вместо того, чтобы быть парализованными риском, у нас есть возможность понять и использовать риск в наших интересах. Рынки склонны слишком остро реагировать на риск и/или полностью его игнорировать. Рынки далеки от идеальной эффективности отчасти потому, что каждый оценивает риск по-разному, а человеческая природа склонна колебаться от одного конца спектра (неприятие риска и страх) к другому (небрежное пренебрежение риском и жадность). В крайних случаях рынки могут вообще не знать об определенных рисках или погрузиться в чувство самоуспокоенности, которое делает более широкий рынок слепым к возрастающим рискам.Финансовый и жилищный кризисы 2008 года и последующие годы являются прекрасными примерами того, как последние игнорируют и/или пренебрегают рисками в больших масштабах. Именно в этих чрезмерных реакциях рынка рождаются выдающиеся возможности для покупки и продажи.

Как только инвестор осознает тот факт, что он всегда сталкивается с риском, он сможет более правильно определить и сбалансировать типы и уровни рисков, на которые он готов пойти. Понимание риска является одним из величайших ключей к защите и увеличению вашего богатства, и оно дает невероятное представление об инвестиционных возможностях, созданных недооценкой, переоценкой или игнорированием риска другими инвесторами.

Часто задаваемые вопросы по форме PF